FONDOVI INFO 0800 600 700
SAKRIJ OGLAS [X]

Otvoreni fondovi > Investicijska strategija ulaganja fonda

Investicijska strategija ulaganja fonda

Osnovno pravilo prema kojem se fondovi dijele je struktura vrijednosnih papira (VP) u koje investiraju. Dozvoljena strategija ulaganja za svaki fond je definirana u prospektu fonda, a generalne smjernice su definirane zakonskom regulativom (više).

Tako novčani fondovi pretežno investiraju u depozite kod banaka i trezorske zapise koji se smatraju posebno sigurnom i zbog toga iznimno niskorizičnom i niskoprofitabilnom investicijom te su namijenjeni za investiranje na kratko razdoblje odnosno oni su "parkiralište za novac".

Obveznički fondovi investiraju u obveznice. Obveznice mogu biti državne ili korporativne (korporativne obveznice izdaju privatna poduzeća), odnosno izdavatelj je država ili poduzeće.

Obveznica je dužnički vrijednosni papir kojim se izdavatelj zadužuje to jest prikupi novac na tržištu kapitala umjesto da se zadužuje u banci putem primjerice kredita. Obveznice kupuju investitori koji imaju dovoljno povjerenja u izdavatelja odnosno u njegovu sposobnost da će vratiti posuđeni novac. Investitori na taj način novac ne oročavaju u banci po fiksnoj kamati već ga posuđuju izdavatelju uz određene uvjete. Uvjeti koji su najznačajniji su razdoblje posudbe novca (rok dospijeća obveznice, npr. 10, 15, 20 ili 30 godina) i godišnja kamata (kupon) koju se izdavatelj obvezuje plaćati vlasniku obveznice. Izdavatelj obveznice se obvezuje plaćati godišnju kamatu i kod dospijeća obveznice isplatiti glavnicu. Prednost obveznice je da se s njom trguje na tržištu kapitala pa trenutni vlasnik - investitor istu može prodati na tržištu prema trenutnim tržišnim uvjetima.

Kreditni rejting poduzeća ili države određuje uvjete pod kojima će se država ili poduzeće moći zadužiti. Najsigurnije obveznice su one od država sa stabilnim gospodarstvom (Njemačka, Francuska). Što je kreditni rejting izdavatelja obveznice viši (kvalitetniji), manja će biti kamata na obveznicu koju će morati platiti investitoru, i obrnuto.

Ako primjerice obveznice izdaje država, za otplatu kamata i glavnice garantira država, a garancija je čvrsta koliko je čvrst kreditni rejting same države. To je korisno znati ukoliko želite oročenu štednju zamijeniti s investicijom u obveznički ili kratkoročni obveznički fond.

Kratkoročni obveznički fondovi kombiniraju strategiju ulaganja obvezničkih i novčanih fondova na način da pretežno investiraju u depozite kod banaka i trezorske zapise, a manji dio portfelja investiraju u obveznice na način da je prosjek dospijeća svih ulaganja fonda ograničen (kod večine kratkoročnih obvezničkih fondova) na tri godine. Samim time možemo ih smatrati jako konzervativnim obvezničkim fondovima te niskorizičnom i niskoprofitabilnom investicijom.

Za investiranje na razdoblje duže od godinu dana namijenjene su sljedeće kategorije fondova:

Obveznički fondovi koji investiraju pretežno u obveznice, mješoviti fondovi koji investiraju u obveznice i dionice, dionički fondovi koji pretežno investiraju u dionice te posebni fondovi čiji preporučeni rok ulaganja je najčešće sličan onome kod mješovitih ili dioničkih fondova.

Kod investicijske strategije ulaganja fonda glavnu ulogu ima omjer među dionicama koje dugoročno nose najveće prinose i obveznicama koje investiciji daju stabilnost. Rizičnost fonda pada ukoliko se omjer obveznica u fondu poveća. Kratki pregled karakteristika fondova prema kategorijama.


Prinosi iz prošlosti imaju informativni karakter i ne predstavljaju indikaciju mogućih prinosa u budućnosti.


Koji fond odabratiRizici povezani s ulaganjem

  • NEWSLETTER
Prijava
O vašim pravima i zaštiti podataka osobito vodimo brigu. Zaštita i obrada osobnih podataka
  • ULAGAČKI CENTAR
  • IZRAČUNI

AKCIJE

Fondovi Trajanje akcije Info
PBZ Euro Short Term Bond POČETNA PONUDA
InterCapital fondovi - trajni nalog AKCIJA do opoziva
OTP fondovi PRODUŽENO AKCIJA do 30.04.
Platinum fondovi - izlazna AKCIJA do 01.05.
PBZ fondovi PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
Allianz Short Term Bond - upravljačka AKCIJA do 30.04.
HPB fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 30.04.
OTP fondovi - upravljačka AKCIJA do 30.04.
PBZ START - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 29.04.
PBZ Short term bond - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 30.04.
ZB fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
Auctor Plus - upravljačka AKCIJA do 30.06.
InterCapital Short Term Bond - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
PBZ fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju Q1-2019.)

  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Kratkoročni obv.
Fond Prinos Riz. Info Kupi
KD BRIC +15,69 6 Kupnja udjela u fondu KD BRIC
ZB euroaktiv +14,28 5 Kupnja udjela u fondu ZB euroaktiv trenutno nije moguća
ZB BRIC+ +13,56 6 Kupnja udjela u fondu ZB BRIC+ trenutno nije moguća

FOND HRVATSKIH BRANITELJA

Vrijednost Datum Promjena Graf
459,80 18.04.2019
0,10%

ANKETA

VALUTE (Srednji tečaj HNB-a - 23.04.2019.)

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
1 EUR 7,432832 0,00
0,02%
1 USD 6,609900 0,00
0,06%
1 GBP 8,597839 0,00
0,05%
1 CHF 6,521172 -0,01
-0,19%
EUR - 1 mjesec 2019 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
KN EURUSDGBPCHF
=
KN EURUSDGBPCHF
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
CROBEX* 18.04. 16:00  1.818,63
8,39
0,46
CROBEX10* 18.04. 16:00  1.072,21
5,33
0,50
CROBEXprime* 18.04. 16:00  1.016,27
9,44
0,94
CROBEXplus* 18.04. 16:00  945,80
-1,12
-0,12
CROBEXtr* 18.04. 16:00  1.183,10
5,42
0,46
CROBIS* 18.04. 16:31  112,82
0,24
0,21
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
Osvježi
CROBEX - 1 mjesec 2019 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - dionice (17:08:13 22.04.2019)

  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
RIVP 36,40
1,68%
1.216.165,00
MAIS 320,00
6,67%
243.826,00
ULJN 1,14
20,00%
233.589,97
CKML 5.300,00
6,00%
206.700,00
OPTE 2,98
0,00%
192.974,16
ADPL 181,50
0,28%
169.855,00
DLKV 7,08
1,14%
121.811,66
HT 163,00
0,00%
121.368,00
ATPL 268,00
-0,74%
77.604,00
JDGT 1.000,00
-2,91%
66.870,00
Redovni dionički promet:   2.938.335,79 kn
Redovni obveznički promet:   0 kn
Sveukupni promet:   2.938.335,79 kn
Osvježi