Otvoreni fondovi > Usporedba s drugim investicijama

Prednosti i slabosti drugačijih oblika investiranja

Oročeni depozit

Prednosti:
  • državna garancija do određenog iznosa 100.000,00 € - Više o osiguranju depozita
  • velik broj poslovnica
  • unaprijed poznat iznos kamate

Slabosti:
  • nelikvidnost (pristup do novca je ograničen, u slučaju prijevremenog raskida ugovora mogu se naplaćivati penali),
  • niske kamate kod kratkih razdoblja držanja, a koje ovise o odlukama banke i stanju na tržištu,
  • promjenjive kamatne stope (kamata se može tekom štednje smanjiti, usprkos tome ne možete prekinuti štednju bez dodatnih troškova),
  • obveza plaćanja poreza na kapitalnu dobit (10% + prirez) bez obzira na trajanje oročenja, što dodatno umanjuje atraktivnost kod dugoročnih oročenja odnosno kod oročavanja iz godine u godinu.

Neposredno investiranje u vrijednosne papire

Kupnja vrijednosnih papira

Nakon sklapanja ugovora s brokerskom kućom možete direktno investirati u vrijednosne papire. Naloge za kupnju i prodaju možete zadavati samostalno, na temelju odluka koje samostalno donosite, za što je potreban i osobni angažman u obliku istraživanja i praćenja tržišta, a to podrazumijeva trošenje određenih resursa (vrijeme, znanje). Za procjenu tržišnih situacija i donošenje kvalitetnih odluka gotovo je neophodno i iskustvo. Postoji mogućnost da sa brokerskom kućom potpišete ugovor o vođenju portfelja te u tom slučaju brokeri upravljaju vašom imovinom sukladno uvjetima iz ugovora o upravljanju portfelja.

Prednosti:
  • potencijalna mogućnost ostvarivanja većih prinosa (zbog manje diverzifikacije odnosno prihvaćanja većeg rizika),
  • potpuna sloboda ulaganja.

Slabosti:
  • mogućnost većeg gubitka (zbog manje diverzifikacije, kolebanje pojedinog vrijednosnog papira koje ima veći utjecaj na vrijednost vašeg portfelja jer je s individualnim portfeljem teže postići diverzifikaciju koju postiže otvoreni investicijski fond),
  • veći troškovi brokerskih provizija (fondovi mogu zbog većeg obujma trgovanja postići bolje uvjete kod brokerskih kuća),
  • potrebna su značajnija sredstva za investiranje (uobičajeno 200.000,00 kn ili više),
  • u primjeru da vam neplanirano trebaju sredstva može doći do prodaje vrijednosnih papira u nepovoljnom trenutku (kad je cijena pala – gubitak)

Životno osiguranje

Napominjemo da je osnovna razlika između osiguranja i investiranje u otvoreni investicijski fond u cilju koji želimo postići. Cilj životnog osiguranja je osigurati osobu od određenog rizika, a ne stvaranje prinosa. Cilj investiranja u fond je stvaranje prinosa bez komponente osiguranja.

Prednosti:
  • garantirana osigurana svota u primjeru smrti, kroz cijelo trajanje osiguranja, odmah nakon uplate prve premije, ovisno o općim uvjetima osiguranja,
  • mogućnost korištenja police osiguranja kao garanciju prilikom uzimanja kredita,
  • mogućnost prekida uplaćivanja za kraće razdoblje – tzv. zamrznuta polica,

Slabosti:
  • obvezujući ugovor (obvezujući unaprijed određeni iznos rate, mogući značajni gubici u slučaju raskida police ili prekida odnosno neplaćanja premije),
  • nepreglednost (ne možemo znati točan iznos trenutačne imovine),
  • veliki troškovi (osiguravajuća kuća na početku zaračunava velike troškove).

Dobrovoljni mirovinski fond

Prednosti:
  • državna poticajna sredstva (15% od uplaćenog iznosa, ali najviše 750 kuna godišnje)
  • na dobrovoljnu mirovinsku štednju ne plaća se porez,
  • sredstva na osobnom računu člana odvojena su od imovine Društva i time izuzeta od sudske ovrhe i stečaja,
  • politika ulaganja koja isključuje visokorizične poslove,
  • HANFA, depozitar i revizori nadziru poslovanje fonda i društva za upravljanje.

Slabosti:
  • nelikvidnost odnosno nedostupnost sredstava (član dobrovoljnog mirovinskog fonda ne može zatražiti isplatu svoje imovine do svoje 55. godine, kada može zatražiti jednokratnu isplatu u iznosu do najviše 30 posto iznosa na računu člana fonda),
  • značajno ograničeno upravljanje imovinom u vidu promjene strategije ulaganja zbog malog broja dobrovoljnih mirovinskih fondova među kojima se imovina može prenositi,
  • ograničeno stvaranje prinosa zbog konzervativne strategije ulaganja fonda (mirovinski fondovi imaju konzervativno orijentiranu strategiju ulaganja),
  • troškovi prilikom prelaska u drugi mirovinski fond,
  • troškovi mirovinskog osiguravajućeg društva prilikom isplate mirovine člana čija sredstva na računu prelaze iznos od 100.000,00 kuna.

NEWSLETTER

Obavještavat ćemo vas o novostima i akcijama vezanim za fondove, posebnim prilikama za ulaganje te novostima u našim uslugama.

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju 2021.)(na kraju 2021.)

  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Kratkoročni obv.
Fond Prinos Riz. Portfelj Prinosi Kupi
Capital Breeder +36,05%  5
Generali Energija A +35,57%  6
InterCapital SEE Equity - klasa B A +25,26%  5

VALUTE ( Srednji tečaj HNB-a - 25.01.2022.)( Srednji tečaj HNB-a - 25.01.2022.)

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
1 EUR 7,528000 0,01
0,07%
1 USD 6,651940 0,02
0,26%
1 GBP 8,980079 -0,02
-0,24%
1 CHF 7,294574 0,02
0,28%
EUR - 1 mjesec 2022 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
Konverter valuta

FOND HRVATSKIH BRANITELJA Podaci o fondu

Vrijednost Datum Promjena Graf
546,59 21.01.2022
0,00%

ANKETA

AKCIJE

  • Ulazna / izlazna naknada
  • Ostale akcije
Fondovi Trajanje akcije Info
Generali fondovi - ulazna naknada AKCIJA do 31.01.
OTP Absolute - ulazna naknada AKCIJA do 31.01.
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada AKCIJA do 31.01.
A1 - ulazna naknada AKCIJA do 31.12.
InterCapital fondovi - trajni nalog AKCIJA do opoziva
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% AKCIJA do opoziva
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% AKCIJA do opoziva
Eurizon fondovi - ulazna naknada AKCIJA do opoziva
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada AKCIJA do opoziva
Osvježi
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
CROBEX* 24.01. 16:00  2109.83
-54,99
-2,54
CROBEX10* 24.01. 16:00  1288.39
-34,89
-2,64
CROBEX10tr* 24.01. 16:00  1320.05
-35,75
-2,64
ADRIAprime* 24.01. 16:00  1460.97
-34,35
-2,30
CROBISTR* 24.01. 16:31  186.8718
0,01
0,01
CROBIS* 24.01. 16:31  109.6062
0,00
0,00
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
CROBEX - 1 mjesec 2022 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - DIONICE (17:07:55 24.01.2022)
(17:07:55 24.01.2022)

    Osvježi
  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
RIVP 33,80
-1,74%
3.123.675,20
HT 184,00
-0,54%
2.285.856,00
ADRS2 415,00
-3,49%
1.326.407,00
ATPL 351,00
-3,31%
1.263.794,00
ERNT 1.930,00
-1,03%
1.254.035,00
PODR 664,00
-4,60%
1.244.856,00
HPB 740,00
-5,13%
1.033.100,00
7SLO 160,48
-2,21%
1.024.592,80
SPAN 217,00
-0,91%
916.159,00
ADPL 161,50
-4,44%
776.636,00
Redovni dionički promet:   19.596.030,65 kn
Redovni obveznički promet:   0 kn
Sveukupni promet:   19.596.030,65 kn