- 06.06.2023 EBRD ulaže 30 milijuna eura u obveznicu Raiffeisenbank Hrvat...
- 07.06.2023 Kreće se u izgradnju dviju cesta prema Mađarskoj
- 07.06.2023 Viši troškovi zaduživanja kočnica svjetskom gospodarstvu u 2...
- 07.06.2023 AZIJSKA TRŽIŠTA: Ulagači oprezni, pali kineski izvoz i uvoz
- 07.06.2023 EU tržišta OTVARANJE: Burze blago pale
- 26.05.2023 AKCIJA - Eurizon fondovi umanjenje naknade za upravljanje - do opoziva
- 20.04.2023 Capital Breeder primio Top of the Funds nagradu za rezultate u 2022. godini
- 20.04.2023 Allianz Portfolio primio Top of the Funds nagradu za rezultate u 2022. godini
- 20.04.2023 InterCapital proglašen najboljim u tri kategorije nagrada Top of the Funds za 2022. godinu
- 20.04.2023 Eurizon HR Conservative 10 fond primio Top of the Funds nagradu za rezultate u 2022. godini
- 05.06.2023 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXIII
- 05.06.2023 Tjedni komentar tržišta na dan 05.06.2023. - OTP Invest
- 29.05.2023 Tjedni pregled financijskih tržišta – tehnička perspektiva
- 22.05.2023 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXII
- 22.05.2023 Tjedni komentar tržišta na dan 22.05.2023. - OTP Invest
- 07.06.2023 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi zeleni
- 06.06.2023 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi pali
- 06.06.2023 MIROVINCI TJEDNO: Odličan tjedan za mirovinske fondove
- 05.06.2023 TJEDNI PREGLED: Dobar tjedan za fondove, poraslo čak 75 fondova
- 02.06.2023 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi rasli
- 09.06.2023 ZSE TJEDNO: Crobexi na dobitku drugi tjedan zaredom, Slatinska banka u fokusu
- 09.06.2023 Cijene nafte stabilne blizu 76 dolara
- 09.06.2023 ZSE DANAS: Crobexi zeleni, Ericsson NT najlikvidniji
- 09.06.2023 ZSE INTRADAY: Crobexi povećali dobitke na tjednoj razini
- 09.06.2023 EU tržišta OTVARANJE: Ulagači oprezni, indeksi stagniraju
- 07.06.2023 Više cijene podigle tromjesečnu dobit vlasnika Zare
- 22.05.2023 Ryanair udvostručio prihod u 2022/2023.
- 18.05.2023 EasyJet smanjio gubitak, očekuje dobru ljetnu sezonu
- 12.05.2023 Osiguranje imovine poduprlo dobit Allianza u prvom tromjesečju
- 12.05.2023 Niže cijene i porez pritisnuli MOL-ovu dobit u prvom tromjesečju
- 09.06.2023 Korejci kupuju sol prije ispuštanja kontaminirane vode iz Fukushime u ocean
- 09.06.2023 Kvaliteta vode za kupanje u Hrvatskoj i ove godine među najvišima u Europi
- 09.06.2023 Nije bilo pokušaja manipulacije, žalit ćemo se na odluku mađarskog regulatora
- 09.06.2023 Francuska ukida ′vrlo povoljan′ porezni tretman najma stanova turistima
- 09.06.2023 Njemačke kompanije pesimistične u prognozama poslovanja u Kini
INTERCAPITAL ASSET MANAGEMENT D.O.O. Objavljeno: 17.04.2023

InterCapital Short Term Bond – povratak atraktivnih prinosa
Podijeli sadržaj: | ||||
Koje su točno prednosti i nedostaci te praktične primjene tog fonda saznajte u nastavku ovog teksta.
Što su kratkoročni obveznički fondovi?
Kratkoročni obveznički fondovi su vrsta investicijskog fonda namijenjena konzervativnim investitorima ili onima koji ulažu na kratki vremenski rok. Ulažu isključivo u obveznice i slične dužničke vrijednosne papire, dakle nisu izloženi volatilnijim dioničkim tržištima. Za razliku od klasičnog obvezničkog fonda, duracija kratkoročnog obvezničkog ne smije biti veća od tri. Pojednostavljeno, to znači da u prosjeku cjelokupni portfelj takvog fonda ne smije imati dospijeće duže od tri godine.
S obzirom da su obveznice kratkog roka dospijeća manje rizične i manje osjetljive na promjene cijene, takvi fondovi imaju značajno nižu volatilnost od klasičnih obvezničkih fondova. Na domaćem tržištu su kratkoročni obveznički fondovi najkonzervativniji dostupni oblik ulaganja.
Prednost - Nizak rizik
Kao što smo već objasnili, kratkoročni obveznički fondovi ulažu u obveznice i slične dužničke vrijednosne papire sa fokusom na one kratkog roka dospijeća. Takav pristup investiranju je doveo do pozitivnih prinosa InterCapital Short Term Bond fonda u svim godinama rada od osnutka. Fond je ostvario pozitivne prinose čak i prošle, 2022. godine, koja je bila obilježena velikim padom vrijednosti čak i državnih obveznica koje su u pravilu najkonzervativniji instrument.
Imovina fonda je investirana u državne obveznice i trezorske zapise, te je u najvećoj mjeri izložena najkvalitetnijim državama izdavateljima unutar Eurozone poput Njemačke, Francuske, Belgije i slične.
Prednost - visoki potencijalni prinos
Prinosi proteklih godina, iako pozitivni, nisu bili dovoljno atraktivni da privuku investicije iz sličnih oblika ulaganja poput npr. štednje. No, rekordni rast kamatnih stopa prošle godine je „udahnuo" život kratkoročnim obveznicama i one sada nude iznimno visoke prinose koji na takvoj vrsti investicija nisu viđeni već više od deset godina.
Prednost - likvidnost
Investicija u InterCapital Short Term bond fond je ulaganje bez dospijeća, tj. prilikom kupnje udjela se ne obvezujete na određeni vremenski rok. Možete u bilo kojem trenutku uložiti dodatna sredstva ili povući dio ili cijelu investiciju.
Transakcije udjelima u InterCapital Short Term Bond fondu su jednostavne i u pravilu se novac namiruje već slijedeći radni dan. Svakako preporučujemo korištenje naše web platforme za još jednostavnije raspolaganje Vašim ulogom.
Nedostatak - volatilnost
Naravno, svaka investicija uz prednosti ima i neke nedostatke. Najveći nedostatak InterCapital Short Term Bond fonda je mogućnost da u iznimno kratkom roku ostvari i negativan prinos. Upravo iz tih razloga ne preporučujemo korištenje ovog fonda za investicije kraće od šest mjeseci.
Kome je fond namijenjen i za što se može upotrijebiti?
InterCapital Short Term Bond je namijenjen svim fizičkim i pravnim osobama koje traže konzervativnu i likvidnu investiciju te žele ostvariti prinos veći od onog dostupnog na klasične bankovne proizvode poput štednje ili a viste. S obzirom na veliku razliku između dostupnih kamata na oročenja i očekivanog prinosa InterCapital Short Term Bond fonda, vjerujemo da će ga veliki broj klijenata prepoznati kao alternativu za „držanje" novca na računu ili oročenje.
InterCapital Short Term Bond kao zamjena za depozit
S obzirom da su prosječne kamatne stope na štednju u bankama i dalje na povijesno niskim razinama, InterCapital Short Term Bond fond je odlična alternativa ili nadopuna štednji, kako fizičkim osobama, tako i tvrtkama.
Na primjer, prosječna kamata na oročene depozite na 12 mjeseci u domaćim bankama prema dostupnim informacijama iznosi između 0,02% i 0,3% godišnje. InterCapital Short Term Bond fond sa trenutačnim očekivanim neto prinosom između 1,7% i 2,2% godišnje* pruža potencijal višestruko većeg prinosa uz istovremenu visoku razinu likvidnosti i nisku razinu rizika.
InterCapital Short Term Bond fond kao početak Vašeg puta prema investiranju bez poreza
U razgovoru sa klijentima smo primijetili da su mnogi još uvijek oprezni oko rizičnijih investicija u dioničke ili mješovite fondove što odgovara i našem pogledu na tržišta. Ako i Vi čekate povoljan trenutak za investiranje na tržište kapitala, InterCapital Short Term Bond fond može poslužiti kao odličan alat za postizanje povoljnijeg poreznog tretmana.
Kako?
Umjesto da čekate pravi trenutak za ulaganje sa novcem na računu, investirati možete početi već danas ulaganjem u InterCapital Short Term Bond fond. Kada procijenite da je pravi trenutak za izlaganje rizičnijoj imovini kroz mješovite ili dioničke fondove, udjele možete bez naknada prebaciti u neki drugi od fondova pod našim upravljanjem. U Hrvatskoj se ne oporezuju kapitalni dobici na ulaganja duža od dvije godine te se prijenos udjela između fondova istog društva ne smatra transakcijom.
U praksi to znači da kupnjom udjela u InterCapital Short Term Bond fondu „odbrojavanje" dvije godine za isplatu bez poreza možete započeti već danas i prebacivati udjele između naših fondova bez troškova i ograničenja.
Kako kupiti udjele?
Investiranje je značajno pojednostavljeno korištenjem naše web platforme. Svakako Vam preporučujemo da se detaljnije informirate o samom fondu u Dokumentu s ključnim informacijama te Prospektu i pravilima krovnog fonda.
*Za izračun ciljanog neto prinosa fonda uzeli smo u obzir trenutni neto prinos portfelja (na 6.4.2023.) te reinvestiranje dospijeća u narednih par mjeseci. Predstavljeni scenariji procjena su budućeg prinosa na temelju dokaza iz prošlosti o tome kako se vrijednost ovog ulaganja mijenja i/ili trenutačnih tržišnih uvjeta i nisu točan pokazatelj. Ono što ćete ostvariti razlikovat će se ovisno o rezultatima tržišta te o tome koliko ćete dugo zadržati ulaganje. Budući prinos podliježe oporezivanju, koje ovisi o osobnoj situaciji svakog ulagatelja i koje se može mijenjati u budućnosti te ulaganje može dovesti do financijskog gubitka.
Svi InterCapital fondovi Izdavanje / Kupi udjele u fondu
** Podaci o izloženosti vrstama vrijednosnih papira i geografska izloženost na 31.3.2023.
Ovo je promidžbeni sadržaj. Prije donošenja konačne odluke o ulaganju, potrebno je upoznati se sa Prospektom i Pravilima fonda, Dokumentom s ključnim informacijama za ulagatelje. Ovaj tekst pripremljen je u informativne i promidžbene svrhe na temelju podataka dostupnih i poznatih Intercapital Asset Management d.o.o. u trenutku njegove izrade i objave i kao takav podložan je promjenama.
Cjelovit, točan i istinit opis UCITS fondova koji se spominju u ovom tekstu, propisanih obveza i povezanih rizika, možete pronaći klikom na ime fonda www.hrportfolio.hr gdje su dostupni i Prospekt i Ključne informacije za ulagatelje svakog fonda na hrvatskom jeziku.
Iznesene informacije, mišljenja, analize, zaključci, prognoze i projekcije isključivo su u informativne svrhe i ne predstavljaju investicijski savjet ili preporuku glede kupnje, držanja ili prodaje financijskih instrumenata, niti ponudu ili poziv na davanje ponude. Iznesene analize temelje se na javno dostupnim informacijama, koje Intercapital Asset Management d.o.o. smatra pouzdanima, ali za čiju potpunost i točnost ne preuzima nikakvu odgovornost kao ni odgovornost ni obvezu davati informacije o promjenama u iznesenim mišljenjima ili informacijama.
Rizici povezani s ulaganjem u financijske, novčane ili investicijske instrumente koji su predmet analize nisu u cijelosti objašnjeni. Investitori trebaju donijeti vlastitu odluku o eventualnom ulaganju bez oslanjanja na blogu iznesene stavove.
Izvor: InterCapital Asset Management d.o.o. / Hrportfolio.hr
InterCapital fondovi ~ Short Term Bond ~ prinosi fondova ~ kratkoročni obveznički fondovi
Podijeli sadržaj: | ||||
- 06.06.2023 EBRD ulaže 30 milijuna eura u obveznicu Raiffeisenbank Hrvat...
- 07.06.2023 Kreće se u izgradnju dviju cesta prema Mađarskoj
- 07.06.2023 Viši troškovi zaduživanja kočnica svjetskom gospodarstvu u 2...
- 07.06.2023 AZIJSKA TRŽIŠTA: Ulagači oprezni, pali kineski izvoz i uvoz
- 07.06.2023 EU tržišta OTVARANJE: Burze blago pale
- 26.05.2023 AKCIJA - Eurizon fondovi umanjenje naknade za upravljanje - do opoziva
- 20.04.2023 Capital Breeder primio Top of the Funds nagradu za rezultate u 2022. godini
- 20.04.2023 Allianz Portfolio primio Top of the Funds nagradu za rezultate u 2022. godini
- 20.04.2023 InterCapital proglašen najboljim u tri kategorije nagrada Top of the Funds za 2022. godinu
- 20.04.2023 Eurizon HR Conservative 10 fond primio Top of the Funds nagradu za rezultate u 2022. godini
- 05.06.2023 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXIII
- 05.06.2023 Tjedni komentar tržišta na dan 05.06.2023. - OTP Invest
- 29.05.2023 Tjedni pregled financijskih tržišta – tehnička perspektiva
- 22.05.2023 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXII
- 22.05.2023 Tjedni komentar tržišta na dan 22.05.2023. - OTP Invest
- 07.06.2023 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi zeleni
- 06.06.2023 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi pali
- 06.06.2023 MIROVINCI TJEDNO: Odličan tjedan za mirovinske fondove
- 05.06.2023 TJEDNI PREGLED: Dobar tjedan za fondove, poraslo čak 75 fondova
- 02.06.2023 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi rasli
- 09.06.2023 ZSE TJEDNO: Crobexi na dobitku drugi tjedan zaredom, Slatinska banka u fokusu
- 09.06.2023 Cijene nafte stabilne blizu 76 dolara
- 09.06.2023 ZSE DANAS: Crobexi zeleni, Ericsson NT najlikvidniji
- 09.06.2023 ZSE INTRADAY: Crobexi povećali dobitke na tjednoj razini
- 09.06.2023 EU tržišta OTVARANJE: Ulagači oprezni, indeksi stagniraju
- 07.06.2023 Više cijene podigle tromjesečnu dobit vlasnika Zare
- 22.05.2023 Ryanair udvostručio prihod u 2022/2023.
- 18.05.2023 EasyJet smanjio gubitak, očekuje dobru ljetnu sezonu
- 12.05.2023 Osiguranje imovine poduprlo dobit Allianza u prvom tromjesečju
- 12.05.2023 Niže cijene i porez pritisnuli MOL-ovu dobit u prvom tromjesečju
- 09.06.2023 Korejci kupuju sol prije ispuštanja kontaminirane vode iz Fukushime u ocean
- 09.06.2023 Kvaliteta vode za kupanje u Hrvatskoj i ove godine među najvišima u Europi
- 09.06.2023 Nije bilo pokušaja manipulacije, žalit ćemo se na odluku mađarskog regulatora
- 09.06.2023 Francuska ukida ′vrlo povoljan′ porezni tretman najma stanova turistima
- 09.06.2023 Njemačke kompanije pesimistične u prognozama poslovanja u Kini