Osnovno pravilo prema kojem se fondovi dijele je struktura vrijednosnih papira (VP) u koje investiraju. Dozvoljena strategija ulaganja za svaki fond je definirana u prospektu fonda, a generalne smjernice su definirane zakonskom regulativom (više).
Tako novčani fondovi pretežno investiraju u depozite kod banaka i trezorske zapise koji se smatraju posebno sigurnom i zbog toga iznimno niskorizičnom i niskoprofitabilnom investicijom te su namijenjeni za investiranje na kratko razdoblje odnosno oni su "parkiralište za novac".
Obveznički fondovi investiraju u obveznice. Obveznice mogu biti državne ili korporativne (korporativne obveznice izdaju privatna poduzeća), odnosno izdavatelj je država ili poduzeće.
Obveznica je dužnički vrijednosni papir kojim se izdavatelj zadužuje to jest prikupi novac na tržištu kapitala umjesto da se zadužuje u banci putem primjerice kredita. Obveznice kupuju investitori koji imaju dovoljno povjerenja u izdavatelja odnosno u njegovu sposobnost da će vratiti posuđeni novac. Investitori na taj način novac ne oročavaju u banci po fiksnoj kamati već ga posuđuju izdavatelju uz određene uvjete. Uvjeti koji su najznačajniji su razdoblje posudbe novca (rok dospijeća obveznice, npr. 10, 15, 20 ili 30 godina) i godišnja kamata (kupon) koju se izdavatelj obvezuje plaćati vlasniku obveznice. Izdavatelj obveznice se obvezuje plaćati godišnju kamatu i kod dospijeća obveznice isplatiti glavnicu. Prednost obveznice je da se s njom trguje na tržištu kapitala pa trenutni vlasnik - investitor istu može prodati na tržištu prema trenutnim tržišnim uvjetima.
Kreditni rejting poduzeća ili države određuje uvjete pod kojima će se država ili poduzeće moći zadužiti. Najsigurnije obveznice su one od država sa stabilnim gospodarstvom (Njemačka, Francuska). Što je kreditni rejting izdavatelja obveznice viši (kvalitetniji), manja će biti kamata na obveznicu koju će morati platiti investitoru, i obrnuto.
Ako primjerice obveznice izdaje država, za otplatu kamata i glavnice garantira država, a garancija je čvrsta koliko je čvrst kreditni rejting same države. To je korisno znati ukoliko želite oročenu štednju zamijeniti s investicijom u obveznički ili kratkoročni obveznički fond.
Kratkoročni obveznički fondovi kombiniraju strategiju ulaganja obvezničkih i novčanih fondova na način da pretežno investiraju u depozite kod banaka i trezorske zapise, a manji dio portfelja investiraju u obveznice na način da je prosjek dospijeća svih ulaganja fonda ograničen (kod večine kratkoročnih obvezničkih fondova) na tri godine. Samim time možemo ih smatrati jako konzervativnim obvezničkim fondovima te niskorizičnom i niskoprofitabilnom investicijom.
Za investiranje na razdoblje duže od godinu dana namijenjene su sljedeće kategorije fondova:
Obveznički fondovi koji investiraju pretežno u obveznice, mješoviti fondovi koji investiraju u obveznice i dionice, dionički fondovi koji pretežno investiraju u dionice te posebni fondovi čiji preporučeni rok ulaganja je najčešće sličan onome kod mješovitih ili dioničkih fondova.
Kod investicijske strategije ulaganja fonda glavnu ulogu ima omjer među dionicama koje dugoročno nose najveće prinose i obveznicama koje investiciji daju stabilnost. Rizičnost fonda pada ukoliko se omjer obveznica u fondu poveća.
Kratki pregled karakteristika fondova prema kategorijama.
Prinosi iz prošlosti imaju informativni karakter i ne predstavljaju indikaciju mogućih prinosa u budućnosti.
Koji fond odabratiRizici povezani s ulaganjem
- Koji fond odabrati
- Upute za izdavanje, otkup i zamjenu udjela u fondovima
- Ulaganje u fondove u stranim valutama
- Izdavanje / kupnja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Zamjena udjela među fondovimaSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Otkup / prodaja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Pitajte nasObratite nam se ako trebate dodatne odgovore i objašnjenja. Investicijske savjete ne dajemo.
(na kraju 2020. godine)
- Dionički
- Mješoviti
- Obveznički
- Kratkoročni obv.
Fond | Prinos | Riz. | Portfelj | Prinosi | Kupi | ||
ZB trend | +20,88% | 6 | |||||
USA Blue Chip | +13,27% | 5 | |||||
ZB BRIC+ | +9,80% | 6 |
Fondovi | Trajanje akcije | Info |
OTP fondovi - ulazna naknada | AKCIJA do 28.02. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fondova od 01.02.2021. do 28.02.2021., zaključno do 14:00.
OTP indeksni Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela OTP Meridian 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela OTP Absolute Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Platinum fondovi - izlazna naknada | AKCIJA do 31.03. | |
Za sve udjele kupljene u periodu od 01.01. do 31.03.2021., a koji neće biti prodani u roku 30 dana od dana stjecanja, prilikom otkupa udjela izlazna naknada neće biti naplaćena.
Platinum Blue Chip Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Platinum Global Opportunity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Platinum Corporate Bond - klasa B Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
A1 - ulazna naknada | AKCIJA do 31.12. | |
Društvo je donijelo odluku o nenaplaćivanju ulazne naknade za 2021. godinu.
A1 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,25% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima putem portala Hrportfolio ulazna naknada je umanjena s 1,00 posto na 0,25 posto, do opoziva. Odluka o akciji
InterCapital Global Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Dollar Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Balanced Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,50% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima putem portala Hrportfolio ulazna naknada je umanjena s 1,00 posto na 0,50 posto, do opoziva. Odluka o akciji
InterCapital Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital SEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Income Plus Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - trajni nalog | AKCIJA do opoziva | |
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, koja se odnosi na sve fondove kojima upravlja ICAM. Sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom.
Svi fondovi društva ICAM Kupnja udjela u fondu |
||
PBZ Equity - izlazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Prilikom otkupa udjela izlazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pri kupnji udjela dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 06.10.2020. do opoziva.
PBZ Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
PBZ fondovi - ulazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda. Navedeno vrijedi do opoziva.
PBZ Flexible 30 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela PBZ Conservative 10 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela PBZ Short term bond fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela PBZ International Multi Asset Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
Indeks | Vrijeme | Vrijednost | Bod +/- | % | Graf |
CROBEX* | 26.02. 16:00 | 1830.19 | -8,92 |
-0,49 |
|
CROBEX10* | 26.02. 16:00 | 1132.54 | -6,53 |
-0,57 |
|
CROBEX10tr* | 26.02. 16:00 | 1131.95 | -6,51 |
-0,57 |
|
ADRIAprime* | 26.02. 16:00 | 1119.07 | -6,18 |
-0,55 |
|
CROBISTR* | 26.02. 16:31 | 187.4794 | -0,05 |
-0,03 |
|
CROBIS* | 26.02. 16:31 | 112.278 | -0,04 |
-0,03 |
Dionica | Zadnja | Promjena | Promet |
TUHO | 3.000,00 | 2,74% |
790.240,00 |
HT | 179,50 | -0,55% |
651.607,00 |
PODR | 502,00 | 0,00% |
634.510,00 |
RIVP | 30,80 | -2,22% |
579.217,90 |
TPNG | 42,00 | -4,55% |
384.561,40 |
INGR | 13,50 | 6,30% |
346.149,70 |
OPTE | 6,50 | 2,52% |
334.299,48 |
DLKV | 7,00 | -6,17% |
259.462,28 |
ADRS2 | 412,00 | 0,00% |
189.106,00 |
ATGR | 1.370,00 | -1,44% |
153.440,00 |
Redovni dionički promet: | 5.568.279,89 kn |
Redovni obveznički promet: | 0 kn |
Sveukupni promet: | 5.568.279,89 kn |