Društvo Erste Asset Management obavještava ulagatelje o osnivanju novog investicijskog fonda Erste Horizont 2026. U Erste Horizont 2026 moći će se uložiti u poslovnicama Erste banke, preko George platforme (za građanstvo) te mBankinga i Netbankinga (pravne osobe) isključivo tijekom upisnog razdoblja od 6. do 29. ožujka 2023. godine kada fond započinje s radom.

Svi ulagatelji koji žele očuvati vrijednosti svog novca kroz to kratkoročno razdoblje te ostvariti ciljanu zaradu od minimalno 2% godišnje (ukupno preko 6,5%), te ciljeve mogu potencijalno ostvariti ulaganjem kroz portfelj novog fonda s kratkoročnim  državnim obveznicama zemalja Europske unije s visokim investicijskim rejtingom i držanjem do dospijeća dana 7.5.2026. Nakon završetka upisnog razdoblja, prikupljena sredstva investirati će se u odabrane državne obveznice te će se utvrdit stvarna zarada koja bi se potencijalno ostvarila u investiranom razdoblju. Investicijska strategija ne mijenja se tijekom trajanja ulaganja.

Ulaganje u državne obveznice jedno je od sigurnijih ulaganja općenito. Država se zadužuje, a vjerovnicima po isteku dugovanja garantira povrat glavnice u potpunosti uvećano za fiksnu kamatnu stopu, koja se većinom isplaćuje kao jednogodišnja kamata. S obzirom da za odabrane obveznice u portfelju fonda države garantiraju neograničeno, za ulagatelje koji će ulagati do dospijeća, glavnice tih obveznica u potpunosti su izvjesne zajedno s isplaćenim kamatnim kuponima.

Erste Horizont 2026 ne naplaćuje nikakvu ulaznu naknade, no izlazna naknada je 5% za cijelo vrijeme trajanja proizvoda stoga, preporučuje se investicija do dospijeća čime se izbjegava naplata izlazne naknade, a kompletna zarada oslobođena je obveze plaćanja poreza.

Nakon proteka razdoblja početne ponude, od 6. ožujka do 29. ožujka 2023. godine naknadne uplate u fond nisu moguće (jednokratne ili trajnim nalogom), a uplaćena sredstva bit će isplaćena na račune klijenata.

Budući da uspješnost poslovanja fondova nije pouzdani indikator njihovog poslovanja u budućnosti, zainteresirane ulagače Društvo poziva da prije donošenja eventualne odluke o ulaganju pozorno pročitaju Prospekt i Pravila fonda u koji žele uložiti te ključne podatke za ulagatelje, kako bi se informirali o uvjetima, obilježjima i rizicima ulaganja.

Više detalja pročitajte na: ERSTE HORIZONT 2026 (erste-am.hr)

OSNOVNE INFORMACIJE O FONDU

• Erste Horizont 2026, obveznički fond s dospijećem (07.05.2026.)
• Valuta: EUR
• Upisno razdoblje: 6.3.2023. - 29.3.2023.
• Datum osnivanja: 29.3.2023.
• Ulazna naknada: nema
• izlazna naknada: 5%
• naknada za upravljanje: 0,50 p.a.
• preporučeno trajanje ulaganja: 3 godine - do dospijeća fonda
• minimalno ulaganje: 50,00 EUR
• ulaganje omogućeno: u poslovnicama Erste banke i digitalnoj platformi George

Izvor: Erste Asset Management - erste-am.hr