- 17.07.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - lipanj...
- 16.07.2024 ZSE DANAS: Crobexi porasli, Končar dobitnik dana
- 14.07.2024 TJEDNI PREGLED: Svjetske burze porasle, inflacija u SAD-u po...
- 16.07.2024 Potražnja kućanstava za kreditima pokazuje znakove oporavka
- 16.07.2024 Tri Fortenovine kompanije bit će treći stup u poslovanju Pod...
- 18.07.2024 Volatilnost je uobičajena: Ne dopustite da vam pokvari planove
- 30.06.2024 Promjena postojeće akcije umanjenja naknade za upravljanje
- 27.06.2024 PRIPAJANJE: Erste E-Conservative pripojen fondu Erste Money Market
- 22.05.2024 InterCapital Dollar Bond postao InterCapital Short Term Dollar Bond
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 18.07.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - XCII
- 17.07.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 15.07.2024. - OTP Invest
- 17.07.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - lipanj 2024.
- 17.07.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - lipanj 2024.
- 17.07.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - lipanj 2024.
- 19.07.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u minusu
- 18.07.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u minusu
- 18.07.2024 Volatilnost je uobičajena: Ne dopustite da vam pokvari planove
- 17.07.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - lipanj 2024.
- 16.07.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u plusu
- 19.07.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi na dobitku drugi tjedan zaredom, Končar u fokusu
- 19.07.2024 ZSE DANAS: Crobex preko 2.900 bodova, Končar dobitnik dana
- 19.07.2024 Cijene nafte pale prema 84 dolara, u fokusu Kina
- 19.07.2024 ZSE INTRADAY: Crobexi dosegnuli nove rekordne razine, promet solidan
- 19.07.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze pale na kraju tjedna
- 18.07.2024 Skok dobiti i prihoda tajvanskog proizvođača čipova
- 12.07.2024 Lufthansa sa znatno manjom dobiti u drugom tromjesečju
- 12.07.2024 Otpis gurnuo Ericsson u gubitak u drugom tromjesečju
- 05.07.2024 Čipovi za umjetnu inteligenciju katapultirali rezultate Samsung Electronicsa
- 03.07.2024 Državne nekretnine s rekordnim poslovnim prihodima
- 19.07.2024 ′Globalni kvar′ nije značajnije utjecao na rad banaka u Hrvatskoj
- 19.07.2024 Zašto je CrowdStrike srušio informatičke sustave u cijelom svijetu?
- 19.07.2024 Operativni sustavi zračnog prometa u RH nisu izravno pogođeni
- 19.07.2024 Ugljen i dalje u igri zbog skoka potražnje za strujom
- 19.07.2024 Potpisan sporazum za prateću infrastrukturu LNG terminala
INTERCAPITAL FONDOVI Objavljeno: 18.07.2024
![Volatilnost je uobičajena: Ne dopustite da vam pokvari planove Volatilnost je uobičajena: Ne dopustite da vam pokvari planove](/hrp/_cache/_images/_tekuce/pics/vijesti/znakovi/stednja_20231108125804.jpg)
Volatilnost je uobičajena: Ne dopustite da vam pokvari planove
Podijeli sadržaj: | ||||
Investitori bi tijekom ciklusa ulaganja na tržištu kapitala trebali očekivati i padove (kako one manje, tako i one veće). Ali za većinu ljudi volatilnost ipak nije zabavna. Kada dođe do takvih perioda na tržištu, neki se pitaju je li sada vrijeme za "izlazak". No unatoč različitim događajima, povijest je pokazala da su burze nagrađivale dugoročne investitore. Ako za primjer uzmemo S&P 500 koji je svojevrstan globalni benchmark dioničkog tržišta, dolazimo do zanimljivih saznanja. Od 1980. godine S&P 500 je pretrpio prosječni unutargodišnji pad od -14%, s tim da je u 16 od tih 44 godine zabilježen i veći gubitak. Ipak, ono što je najvažnije, godišnji povrat bio je pozitivan u čak 33 od 44 godine (75% vremena), što se vidi na grafu u nastavku.
Graf 1: Unutargodišnji padovi (maximum drawdown) i prinosi po godinama za S&P 500
Izvor: FactSet, Standard & Poor′s, J.P. Morgan Asset Management
Dakle, iako je rizik ulaganja u dionice njihova volatilnost, nagrada je povijesno dolazila kroz povrate/prinose na dugi rok. Drugim riječima, unatoč njihovim oscilacijama, dionice teže nagrađivanju dugoročnih investitora.
Zaštita od volatilnosti: investirajte na dugi rok
Kratkoročno promatrano, kretanje vrijednosti imovine može imati širok raspon mogućih ishoda. Dugoročno promatrano, mogućnosti izgledaju puno bolje, nudeći priliku za nadoknadu eventualnih gubitaka i nastavak izgradnje pozitivnih prinosa.
Ukoliko za primjer opet uzmemo da ste investirali u S&P 500 u bilo kojoj kalendarskoj godini između 1950. i 2023., Vaša najveća zarada u godini mogla je biti 52%, dok je najveći gubitak mogao iznositi bolnih -37%. To je veliki raspon - podsjetnik da je teško predvidjeti kuda će se tržišta točno kretati unutar jedne godine. Međutim, recimo da ste preuzeli dugoročniji način razmišljanja i investirali na pet godina. U tom slučaju raspon postaje puno blaži, s maksimalnim prosječnim godišnjim prinosom od 29% ili s druge strane s padom od samo 2%.
Kako to izgleda kod InterCapitalovih fondova? Za primjer uzmimo investiciju u InterCapital SEE Equity dionički fond izložen regionalnom dioničkom tržištu, na period od 10 godina (od 2014. - 2023. godine, graf u nastavku). Važno je istaknuti da je fond svake godine u nekom trenutku bio negativan, ali ono što je još važnije, je da su samo tri od deset godina bile negativne za ovaj fond (promatrajući godišnje prinose). Dakle, sedam od deset godina je fond bio pozitivan i investitor koji je bio u fondu u promatranom periodu je prosječno godišnje ostvarivao prinos od 10%.
Graf 2: InterCapital SEE Equity -godišnji prinosi i maksimalni padovi
Izvor: InterCapital Asset Management
Stoga, uvijek imajte na umu važnost vremenskog horizonta kako biste ostvarili svoje ciljeve i smanjili efekte kratkoročnih volatilnosti tržišta.
Ne zaboravite: Svaka imovina ima svoju ulogu (diverzificirajte Vašu investiciju)
Bilo da se radi o novcu na računu, dionicama, obveznicama ili alternativnim ulaganjima, svaka imovina ima posebnu ulogu u postizanju vaših dugoročnih ciljeva.
Novac na računu (a vista): Svi ga trebaju. Mnogi ga često smatraju sigurnim utočištem, ali zbog inflacije on gubi na vrijednosti ako ga samo držimo na računu. Isto tako, nakon desetljeća niskih ili čak negativnih kamatnih stopa, zaokret središnjih banaka je podigao kamatne stope. No, veće kamatne stope nisu dostupne svima jer štediše u bankama i dalje na svoje depozite dobivaju niske kamate. Stoga, danas imate brojne alternative poput kratkoročnog obvezničkog InterCapital Short Term Bond fonda ili dolarskog InterCapital Short Term Dollar Bond fonda, koji uz nisku razinu rizika omogućuju atraktivne prinose i na kraći/srednji rok.
Obveznice: Prinosi na obveznice značajno su se promijenili (povećali) u odnosu na situaciju prije par godina. S obzirom da kamatne stope centralnih banaka vidimo na nižim razinama u odnosu na trenutne razine, izlaganje imovine obveznicama kao dijelu cjelokupnog investicijskog portfelja pruža stabilan prinos. Imovinu možete izložiti obveznicama kroz InterCapital Bond.
Dionice: Iako dionice same po sebi nose viši stupanj volatilnosti i rizika, investiranje u dionice i dioničke fondove na duži rok nudi najbolje povrate i zaštitu od inflacije. Stoga Vaš investicijski portfelj možete nadograditi investiranjem dijela imovine u value dionice putem InterCapital SEE equity fonda, InterCapital Global Equity fonda ili pak izlaganjem imovine dionicama tehnoloških kompanija putem InterCapital Global Tehnology fonda. Sve u svemu, svaka imovina ima svoju ulogu, a diverzifikacija je ključ za dosljedne povrate.
Kao što i sami naslovi govore, volatilnost je normalna pojava na tržištu, a najbolja zaštita je dugoročno investiranje i kvalitetna diverzifikacija. InterCapital upravlja cijelom paletom proizvoda.
Ovo je promidžbeni sadržaj. Prije donošenja konačne odluke o ulaganju, potrebno je upoznati se sa Prospektom i Pravilima fonda, Dokumentom s ključnim informacijama za ulagatelje. Ovaj tekst pripremljen je u informativne i promidžbene svrhe na temelju podataka dostupnih i poznatih Intercapital Asset Management d.o.o. u trenutku njegove izrade i objave i kao takav podložan je promjenama.
Cjelovit, točan i istinit opis UCITS fondova koji se spominju u ovom tekstu, propisanih obveza i povezanih rizika, možete pronaći klikom na ime fonda www.hrportfolio.hr gdje su dostupni i Prospekt i Ključne informacije za ulagatelje svakog fonda na hrvatskom jeziku.
Iznesene informacije, mišljenja, analize, zaključci, prognoze i projekcije isključivo su u informativne svrhe i ne predstavljaju investicijski savjet ili preporuku glede kupnje, držanja ili prodaje financijskih instrumenata, niti ponudu ili poziv na davanje ponude. Iznesene analize temelje se na javno dostupnim informacijama, koje Intercapital Asset Management d.o.o. smatra pouzdanima, ali za čiju potpunost i točnost ne preuzima nikakvu odgovornost kao ni odgovornost ni obvezu davati informacije o promjenama u iznesenim mišljenjima ili informacijama.
Rizici povezani s ulaganjem u financijske, novčane ili investicijske instrumente koji su predmet analize nisu u cijelosti objašnjeni. Investitori trebaju donijeti vlastitu odluku o eventualnom ulaganju bez oslanjanja na blogu iznesene stavove.
Izvor: ICAM / Hrportfolio.hrPodijeli sadržaj: | ||||
- 17.07.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - lipanj...
- 16.07.2024 ZSE DANAS: Crobexi porasli, Končar dobitnik dana
- 14.07.2024 TJEDNI PREGLED: Svjetske burze porasle, inflacija u SAD-u po...
- 16.07.2024 Potražnja kućanstava za kreditima pokazuje znakove oporavka
- 16.07.2024 Tri Fortenovine kompanije bit će treći stup u poslovanju Pod...
- 18.07.2024 Volatilnost je uobičajena: Ne dopustite da vam pokvari planove
- 30.06.2024 Promjena postojeće akcije umanjenja naknade za upravljanje
- 27.06.2024 PRIPAJANJE: Erste E-Conservative pripojen fondu Erste Money Market
- 22.05.2024 InterCapital Dollar Bond postao InterCapital Short Term Dollar Bond
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 18.07.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - XCII
- 17.07.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 15.07.2024. - OTP Invest
- 17.07.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - lipanj 2024.
- 17.07.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - lipanj 2024.
- 17.07.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - lipanj 2024.
- 19.07.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u minusu
- 18.07.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u minusu
- 18.07.2024 Volatilnost je uobičajena: Ne dopustite da vam pokvari planove
- 17.07.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - lipanj 2024.
- 16.07.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u plusu
- 19.07.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi na dobitku drugi tjedan zaredom, Končar u fokusu
- 19.07.2024 ZSE DANAS: Crobex preko 2.900 bodova, Končar dobitnik dana
- 19.07.2024 Cijene nafte pale prema 84 dolara, u fokusu Kina
- 19.07.2024 ZSE INTRADAY: Crobexi dosegnuli nove rekordne razine, promet solidan
- 19.07.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze pale na kraju tjedna
- 18.07.2024 Skok dobiti i prihoda tajvanskog proizvođača čipova
- 12.07.2024 Lufthansa sa znatno manjom dobiti u drugom tromjesečju
- 12.07.2024 Otpis gurnuo Ericsson u gubitak u drugom tromjesečju
- 05.07.2024 Čipovi za umjetnu inteligenciju katapultirali rezultate Samsung Electronicsa
- 03.07.2024 Državne nekretnine s rekordnim poslovnim prihodima
- 19.07.2024 ′Globalni kvar′ nije značajnije utjecao na rad banaka u Hrvatskoj
- 19.07.2024 Zašto je CrowdStrike srušio informatičke sustave u cijelom svijetu?
- 19.07.2024 Operativni sustavi zračnog prometa u RH nisu izravno pogođeni
- 19.07.2024 Ugljen i dalje u igri zbog skoka potražnje za strujom
- 19.07.2024 Potpisan sporazum za prateću infrastrukturu LNG terminala