VB Smart novi je otvoreni investicijski fond VB Investa i prvi na hrvatskom tržištu s dodatnim jamstvom banke čime se osigurava da mu vrijednost udjela neće biti niža od 80 posto najviše dostignute vrijednosti udjela.

Investicijski su se fondovi u posljednje vrijeme našli pred velikim izazovom koji se odnosi na dosadašnja negativna iskustva klijenata“, kazala je na predstavljanju novog fonda članica Uprave VB Investa Ivana Barać dodavši kako će taj fond ponajprije biti zanimljiv opreznijim ulagačima koji žele ograničiti mogućnost gubitka prilikom ulaganja.

Davatelj jamstva austrijski je Volksbank, koji jamči da vrijednost udjela u fondu VB Smart neće pasti ispod 80 posto najviše dosegnute vrijednosti.

„Primjerice, u trenutku pokretanja fonda vrijednost udjela je 100 eura, a jamstvo je na 80 eura. Kako raste vrijednost udjela, tako raste i jamstvo“, kazao je fond menadžer VB Investa Marko Varga.

Padne li vrijednost udjela, jamstvo ostaje na 80 posto najviše zabilježene vrijednosti udjela. Jamstvo ostaje na jednakoj razini sve dok fond ne zabilježi novu najvišu vrijednost udjela, kada se i jamstvo povećava.

Imovina fonda ulagat će se u investicijske fondove koji pak svoju imovinu ulažu na dioničkom, obvezničkom i novčanom tržištu razvijenih zemalja i zemalja u razvoju. Očekivani su prinos negdje između onoga koji ostvaruju mješoviti i dionički fondovi.

„Posljednje su tri godine bile bolne, ali ipak su donijele nešto dobro, a to je da su investitori smanjili očekivanja“, kazala je Barać.

„Stvari su sada smirenije i svima je jasno da se nešto može očekivati tek nakon tri do pet godina ulaganja“, dodala je.

U VB Investu smatraju da će se broj fondova u Hrvatskoj uskoro prepoloviti.

„U iduće dvije-tri godine očekujemo maksimalno 15 društava za upravljanje fondovima“, kazao je Varga dodavši da su fondovi s imovinom ispod pet milijuna kuna neisplativi.