FONDOVI A - Z > UPLATE, ISPLATE

Što trebam napraviti da mogu uplatiti u fond?

Nakon što ste odabrali fond u koji želite uplatiti, pročitali prospekt i PRIIP KID fonda te ste upoznati s rizicima koje nosi ulaganje, potrebno je popuniti zahtjev za izdavanje udjela. Pored potpisanog zahtjeva za izdavanje (kupnju) udjela potrebno je dostaviti još presliku osobne iskaznice i kartice tekućeg računa. Navedeno možete dostaviti skenirano ili kvalitetno fotografirano na zahtjevi@hrportfolio.hr. Nakon popunjavanja formulara na web platformi sve dokumente i upute primit ćete e-mailom.

Kako izvršiti uplatu u fond?

Nakon što ste dostavili zahtjev za izdavanje, uplatu izvršite s računa (IBAN) koji je u vašem vlasništvu odnosno koji ste naveli u zahtjevu. Uplatu možete izvršiti u banci ili putem internet bankarstva. Obavezno je upisati ispravan model i poziv na broj (model: HR67, poziv na broj: OIB) kako je navedeno u primjeru uplatnice koji primite uz popunjeni zahtjev. Nakon što je uplata vidljiva na računu fonda i dodijeljeni su vam udjeli, društvo za upravljanje poslat će pismenu obavijest (e-mail i/ili pošta) o broju stečenih udjela.

Kupnja udjela u fondu.

Je li moguće u fondove uplaćivati u stranim valutama?

Veliki broj fondova zaprima uplate u stranim valutama. Kod popunjavanja zahtjeva za izdavanje možete odabrati valutu uplate ako odabrani fond prima uplate u stranim valutama.

Predlažemo da pročitate još: Kupnja/prodaja udjela u stranim valutama

Koliki je minimalni iznos koji mogu uplatiti?

Iznosi minimalne uplate variraju od fonda do fonda te se kreću od 10 ili 15 eura na više.

Po kojoj cijeni kupujem udjele?

Udjeli se uvijek dodjeljuju po cijeni koja vrijedi na dan kada su ispunjeni svi uvjeti, znači da je dostavljena kompletna dokumentacija i da je novac na računu fonda. Konkretno, to znači da ako je novac vidljiv na računu fonda 13.05.2019. do vremena presjeka (cut-off time, određeno za svaki fond), na primjer do 14:00, udjeli će ulagaču biti dodijeljeni sljedeći radni dan, 14.05.2019., po cijeni koja će biti izračunata za dan 13.05.2019. Cijena za 13.05. se izračunava 14.05. kada su poznate konačne cijene dionica na burzi za 13.05. Dakle, budući da se cijena uvijek računa za prethodni radni dan, tada se dodjeljuju i udjeli.

Kako se naplaćuje ulazna naknada, je li istu potrebno posebno uplatiti?

Kada uplatite planirani iznos u fond, društvo za upravljanje će taj iznos umanjiti za iznos ulazne naknade ako je ista predviđena u prospektu fonda, tako da nije potrebno ništa dodatno uplaćivati.

Je li potrebno uplatiti točan iznos jednak vrijednosti broju udjela koje želim kupiti?

Uplatiti možete iznos po vlastitoj želji, bez preračunavanja, jer će društvo udjele dodijeliti na temelju iznosa uplate. Broj udjela se računa na 4 decimalna mjesta.

Postoji li obveza mjesečne uplate?

Ne postoji obveza za mjesečne, kvartalne ili godišnje uplate. Dinamiku uplata određuje isključivo ulagač samostalno.

Predlažemo da pročitate još: Ulaganje u fondove putem trajnog naloga.

Kada i kako se plaćaju naknade koje fondovi zaračunavaju?

Ulazne i izlazne naknade, ako su predviđene prospektom fonda, se naplaćuju prilikom uplate ili isplate tj. odbijaju se od iznosa uplate ili isplate. Naknade koje su određene na godišnjoj razini, naknada za upravljanje, naknada depozitnoj banci i naknada regulatoru, naplaćuju se svakodnevno iz cjelokupne imovine fonda te su na taj način uračunate u cijenu udjela i za ulagača su "nevidljive" odnosno ih ne osjeti direktno na način kao ulazne i izlazne naknade.

Što je ulazna naknada?

Trošak koji se ulagatelju naplaćuje (ako je u prospektu takva naknada predviđena) pri svakoj uplati u fond, a izražen je u postocima (više). Društvo za upravljanje može donijeti odluku da naknadu u određenom razdoblju neće naplaćivati..

Što je izlazna naknada ?

Trošak koji se ulagatelju naplaćuje (ako je u prospektu takva naknada predviđena) pri otkupu (prodaji) udjela iz fonda, a izražen je u postocima (više). Društvo za upravljanje može donijeti odluku da naknadu u određenom razdoblju neće naplaćivati.

Što je godišnja naknada za upravljanje?

Trošak koji Društvo za upravljanje obračunava za upravljanje fondom. Izražen je u postotku na godišnjoj razini, ali se izračunava svaki dan razmjerno vrijednosti imovine fonda. Kod svakodnevne objave cijene udjela fonda, upravljačka naknada je već obračunata (više).

Kako mogu zatražiti zamjenu udjela između dva fonda?

Potrebno je dostaviti zahtjev za zamjenu udjela. Pored uredno popunjenog i potpisanog zahtjeva za zamjenu potrebno je dostaviti još presliku osobnog dokumenta i kartice tekućeg računa s vidljivim IBAN-om. Sve navedeno možete dostaviti skenirano ili kvalitetno fotografirano na zahtjevi@hrportfolio.hr. Nakon popunjavanja formulara na web platformi sve dokumente i upute primit ćete e-mailom.

Zamjena udjela između fondova dvaju različita društva tretira se kao prodaja udjela u jednom i kupnja udjela u drugom fondu (ako je dobitak oporeziv, potrebno ga je prijaviti), a ujedno se može naplatiti izlazna naknada (ako je predviđena prospektom) te ulazna naknada (ako je predviđena prospektom).

Ako želite zamijeniti udjele između fondova unutar istog društva za upravljanje, transakcija se ne tretira se kao prodaja udjela, već kao jedinstveno ulaganje. Najčešće se izlazno/ulazne naknade ne naplaćuju te ne nastaje obveza plaćanja poreza na kapitalni dobitak.

Zamjena udjela među fondovima.

Kako mogu zatražiti isplatu iz fonda?

Potrebno je dostaviti zahtjev za otkup / prodaju udjela. Pored uredno popunjenog i potpisanog zahtjeva za otkup potrebno je dostaviti još presliku osobnog dokumenta i kartice tekućeg računa s vidljivim IBAN-om. Sve navedeno možete dostaviti skenirano ili kvalitetno fotografirano na zahtjevi@hrportfolio.hr. Nakon popunjavanja formulara na web platformi sve dokumente i upute primit ćete e-mailom.

Otkup / prodaja udjela u fondu.

Koji je rok za isplatu novčanih sredstava iz fonda?

Nakon zaprimanja zahtjeva za otkup / prodaju udjela i ostale potrebne dokumentacije, novčana sredstva će biti doznačena na račun ulagatelja u zakonskom roku od sedam radnih dana.

Može li se zatražiti isplatu samo dijela udjela ili se moraju isplatiti svi udjeli?

Djelomična isplata je moguća, na zahtjevu za otkup potrebno navesti broj udjela koji želite prodati ili ciljani iznos isplate.

Po kojoj se vrijednosti obračunava isplata iz fonda?

Isplata iz fonda se obračunava po vrijednosti koja vrijedi na dan kada je zahtjev za isplatu s kompletnom dokumentacijom zaprimljen. Kod većine fondova zahtjev se smatra zaprimljenim isti dan ukoliko je dostavljen društvu do 14 h. U prospektu fonda i kod podataka o fondu (klikom na ime fonda u tečajnici) je navedeno koje je vrijeme presjeka za pojedini fond (eng. cut-off time).

Što bi se dogodilo kad bi svi ulagači istovremeno zatražili otkup (isplatu) svojih udjela?

Društvo za upravljanje fondom bilo bi prisiljeno likvidirati fond, tj. prodati imovinu fonda preko uređenih tržišta i isplatiti ulagače proporcionalno njihovom broju udjela u fondu.

Trebam li imati otvoren račun u banci koja je depozitna banka fonda?

Nije potrebno da imate otvoren račun u depozitnoj banci fonda. Uplate se mogu provesti, a isplate iz fonda zaprimiti na tekući račun otvoren u bilo kojoj banci.