FONDOVI INFO 0800 600 700

Otvoreni fondovi > Usporedba s drugim investicijama

Prednosti i slabosti drugačijih oblika investiranja

Oročeni depozit

Prednosti:
  • državna garancija do određenog iznosa 100.000,00 € - Više o osiguranju depozita
  • velik broj poslovnica
  • unaprijed poznat iznos kamate

Slabosti:
  • nelikvidnost (pristup do novca je ograničen, u slučaju prijevremenog raskida ugovora mogu se naplaćivati penali),
  • niske kamate kod kratkih razdoblja držanja, a koje ovise o odlukama banke i stanju na tržištu,
  • promjenjive kamatne stope (kamata se može tekom štednje smanjiti, usprkos tome ne možete prekinuti štednju bez dodatnih troškova),
  • obveza plaćanja poreza na kapitalnu dobit (12% + prirez) bez obzira na trajanje oročenja, što dodatno umanjuje atraktivnost kod dugoročnih oročenja odnosno kod oročavanja iz godine u godinu.

Neposredno investiranje u vrijednosne papire

Kupnja vrijednosnih papira

Nakon sklapanja ugovora s brokerskom kućom možete direktno investirati u vrijednosne papire. Naloge za kupnju i prodaju možete zadavati samostalno, na temelju odluka koje samostalno donosite, za što je potreban i osobni angažman u obliku istraživanja i praćenja tržišta, a to podrazumijeva trošenje određenih resursa (vrijeme, znanje). Za procjenu tržišnih situacija i donošenje kvalitetnih odluka gotovo je neophodno i iskustvo. Postoji mogućnost da sa brokerskom kućom potpišete ugovor o vođenju portfelja te u tom slučaju brokeri upravljaju vašom imovinom sukladno uvjetima iz ugovora o upravljanju portfelja.

Prednosti:
  • potencijalna mogućnost ostvarivanja većih prinosa (zbog manje diverzifikacije odnosno prihvaćanja većeg rizika),
  • potpuna sloboda ulaganja.

Slabosti:
  • mogućnost većeg gubitka (zbog manje diverzifikacije, kolebanje pojedinog vrijednosnog papira koje ima veći utjecaj na vrijednost vašeg portfelja jer je s individualnim portfeljem teže postići diverzifikaciju koju postiže otvoreni investicijski fond),
  • veći troškovi brokerskih provizija (fondovi mogu zbog većeg obujma trgovanja postići bolje uvjete kod brokerskih kuća),
  • potrebna su značajnija sredstva za investiranje (uobičajeno 200.000,00 kn ili više),
  • u primjeru da vam neplanirano trebaju sredstva može doći do prodaje vrijednosnih papira u nepovoljnom trenutku (kad je cijena pala – gubitak)

Životno osiguranje

Napominjemo da je osnovna razlika između osiguranja i investiranje u otvoreni investicijski fond u cilju koji želimo postići. Cilj životnog osiguranja je osigurati osobu od određenog rizika, a ne stvaranje prinosa. Cilj investiranja u fond je stvaranje prinosa bez komponente osiguranja.

Prednosti:
  • garantirana osigurana svota u primjeru smrti, kroz cijelo trajanje osiguranja, odmah nakon uplate prve premije, ovisno o općim uvjetima osiguranja,
  • mogućnost korištenja police osiguranja kao garanciju prilikom uzimanja kredita,
  • mogućnost prekida uplaćivanja za kraće razdoblje – tzv. zamrznuta polica,

Slabosti:
  • obvezujući ugovor (obvezujući unaprijed određeni iznos rate, mogući značajni gubici u slučaju raskida police ili prekida odnosno neplaćanja premije),
  • nepreglednost (ne možemo znati točan iznos trenutačne imovine),
  • veliki troškovi (osiguravajuća kuća na početku zaračunava velike troškove).

Dobrovoljni mirovinski fond

Prednosti:
  • državna poticajna sredstva (15% od uplaćenog iznosa, ali najviše 750 kuna godišnje)
  • na dobrovoljnu mirovinsku štednju ne plaća se porez,
  • sredstva na osobnom računu člana odvojena su od imovine Društva i time izuzeta od sudske ovrhe i stečaja,
  • politika ulaganja koja isključuje visokorizične poslove,
  • HANFA, depozitar i revizori nadziru poslovanje fonda i društva za upravljanje.

Slabosti:
  • nelikvidnost odnosno nedostupnost sredstava (član dobrovoljnog mirovinskog fonda ne može zatražiti isplatu svoje imovine do svoje 55. godine, kada može zatražiti jednokratnu isplatu u iznosu do najviše 30 posto iznosa na računu člana fonda),
  • značajno ograničeno upravljanje imovinom u vidu promjene strategije ulaganja zbog malog broja dobrovoljnih mirovinskih fondova među kojima se imovina može prenositi,
  • ograničeno stvaranje prinosa zbog konzervativne strategije ulaganja fonda (mirovinski fondovi imaju konzervativno orijentiranu strategiju ulaganja),
  • troškovi prilikom prelaska u drugi mirovinski fond,
  • troškovi mirovinskog osiguravajućeg društva prilikom isplate mirovine člana čija sredstva na računu prelaze iznos od 100.000,00 kuna.

  • NEWSLETTER
Prijava
O vašim pravima i zaštiti podataka osobito vodimo brigu. Zaštita i obrada osobnih podataka
  • ULAGAČKI CENTAR
  • IZRAČUNI

AKCIJE

Fondovi Trajanje akcije Info
InterCapital fondovi - trajni nalog AKCIJA do opoziva
OTP fondovi PRODUŽENO AKCIJA do 31.07.
PBZ fondovi PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
Allianz Short Term Bond - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.07.
HPB fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.07.
OTP fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.07.
PBZ Euro Short Term Bond - upravljačka AKCIJA do 10.07.
PBZ START - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.07.
PBZ Short term bond - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.07.
Auctor Plus - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.12.
ZB fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
InterCapital Short Term Bond - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
PBZ fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
Platinum Corporate Bond AKCIJA do 01.10.

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju Q2-2019.)

  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Kratkoročni obv.
Fond Prinos Riz. Info Kupi
ZB euroaktiv +18,47 5 Kupnja udjela u fondu ZB euroaktiv trenutno nije moguća
KD Nova Europa +16,00 6 Kupnja udjela u fondu KD Nova Europa
Platinum Global Opportunity +14,29 5 Kupnja udjela u fondu Platinum Global Opportunity

FOND HRVATSKIH BRANITELJA

Vrijednost Datum Promjena Graf
469,84 17.07.2019
0,00%

ANKETA

VALUTE (Srednji tečaj HNB-a - 18.07.2019.)

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
1 EUR 7,385946 0,00
-0,01%
1 USD 6,584600 0,01
0,11%
1 GBP 8,166681 -0,02
-0,27%
1 CHF 6,654605 -0,03
-0,38%
EUR - 1 mjesec 2019 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
KN EURUSDGBPCHF
=
KN EURUSDGBPCHF
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
CROBEX* 18.07. 11:27  1.886,45
-3,82
-0,20
CROBEX10* 18.07. 11:27  1.096,34
-2,97
-0,27
CROBEXplus* 18.07. 11:27  1.063,95
0,83
0,08
CROBEXtr* 18.07. 11:27  1.261,12
-2,47
-0,20
CROBEXprime* 18.07. 11:27  1.058,27
-6,20
-0,58
CROBIS* 17.07. 16:31  115,78
0,14
0,12
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
Osvježi
CROBEX - 1 mjesec 2019 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - dionice (11:28:10 18.07.2019)

  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
DLKV 5,58
8,56%
210.554,60
ADPL 182,50
-1,08%
180.060,50
ZABA 59,50
0,00%
178.670,50
HT 158,50
-0,31%
124.613,50
RIVP 36,30
-0,27%
95.392,40
ATPL 426,00
2,65%
58.544,00
OPTE 5,40
-3,57%
31.803,40
PODR 402,00
-0,25%
30.150,00
LRH 4.440,00
-1,33%
22.200,00
TPNG 37,40
5,06%
21.584,00
Redovni dionički promet:   999.097,90 kn
Redovni obveznički promet:   0 kn
Sveukupni promet:   999.097,90 kn
Osvježi