- 30.04.2024 Cijene nafte na 88 dolara, trgovce brine potražnja
- 30.04.2024 Span Grupa u prvom tromjesečju s 31 posto nižom neto dobiti
- 30.04.2024 Eurozona na početku godine izašla iz recesije
- 30.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi različitih predznaka uz solidan promet
- 02.05.2024 Više od 560 tisuća potrošača dogovorilo dopušteno prekoračen...
- 25.04.2024 PRIPAJANJE: HPB Kratkoročni obveznički EUR pripojen HPB Kratkoročnom obvezničkom fondu
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 22.04.2024 Fond Eurizon HR Equity dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 12.04.2024 PRIPAJANJE: Fond InterCapital Conservative Balanced pripojen je fondu InterCapital Balanced
- 30.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 29.04.2024. - OTP Invest
- 26.04.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - ožujak 2024.
- 24.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 22.04.2024. - OTP Invest
- 22.04.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVI
- 16.04.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - ožujak 2024.
- 03.05.2024 Mirovinski fondovi - U plusu svi Mirexi
- 02.05.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi crveni
- 30.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi rasli
- 30.04.2024 MIROVINCI TJEDNO: Prevladali fondovi s rastom vrijednosti udjela
- 29.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u plusu
- 05.05.2024 TJEDNI PREGLED: Dolar oštro pao prema košarici valuta, ponajviše prema jenu
- 05.05.2024 TJEDNI PREGLED: Wall Street prošloga tjedna porastao, europski ulagači oprezniji
- 03.05.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi zabilježili tjedni gubitak, Atlantic najlikvidniji
- 03.05.2024 ZSE DANAS: Crobexi i danas u plusu, promet skroman
- 03.05.2024 Zabrinutost za potražnju zadržala cijene nafte ispod 84 dolara
- 03.05.2024 PPD lani ostvario 30,4 milijuna eura neto dobiti
- 03.05.2024 Intesa sa znatno većim prihodom u prvom tromjesečju
- 03.05.2024 Gazprom zaključio 2023. s neto gubitkom
- 02.05.2024 Hrvatska pošta u 2023. s neto dobiti od 13,6 milijuna eura
- 02.05.2024 Oštar pad prihoda danskog brodara Maerska u prvom tromjesečju
- 03.05.2024 Cijene hrane blago porasle u travnju
- 03.05.2024 Hanfa ponovo upozorava na pojavu lažnih dopisa u njezino ime
- 03.05.2024 Infobip i Nokia najavili partnerstvo za brži razvoj telekomunikacijskih aplikacija
- 03.05.2024 Potražnja za radom manja za 5,4 posto na godišnjoj razini
- 02.05.2024 Više od 560 tisuća potrošača dogovorilo dopušteno prekoračenje po tekućem računu
BURZE, DIONICEObjavljeno: 13.11.2007
Počeli rasti indeksi burzi u SAD-u
Podijeli sadržaj: | ||||
Američki burzovni indeksi jučer su rasli zbog špekulacija kako su prošlotjedni padovi bankarskih dionica bili pretjerani. Dionica najveće američke banke Citigroupa rasla je na europskom tržištu nakon vijesti kako su tri najveće američke banke (uz Citigroup, to su Bank of America i JPMorgan Chase) postigle dogovor o strukturi fonda namijenenog "odmrzavanju" kratkoročnog kreditnog tržišta koje je zapalo u krizu. "Neke financijske dionice izgledaju atraktivne. Ako ih sada kupite, možete očekivati velike povrate već kroz godinu dana. Nismo još izašli iz šume problema što se tiče sekundarnih hipoteka, ali nema još puno prostora za negativna iznenađenja", kazao je Gerold Kühne, menadžer u fondu Liechtenstein Landesbanke, u čijem portfelju je 220 milijuna dolara vrijedna imovina.
Rast S&P indeksa
Gledano po indeksima, Standard & Poor's 500 rastao je za 25 bodova (na 1456,80 bodova), Dow Jones je rastao za 24 boda (na 13.071), a Nasdaq-100 za 6 bodova (na 2047,75). Citigroupova dionica je rasla za 91 cent (na 34,01 USD) u Njemačkoj nakon što je prošloga tjedna pala za 12 posto. Bank of America je rasla za 48 centi (sada je na 44,46 dolara) na Frankfurtskoj burzi, dok je JPMorgan pao za 11 centi, na 42,20 dolara. Merrill Lynch je narastao za 69 centi, na 53,96 USD. Četvrta najveća američka banka, Wachovia, porasla je za 49 centi (na 41,14 dolara), dok je Wells Fargo rastao za 15 centi (na 31,81 US). I dok su financijske dionice zabilježile mali oporavak, padale su tehnološke dionice. Najveći američki proizvođač mobilnih telefona Motorola pala je za 23 centa, na 16,25 dolara. Micron, najveći američki proizvođač kompjuterskih memorijskih čipova, izgubio je 12 centi na vrijednosti dionice koja sada stoji 9,52 dolara. Proizvođač softvera izgubio je dva centa po dionici (sada je na 19,89 dolara). Europski su burzovni indeksi pak imali burno jučerašnje prijepodne u kojem su se nakratko spustili na najniže razine u posljednjih gotovo osam tjedana. Njihov je oporavak brzo uslijedio, predvođen londonskim burzovnim indeksom koji je rastao jačanjem dionica posrnulog bankarskog sektora. Londonski Ftse ojačao je za gotovo 0,8 posto, na 6352 boda. Frankfurtski DAX bio je pak do podneva još na gubitku od oko 0,2 posto te je iznosio 7793 boda. Oporavak londonskog Ftse indeksa podupro je 14-postotni skok cijena dionica Standard Lifea nakon što se taj osiguravatelj povukao iz borbe preuzimanja konkurenta Resolutiona, teške 4,9 milijardi funta.
Rast bankarskih dionica
U bankarskom sektoru dionice su u prosjeku bile na dobitku od 1,1 posto nakon što su u posljednjih sedam dana trgovine izgubile ukupno 12 posto na vrijednosti. Pritom su dionice Barclaysa, Royal Bank of Scotlanda i UBS-a redom ojačale između 2,5 i 4,1 posto. "Shvativši da će raspoloženje ulagača i dalje biti pod utjecajem straha od nepoznatog, prednost dajemo bankama čija je izloženost američkom tržištu drugorazrednih hipotekarnih zajmova kvantificirana te je, po našem mišljenju, rizik koji se može riješiti", kratko su pojasnili analitičari Cazenova. Još su ojačale i dionice rudarskog sektora, predvođene Rio Tintom, nakon što je BHP Billiton objavio detaljne planove akvizicije te rudarske kompanije. Dionice su mu stoga ojačale 3,5 posto. BHP Billition zabilježio je rast dionica od 2,6 posto. No gubitnika je bilo u sektoru nafte zbog pada cijena na američkom tržištu. To je spustilo dionice BP-a, Totala i Enija od 0,9 do 1,4 posto.
Radnici Deutsche Börse strahuju za posao
Predstavnici zaposlenika Deutsche Börse izrazili su jučer bojazan da planirani programi kresanja troškova poslovanja obuhvaćaju i smanjenje broja radnih mjesta. "Kruže glasine da će biti ukinuto 100 do 300 radnih mjesta, ali još nemamo konkretne brojke", kazao je predstavnik zaposlenika u Nadzornom odboru Deutsche Börse Johannes Witt. Düsseldorfski Handelsblatt raspolaže informacijama da burzovni operater sa sjedištem u Frankfurtu planira otpustiti do 200 zaposlenika. Glasnogovornik burze nije želio komentirati brojke kojima se spekulira: "Nužne kadrovske mjere u okviru programa restrukturiranja bit će provedene sporazumno i u skladu s kolektivnim ugovorima u trogodišnjem razdoblju do 2010.", kazao je u razgovoru za list. Deutsche Börse želi već u 2008. sniziti godišnje troškove poslovanja za 50 milijuna eura.
Rast S&P indeksa
Gledano po indeksima, Standard & Poor's 500 rastao je za 25 bodova (na 1456,80 bodova), Dow Jones je rastao za 24 boda (na 13.071), a Nasdaq-100 za 6 bodova (na 2047,75). Citigroupova dionica je rasla za 91 cent (na 34,01 USD) u Njemačkoj nakon što je prošloga tjedna pala za 12 posto. Bank of America je rasla za 48 centi (sada je na 44,46 dolara) na Frankfurtskoj burzi, dok je JPMorgan pao za 11 centi, na 42,20 dolara. Merrill Lynch je narastao za 69 centi, na 53,96 USD. Četvrta najveća američka banka, Wachovia, porasla je za 49 centi (na 41,14 dolara), dok je Wells Fargo rastao za 15 centi (na 31,81 US). I dok su financijske dionice zabilježile mali oporavak, padale su tehnološke dionice. Najveći američki proizvođač mobilnih telefona Motorola pala je za 23 centa, na 16,25 dolara. Micron, najveći američki proizvođač kompjuterskih memorijskih čipova, izgubio je 12 centi na vrijednosti dionice koja sada stoji 9,52 dolara. Proizvođač softvera izgubio je dva centa po dionici (sada je na 19,89 dolara). Europski su burzovni indeksi pak imali burno jučerašnje prijepodne u kojem su se nakratko spustili na najniže razine u posljednjih gotovo osam tjedana. Njihov je oporavak brzo uslijedio, predvođen londonskim burzovnim indeksom koji je rastao jačanjem dionica posrnulog bankarskog sektora. Londonski Ftse ojačao je za gotovo 0,8 posto, na 6352 boda. Frankfurtski DAX bio je pak do podneva još na gubitku od oko 0,2 posto te je iznosio 7793 boda. Oporavak londonskog Ftse indeksa podupro je 14-postotni skok cijena dionica Standard Lifea nakon što se taj osiguravatelj povukao iz borbe preuzimanja konkurenta Resolutiona, teške 4,9 milijardi funta.
Rast bankarskih dionica
U bankarskom sektoru dionice su u prosjeku bile na dobitku od 1,1 posto nakon što su u posljednjih sedam dana trgovine izgubile ukupno 12 posto na vrijednosti. Pritom su dionice Barclaysa, Royal Bank of Scotlanda i UBS-a redom ojačale između 2,5 i 4,1 posto. "Shvativši da će raspoloženje ulagača i dalje biti pod utjecajem straha od nepoznatog, prednost dajemo bankama čija je izloženost američkom tržištu drugorazrednih hipotekarnih zajmova kvantificirana te je, po našem mišljenju, rizik koji se može riješiti", kratko su pojasnili analitičari Cazenova. Još su ojačale i dionice rudarskog sektora, predvođene Rio Tintom, nakon što je BHP Billiton objavio detaljne planove akvizicije te rudarske kompanije. Dionice su mu stoga ojačale 3,5 posto. BHP Billition zabilježio je rast dionica od 2,6 posto. No gubitnika je bilo u sektoru nafte zbog pada cijena na američkom tržištu. To je spustilo dionice BP-a, Totala i Enija od 0,9 do 1,4 posto.
Radnici Deutsche Börse strahuju za posao
Predstavnici zaposlenika Deutsche Börse izrazili su jučer bojazan da planirani programi kresanja troškova poslovanja obuhvaćaju i smanjenje broja radnih mjesta. "Kruže glasine da će biti ukinuto 100 do 300 radnih mjesta, ali još nemamo konkretne brojke", kazao je predstavnik zaposlenika u Nadzornom odboru Deutsche Börse Johannes Witt. Düsseldorfski Handelsblatt raspolaže informacijama da burzovni operater sa sjedištem u Frankfurtu planira otpustiti do 200 zaposlenika. Glasnogovornik burze nije želio komentirati brojke kojima se spekulira: "Nužne kadrovske mjere u okviru programa restrukturiranja bit će provedene sporazumno i u skladu s kolektivnim ugovorima u trogodišnjem razdoblju do 2010.", kazao je u razgovoru za list. Deutsche Börse želi već u 2008. sniziti godišnje troškove poslovanja za 50 milijuna eura.
Izvor: poslovni.hr
- 30.04.2024 Cijene nafte na 88 dolara, trgovce brine potražnja
- 30.04.2024 Span Grupa u prvom tromjesečju s 31 posto nižom neto dobiti
- 30.04.2024 Eurozona na početku godine izašla iz recesije
- 30.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi različitih predznaka uz solidan promet
- 02.05.2024 Više od 560 tisuća potrošača dogovorilo dopušteno prekoračen...
- 25.04.2024 PRIPAJANJE: HPB Kratkoročni obveznički EUR pripojen HPB Kratkoročnom obvezničkom fondu
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 22.04.2024 Fond Eurizon HR Equity dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 12.04.2024 PRIPAJANJE: Fond InterCapital Conservative Balanced pripojen je fondu InterCapital Balanced
- 30.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 29.04.2024. - OTP Invest
- 26.04.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - ožujak 2024.
- 24.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 22.04.2024. - OTP Invest
- 22.04.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVI
- 16.04.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - ožujak 2024.
- 03.05.2024 Mirovinski fondovi - U plusu svi Mirexi
- 02.05.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi crveni
- 30.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi rasli
- 30.04.2024 MIROVINCI TJEDNO: Prevladali fondovi s rastom vrijednosti udjela
- 29.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u plusu
- 05.05.2024 TJEDNI PREGLED: Dolar oštro pao prema košarici valuta, ponajviše prema jenu
- 05.05.2024 TJEDNI PREGLED: Wall Street prošloga tjedna porastao, europski ulagači oprezniji
- 03.05.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi zabilježili tjedni gubitak, Atlantic najlikvidniji
- 03.05.2024 ZSE DANAS: Crobexi i danas u plusu, promet skroman
- 03.05.2024 Zabrinutost za potražnju zadržala cijene nafte ispod 84 dolara
- 03.05.2024 PPD lani ostvario 30,4 milijuna eura neto dobiti
- 03.05.2024 Intesa sa znatno većim prihodom u prvom tromjesečju
- 03.05.2024 Gazprom zaključio 2023. s neto gubitkom
- 02.05.2024 Hrvatska pošta u 2023. s neto dobiti od 13,6 milijuna eura
- 02.05.2024 Oštar pad prihoda danskog brodara Maerska u prvom tromjesečju
- 03.05.2024 Cijene hrane blago porasle u travnju
- 03.05.2024 Hanfa ponovo upozorava na pojavu lažnih dopisa u njezino ime
- 03.05.2024 Infobip i Nokia najavili partnerstvo za brži razvoj telekomunikacijskih aplikacija
- 03.05.2024 Potražnja za radom manja za 5,4 posto na godišnjoj razini
- 02.05.2024 Više od 560 tisuća potrošača dogovorilo dopušteno prekoračenje po tekućem računu
- Izdavanje / kupnja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Zamjena udjela među fondovimaSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Otkup / prodaja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Pitajte nasObratite nam se ako trebate dodatne odgovore i objašnjenja. Investicijske savjete ne dajemo.
(na kraju Q1 - 2024)
(koji na 29.03.2024. posluju min. 12 mjeseci)
- Dionički
- Mješoviti
- Obveznički
- Kratkoročni obv.
Fond | Prinos | Riz. | Portfelj | Prinosi | Kupi | ||
Erste Quality Equity | +12,06% | 5 | |||||
InterCapital Global Technology - klasa B | A | +11,60% | 5 | ||||
OTP indeksni | A | +11,36% | 4 |
Fondovi | Trajanje akcije | Info |
InterCapital Nova Europa - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 15.04.2021. do 30.06.2024., zaključno do 24:00.
InterCapital Nova Europa Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP Absolute - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.02.2022. do 30.06.2024., zaključno do 14:00.
OTP Absolute Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.04.2022. do 30.06.2024., zaključno do 14:00.
OTP indeksni Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela OTP Meridian 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
A1 - ulazna naknada | AKCIJA do 31.12. | |
Društvo je donijelo odluku o nenaplaćivanju ulazne naknade za 2024. godinu.
A1 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon fondovi - ulazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda. Navedeno vrijedi do opoziva.
Eurizon HR Flexible 30 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR Conservative 10 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR International Multi Asset fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Prilikom otkupa udjela izlazna naknada se umanjuje te za sva ulaganja do 12 mjeseci iznosi 1,00 posto umjesto prospektom propisanih 2,00 posto. Za ulaganja duža od 12 mjeseci izlazna naknada se ne naplaćuje, iznosi 0,00 posto. Navedeno vrijedi za ulagače koji pri kupnji udjela dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 19.07.2023. do opoziva.
Eurizon HR Equity fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima putem portala Hrportfolio ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 01.01.2022. do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Dollar Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Balanced Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital SEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Technology Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - trajni nalog | AKCIJA do opoziva | |
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, koja se odnosi na sve fondove kojima upravlja ICAM. Sva ulaganja putem trajnog naloga zaprimljena putem portala Hrportfolio, započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji
Svi InterCapital fondovi Usporedba fondova Kupnja udjela u fondu |
||
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela putem portala Hrportfolio u InterCapital Income Plus fondu ulazna naknada je umanjena s 1,00 posto na 0,50 posto, do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Income Plus Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
ZBI fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 14.11.2022. do opoziva.
Prospekt i pravila ZB Invest Funds krovnog UCITS fonda ZB CEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB conservative 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Asia Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB euroaktiv Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2025 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2030 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2040 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2055 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Portfolio 70 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB global 50 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB trend Podaci o fondu Ključne informacije - KIID |
Indeks | Vrijeme | Vrijednost | Bod +/- | % | Graf |
CROBEX* | 03.05. 16:00 | 2814,05 | 1,29 |
0,05 |
|
CROBEX10* | 03.05. 16:00 | 1705,01 | 1,69 |
0,10 |
|
CROBEX10tr* | 03.05. 16:00 | 1861,44 | 1,85 |
0,10 |
|
ADRIAprime* | 03.05. 15:28 | 1903,40 | 11,48 |
0,61 |
|
CROBISTR* | 03.05. 16:31 | 174,0462 | 0,01 |
0,01 |
|
CROBIS* | 03.05. 16:31 | 96,5246 | 0,00 |
0,00 |
Dionica | Zadnja | Promjena | Promet |
ATPL | 52,40 € |
-0,38% |
106.393,20 € |
HT | 30,70 € |
0,33% |
82.551,40 € |
ERNT | 203,00 € |
0,00% |
61.825,00 € |
SPAN | 44,40 € |
4,23% |
57.678,00 € |
PLAG | 376,00 € |
-2,08% |
53.236,00 € |
KOEI | 264,00 € |
0,00% |
40.266,00 € |
ADRS | 80,00 € |
-4,76% |
36.378,00 € |
7SLO | 26,67 € |
1,06% |
33.622,12 € |
KRAS | 111,00 € |
-0,89% |
27.186,00 € |
ARNT | 31,40 € |
-1,26% |
25.845,00 € |
Redovni dionički promet: | 738.730,51 € |
Redovni obveznički promet: | 15.000,70 € |
Sveukupni promet: | 753.731,21 € |