Otvoreni fondovi > Usporedba s drugim investicijama

Prednosti i slabosti drugačijih oblika investiranja

Oročeni depozit

Prednosti:
  • državna garancija do određenog iznosa 100.000,00 € - Više o osiguranju depozita
  • velik broj poslovnica
  • unaprijed poznat iznos kamate

Slabosti:
  • nelikvidnost (pristup do novca je ograničen, u slučaju prijevremenog raskida ugovora mogu se naplaćivati penali),
  • niske kamate kod kratkih razdoblja držanja, a koje ovise o odlukama banke i stanju na tržištu,
  • promjenjive kamatne stope (kamata se može tekom štednje smanjiti, usprkos tome ne možete prekinuti štednju bez dodatnih troškova),
  • obveza plaćanja poreza na kapitalnu dobit (10% + prirez) bez obzira na trajanje oročenja, što dodatno umanjuje atraktivnost kod dugoročnih oročenja odnosno kod oročavanja iz godine u godinu.

Neposredno investiranje u vrijednosne papire

Kupnja vrijednosnih papira

Nakon sklapanja ugovora s brokerskom kućom možete direktno investirati u vrijednosne papire. Naloge za kupnju i prodaju možete zadavati samostalno, na temelju odluka koje samostalno donosite, za što je potreban i osobni angažman u obliku istraživanja i praćenja tržišta, a to podrazumijeva trošenje određenih resursa (vrijeme, znanje). Za procjenu tržišnih situacija i donošenje kvalitetnih odluka gotovo je neophodno i iskustvo. Postoji mogućnost da sa brokerskom kućom potpišete ugovor o vođenju portfelja te u tom slučaju brokeri upravljaju vašom imovinom sukladno uvjetima iz ugovora o upravljanju portfelja.

Prednosti:
  • potencijalna mogućnost ostvarivanja većih prinosa (zbog manje diverzifikacije odnosno prihvaćanja većeg rizika),
  • potpuna sloboda ulaganja.

Slabosti:
  • mogućnost većeg gubitka (zbog manje diverzifikacije, kolebanje pojedinog vrijednosnog papira koje ima veći utjecaj na vrijednost vašeg portfelja jer je s individualnim portfeljem teže postići diverzifikaciju koju postiže otvoreni investicijski fond),
  • veći troškovi brokerskih provizija (fondovi mogu zbog većeg obujma trgovanja postići bolje uvjete kod brokerskih kuća),
  • potrebna su značajnija sredstva za investiranje (uobičajeno 200.000,00 kn ili više),
  • u primjeru da vam neplanirano trebaju sredstva može doći do prodaje vrijednosnih papira u nepovoljnom trenutku (kad je cijena pala – gubitak)

Životno osiguranje

Napominjemo da je osnovna razlika između osiguranja i investiranje u otvoreni investicijski fond u cilju koji želimo postići. Cilj životnog osiguranja je osigurati osobu od određenog rizika, a ne stvaranje prinosa. Cilj investiranja u fond je stvaranje prinosa bez komponente osiguranja.

Prednosti:
  • garantirana osigurana svota u primjeru smrti, kroz cijelo trajanje osiguranja, odmah nakon uplate prve premije, ovisno o općim uvjetima osiguranja,
  • mogućnost korištenja police osiguranja kao garanciju prilikom uzimanja kredita,
  • mogućnost prekida uplaćivanja za kraće razdoblje – tzv. zamrznuta polica,

Slabosti:
  • obvezujući ugovor (obvezujući unaprijed određeni iznos rate, mogući značajni gubici u slučaju raskida police ili prekida odnosno neplaćanja premije),
  • nepreglednost (ne možemo znati točan iznos trenutačne imovine),
  • veliki troškovi (osiguravajuća kuća na početku zaračunava velike troškove).

Dobrovoljni mirovinski fond

Prednosti:
  • državna poticajna sredstva (15% od uplaćenog iznosa, ali najviše 750 kuna godišnje)
  • na dobrovoljnu mirovinsku štednju ne plaća se porez,
  • sredstva na osobnom računu člana odvojena su od imovine Društva i time izuzeta od sudske ovrhe i stečaja,
  • politika ulaganja koja isključuje visokorizične poslove,
  • HANFA, depozitar i revizori nadziru poslovanje fonda i društva za upravljanje.

Slabosti:
  • nelikvidnost odnosno nedostupnost sredstava (član dobrovoljnog mirovinskog fonda ne može zatražiti isplatu svoje imovine do svoje 55. godine, kada može zatražiti jednokratnu isplatu u iznosu do najviše 30 posto iznosa na računu člana fonda),
  • značajno ograničeno upravljanje imovinom u vidu promjene strategije ulaganja zbog malog broja dobrovoljnih mirovinskih fondova među kojima se imovina može prenositi,
  • ograničeno stvaranje prinosa zbog konzervativne strategije ulaganja fonda (mirovinski fondovi imaju konzervativno orijentiranu strategiju ulaganja),
  • troškovi prilikom prelaska u drugi mirovinski fond,
  • troškovi mirovinskog osiguravajućeg društva prilikom isplate mirovine člana čija sredstva na računu prelaze iznos od 100.000,00 kuna.

NEWSLETTER

Obavještavat ćemo vas o novostima i akcijama vezanim za fondove, posebnim prilikama za ulaganje te novostima u našim uslugama.

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju Q3 2022.)(na kraju Q3 2022.)

  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Kratkoročni obv.
Fond Prinos Riz. Portfelj Prinosi Kupi
Generali Energija A +9,97%  6
Capital Breeder -2,36%  5
OTP indeksni A -7,56%  5

VALUTE ( Srednji tečaj HNB-a - 28.11.2022.)( Srednji tečaj HNB-a - 28.11.2022.)

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
1 EUR 7,543568 0,01
0,07%
1 USD 7,244375 0,00
-0,02%
1 GBP 8,772611 0,00
-0,01%
1 CHF 7,677150 -0,01
-0,07%
EUR - 1 mjesec 2022 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
Konverter valuta

FOND HRVATSKIH BRANITELJA Podaci o fondu

Vrijednost Datum Promjena Graf
523,00 kn
69,41 €
24.11.2022
-0,29%

ANKETA

AKCIJE

  • Ulazna / izlazna naknada
  • Ostale akcije
Fondovi Trajanje akcije Info
A1 - ulazna naknada AKCIJA do 31.12.
Generali fondovi - ulazna naknada AKCIJA do 31.12.
OTP Absolute - ulazna naknada AKCIJA do 31.12.
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada AKCIJA do 31.12.
InterCapital fondovi - trajni nalog AKCIJA do opoziva
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% AKCIJA do opoziva
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% AKCIJA do opoziva
Eurizon fondovi - ulazna naknada AKCIJA do opoziva
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada AKCIJA do opoziva
ZBI fondovi - ulazna naknada 0,00% AKCIJA do opoziva
Osvježi
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
CROBEX* 25.11. 16:00  1914,43
11,01
0,58
CROBEX10* 25.11. 16:00  1131,62
4,35
0,39
CROBEX10tr* 25.11. 16:00  1196,6
4,57
0,38
ADRIAprime* 25.11. 16:00  1299,16
0,42
0,03
CROBISTR* 25.11. 16:31  167,2347
0,02
0,01
CROBIS* 25.11. 16:31  96,1048
0,01
0,01
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
CROBEX - 1 mjesec 2022 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - DIONICE (17:07:51 25.11.2022)
(17:07:51 25.11.2022)

    Osvježi
  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
ATGR
324,00 kn
43,00 €
0,00%
907.052,00 kn
120.386,49 €
PLAG
1.750,00 kn
232,26 €
5,42%
899.800,00 kn
119.423,98 €
ATPL
401,00 kn
53,22 €
2,04%
413.359,00 kn
54.862,17 €
HT
174,00 kn
23,09 €
0,29%
256.951,50 kn
34.103,32 €
PODR
648,00 kn
86,00 €
0,93%
246.660,00 kn
32.737,41 €
7SLO
140,60 kn
18,66 €
-0,14%
168.720,00 kn
22.392,99 €
7CRO
112,00 kn
14,86 €
0,27%
168.000,00 kn
22.297,43 €
ZABA
64,00 kn
8,49 €
-0,31%
92.188,00 kn
12.235,45 €
ADRS2
366,00 kn
48,58 €
-0,27%
84.293,00 kn
11.187,60 €
SPAN
245,00 kn
32,52 €
0,82%
57.085,00 kn
7.576,48 €
Kunske vrijednosti preračunavaju se u euro primjenom fiksnog tečaja konverzije: 7.53450 HRK = 1.00 EUR. Više...
Redovni dionički promet:   
3.637.666,80 kn
482.801,35 €
Redovni obveznički promet:   
29.946.000,00 kn
3.974.517,22 €
Sveukupni promet:   
33.583.666,80 kn
4.457.318,57 €