Obvezni mirovinski fondovi su krajem 2024. godine pod upravljanjem imali imovinu ukupne vrijednosti 23,22 milijarde eura, što predstavlja povećanje od tri milijarde eura ili 14,8 posto u odnosu na 2023., istaknuli su u četvrtak iz Udruge društava za upravljanje mirovinskim fondovima i mirovinskih osiguravajućih društava (UMFO), a njezin predsjednik Šumanović ocijenio je su i lani ostvarili odlične rezultate.

Predsjednik UMFO-a Gordan Šumanović istaknuo je na predstavljanju rezultata fondova da mirovinski fondovi kontinuirano dokazuju sposobnost upravljanja imovinom svojih članova te da su od osnivanja ukupno zaradili 9,3 milijardi eura dodane vrijednosti svojim članovima.

Naglasio je da su nakon rekordnih prinosa u 2023. godini, mirovinski fondovi i tijekom prošle godine nastavili ostvarivati odlične rezultate i dodatnu zaradu za svoje članove. "Rezultati su posljedica pozitivnih makroekonomskih kretanja, pažljivog upravljanja imovinom, korištenja dobrih investicijskih prilika i daljnje diverzifikacije ulaganja", rekao je Šumanović.

Tako je u ulagački najliberalnijoj kategoriji A ostvaren lani prosječan prinos od 13,27 posto, odnosno od osnivanja prosječno 7,74 posto, dok je u kategoriji B lanjski prinos iznosio 9,68 posto, a od osnivanja 5,40 posto. Za kategoriju C prinos u 2024. godini iznosio je 3,55 posto, dok je prosječan prinos od osnivanja 3,36 posto.

Rezultat rada mirovinskih fondova pokazao je na primjeru stanja osobnog računa člana fonda B kategorije krajem 2024. godine, rekavši da je tijekom 23 godine mirovinske štednje u fondu kategorije B, uzimajući u obzir da je član cijelo vrijeme imao plaću jednaku prosječnoj plaći u Hrvatskoj, član ukupno uplatio 14.911 eura doprinosa, dok je fond u prosjeku zaradio dodatnih 11.275 eura.

"Nakon 23 godine štednje, član fonda kategorije B imao je ukupno 26.186 eura na računu, pri čemu zarada ostvarena ulaganjima mirovinskog fonda čini 43 posto ukupne vrijednosti stanja na računu", naglasio je predsjednik UMFO-a.

Inače, na kraju 2024. godine svi obvezni mirovinski fondovi zajedno imali su više od 2,33 milijuna članova, što je za 85 tisuća članova više nego krajem 2023. godine. U najbrojnijoj B kategoriji krajem 2024. godine bilo je 1,8 milijuna članova, kategorija A brojala je 430 tisuća, dok je u kategoriji C bilo 95 tisuća članova.

Rečeno je i da udio imovine mirovinskih fondova u BDP-u iznosi izrazito visokih 29 posto, po čemu smo među najrazvijenijim zemljama svijeta. Šumanović je kazao i da domaće dioničko tržište, već treću godinu zaredom, nastavlja ostvarivati bolje rezultate od globalnog dioničkog tržišta.

Gotovo 61 posto imovine fondova uloženo u obveznice

Ulaganja svih OMF-ova zajedno u obveznice na kraju prosinca 2024. godine iznosila su 14,1 milijardi eura, što je 60,8 posto imovine, te se njihov udio na godišnjoj razini smanjio za 2,2 postotna boda. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova tijekom 2024. godine povećala se za 0,9 postotna boda te su ona na kraju godine iznosila 23,1 posto imovine OMF-ova (5,4 milijarde eura). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 14,3 posto imovine OMF-ova, a ulaganja u strane dionice 8,9 posto imovine.

Ulaganja OMF-ova u UCITS (fondovi namijenjeni širem krugu ulagatelja) i alternativne investicijske fondove krajem 2024. godine iznosila su 2,4 milijarde eura (10,5 posto imovine) tako da se njihov udio u ukupnoj imovini tijekom 2024. godine smanjio za 0,2 postotna boda. Međutim, udio alternativnih investicijskih fondova se krajem 2024. godine blago povećao u odnosu na kraj prethodne godine, za 0,5 postotnih bodova, te je krajem godine iznosio 2,2 posto imovine OMF-ova ili 511 milijuna eura.

Novac i depoziti činili su na kraju 2024. godine 4,1 posto imovine, odnosno 955 milijuna eura, što na godišnjoj razini predstavlja rast od 0,8 postotnih bodova. Također, smanjena su ulaganja OMF-ova na godišnjoj razini, gledano u postotku imovine, u domaće dionice, obveznice i ostale financijske instrumente i to za 5,5 postotnih bodova, iako nije bilo značajnih promjena u nominalnom iznosu tih ulaganja koja su krajem 2024. godine iznosila 14,7 milijarde eura.

Sustav dobrovoljne mirovinske štednje, naglasio je Šumanović, također bilježi rast. Krajem 2024. godine, ukupno osam otvorenih i 21 zatvoreni dobrovoljni mirovinski fond imali su više od 466 tisuća članova, što predstavlja porast od 5,4 posto na godišnjoj razini. Ukupna neto imovina dobrovoljnih fondova krajem 2024. godine iznosila je 1,45 milijardi eura, dok je na godišnjoj razini povećanje neto imovine dobrovoljnih mirovinskih fondova iznosilo 14,8 posto.