Da li je potrebno za svaku uplatu popunjavati zahtjev za kupnju?
Kod većine fondova je potrebno za svaku uplatu popuniti zahtjev za kupnju osim kod fondova koje upravljaju CEBA Invest, KD Investments, HYPO Invest. Najjednostavniji način za kupnju udjela u fondu je korištenje Online formulara za kupnju udjela.
Kada se izdaju novi udjeli?
Novi udjeli se kod otvorenih investicijskih fondova s javnom ponudom izdaju za svaku novu uplatu u fond.
Da li se ostvarena dobit oporezuje?
Fizičke osobe: Ne plaća se porez na prinos investicijskog fonda ako je ulaganje u fond duže od tri godine.
Zamjena udjela između fondova kojima upravlja isto društvo ne tretira se kao prodaja udjela, već kao jedinstveno ulaganje. Drugim riječima, razdoblje od potrebne tri godine za neoporezivanje se ne prekida nego teče neprekinuto i dalje. Poveznica na zamjenu udjela.
Sve uplate u fondove do 31.12.2015. ne ulaze u poreznu osnovicu neovisno o trenutku izlaska iz fonda.
Pravne osobe:
Dobit ili gubitak ostvaren ulaganjem u fondove tretira se kao prihod odnosno gubitak od ulaganja i ulazi u račun dobiti i gubitka.
Maloljetne osobe mogu biti ulagači u fond, ali je na zahtjevu za kupnju potrebno navesti zakonskog zastupnika maloljetnog investitora (to je najčešće roditelj).
Tko može raspolagati s sredstvima koja su uplaćena na ime malodobne osobe?
Pravo raspolaganja s sredstvima imaju roditelji odnosno zakonski skrbnici - zastupnici. Kod prodaje udjela (isplate iz fonda), potrebno je priložiti originalno pravomoćno Rješenje nadležnog Centra za socijalnu skrb kojim se dozvoljava raspolaganje udjelima malodobne osobe od strane zakonskog zastupnika (temeljem čl. 261. Obiteljskog zakona). Zahtjev za prodaju mora potpisati zakonski zastupnik.
Da li pravne osobe mogu ulagati u investicijske fondove?
Pravne osobe mogu ulagati u investicijske fondove. Prinos ili gubitak koji ostvare temeljem takvog investiranja ulazi u račun dobiti i gubitka.
Koja je procedura za pravne osobe kod ulaganja u fondove?
Da bi pravne osobe ulagale u investicijske fondove potrebno je ispuniti zahtjev za kupnju. Pravne osobe moraju odabrati odgovornu osobu kao opunomoćenika
koja će zastupati tvrtku i obavezno ju navesti na zahtjevu za kupnju. Također je potrebno poslati kopiju osobnog dokumenta odgovorne osobe i izvadak iz sudskog registra. Zahtjev za kupnju potpisuje odgovorna osoba i potvrdi ga pečatom tvrtke.
Da li u fondove mogu ulagati i strani državljani?
Strani državljani mogu ulagati u fondove registrirane u Republici Hrvatskoj.
Koja je procedura za strane državljane kod ulaganja u fondove?
Procedura je ista kao i za rezidente. Znači popuni se zahtjev za kupnju, koji se faksira i pošalje original poštom te se izvrši uplata na račun fonda, koja prema važećim propisima mora biti isključivo u kunama.
Kako mogu nekoga ovlastiti da može raspolagati s mojim udjelima?
Nakon što ste potpisali i dostavili zahtjev za kupnju, uplatu može umjesto Vas obaviti svatko. Da bi netko mogao umjesto ulagača raspolagati s sredstvima u fondu, za to mora imati ovlaštenje ovjereno kod javnog bilježnika. To ovlaštenje mora prije isplate biti dostavljeno društvu za upravljanje.
Koje su prednosti registracije na hrportfolio.hr?
Besplatnom registracijom možete:
brzo kreirati zahtjev za izdavanje, otkup i zamjenu udjela u fondu
Nakon registracije, sustav će zapamtiti vaše podatke. Svaki sljedeći put prilikom kreiranja zahtjeva, štedite vrijeme jer nakon logiranja u sustav samo odaberete fond za koji želite kreirati zahtjev te isti kreirate u tri koraka.
koristiti kalkulator imovine koji izračunava vrijednost imovine koju ste uložili u fondove
Mogućnost da na jednom mjestu vodite evidenciju o svim uplatama i isplatama te ostvarenom prinosu na uložena sredstva. Također možete pratiti rizičnost portfelja.
kreirati svoju listu za praćenje samo odabranih fondova, dionica i indeksa
Na jednom mjestu ( Moja lista ) možete pratiti podatke o kretanju samo onih fondova, dionica i indeksa koje odaberete, te na jednostavniji način pratiti tržište fondova i dionica.
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, a koja se odnosi na sve fondove osim fonda InterCapital Bond. Sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom.
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fondova do 30.09.2018., zaključno do 16:00.
Umanjuje se naknada za upravljanje do 13.09.2018. Umanjene naknada umjesto 1,30% iznosi 0,45%.
Dodatno, ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda do 30.09.2018., zaključno do 16:00.
Za sve udjele kupljene do 13.09.2018., zaključno do 16:00, izlazna naknada (0,50 posto) će se naplatiti samo za ulaganja kraća od 1 mjesec (inače 3 mjeseca).
PBZ Short term bond fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Primjer uplatnice
