Je li potrebno da za svaku uplatu dostavim popunjeni zahtjev za izdavanje?
Kod svih fondova potrebno je za svaku uplatu popuniti i dostaviti zahtjev za izdavanje udjela. Najjednostavniji način za popunjavanje zahtjeva je putem web platforme na linku za popunjavanje zahtjeva za izdavanje udjela. Ukoliko u fond investirate putem trajnog naloga popunjavanje zahtjeva za svaku uplatu nije potrebno.
Novi udjeli se kod otvorenih investicijskih fondova s javnom ponudom izdaju za svaku novu uplatu u fond.
Moram li platiti porez na dobit ostvarenu investiranjem u fondove?
Svi udjeli koji su kupljeni do 31.12.2015. ne ulaze u poreznu osnovicu neovisno o trenutku izlaska iz fonda.
Zamjena udjela između fondova unutar istog društva za upravljanje fondovima ne tretira se kao prodaja udjela, već kao jedinstveno ulaganje. Drugim riječima, razdoblje od dvije godine potrebne za neoporezivanje ne prekida se nego teče neprekinuto dalje i nakon zamjene udjela.
Fizičke osobe:
Ne plaća se porez na ostvareni prinos iz ulaganja u investicijski fonda ako je ulaganje u fond duže od dvije godine.
Samostalne djelatnosti:
Porezni obveznici fizičke osobe koje obavljaju samostalnu djelatnost (obrtnici, slobodna zanimanja, poljoprivreda i šumarstvo) samostalno prijavljuju porez sukladno svojem poreznom statusu.
Pravne osobe:
Ulagatelji pravne osobe obveznici poreza na dobit koji su od ulaganja u fond ostvarili realizirani prihod ili rashod (otkupom udjela u fondu) ili nerealizirani prihod (vrijednosnim usklađenjem ulaganja u fond), dužni su isto uključiti u poreznu osnovicu za plaćanje poreza na dobit. Nerealizirani rashodi (vrijednosno usklađenje ulaganja u fond) ne umanjuju osnovicu za plaćanje poreza na dobit.
Maloljetne osobe mogu biti vlasnici udjela u fondu, ali je na zahtjevu za izdavanje potrebno navesti zakonskog zastupnika koji ima zakonsko pravo raspolagati s imovinom maloljetnog investitora (roditelj ili skrbnik).
Tko može raspolagati sredstvima koja su uplaćena na ime maloljetne osobe?
Pravo raspolaganja sredstvima imaju roditelji odnosno zakonski skrbnici. Prilikom prodaje udjela (isplate iz fonda), potrebno je priložiti originalno pravomoćno Rješenje nadležnog Centra za socijalnu skrb kojim se dozvoljava raspolaganje udjelima maloljetne osobe od strane zakonskog zastupnika (temeljem čl. 261. Obiteljskog zakona). Zahtjev za prodaju mora potpisati zakonski zastupnik.
Mogu li pravne osobe ulagati u investicijske fondove?
Prilikom popunjavanja zahtjeva za izdavanje, pravne osobe moraju navesti odgovornu osobu ili opunomoćenika koji će zastupati pravnu osobu. Također je potrebno uz zahtjev dostaviti presliku osobnog dokumenta odgovorne osobe, izvadak iz sudskog registra kao i potpisni karton. Zahtjev za izdavanje potpisuje odgovorna osoba i potvrđuje ga pečatom tvrtke. Cjelokupnu dokumentaciju potrebno je dostaviti skenirano ili kvalitetno fotografirano na zahtjevi@hrportfolio.hr.
Mogu li u fondove ulagati strani državljani?
Strani državljani mogu ulagati u fondove registrirane u Republici Hrvatskoj na način da prilikom popunjavanja zahtjeva odaberu opciju da investiraju kao nerezidenti.
Kakva je kod ulaganja u fondove procedura za strane državljane?
Procedura je jednaka kao i za rezidente. Uz potpisani zahtjev za izdavanje (kupnju) potrebno je dostaviti još presliku osobne iskaznice ili putovnice i kartice tekućeg računa. Navedeno možete dostaviti skenirano ili kvalitetno fotografirano na zahtjevi@hrportfolio.hr. Nakon popunjavanja zahtjeva na web platformi sve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Kako mogu nekoga ovlastiti da može raspolagati mojim udjelima?
Kako bi netko u ime vlasnika udjela mogao raspolagati udjelima u fondu, za to mora imati ovlaštenje ovjereno kod javnog bilježnika. To ovlaštenje mora biti dostavljeno društvu za upravljanje prije isplate.
Koje su prednosti registracije na hrportfolio.hr?
Besplatnom registracijom možete:
brzo kreirati zahtjev za izdavanje, otkup i zamjenu udjela u fondu
Nakon registracije, sustav će zapamtiti vaše podatke. Svaki sljedeći put prilikom kreiranja zahtjeva, štedite vrijeme jer nakon logiranja u sustav samo odaberete fond za koji želite kreirati zahtjev te isti kreirate u tri koraka.
koristiti kalkulator imovine koji izračunava vrijednost imovine koju ste uložili u fondove
Na jednom mjestu vodite evidenciju o svim uplatama i isplatama te ostvarenom prinosu. Također možete pratiti rizičnost portfelja.
kreirati svoju listu za praćenje samo odabranih fondova, dionica i indeksa
Na jednom mjestu (Moja lista) možete pratiti podatke o kretanju samo onih fondova, dionica i indeksa koje odaberete, te na jednostavniji način pratiti tržište fondova i dionica.
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, a koja se odnosi na sve fondove osim fonda InterCapital Bond. Sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom.
Umanjuje se naknada za upravljanje do 31.12.2019. Umanjena naknada umjesto 1,30% iznosi 0,25%.
Za PBZ Short term bond u tijeku je i akcija oslobađanja od izlazne naknade. Za sve udjele kupljene do 31.12.2019., zaključno do 16:00, izlazna naknada (0,50 posto) će se naplatiti samo za ulaganja kraća od 1 mjesec (inače 3 mjeseca).
PBZ Short term bond fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela
