- 19.05.2022 Uvođenje eura jača otpornost na krize
- 19.05.2022 Inflacija u Britaniji najviša u 40 godina, vlada pod pritisk...
- 19.05.2022 Većina Mirexa pala
- 20.05.2022 AZIJSKA TRŽIŠTA: Burze porasle, Kina smanjila kamatu
- 20.05.2022 EU tržišta OTVARANJE: Burze rastu na kraju tjedna
- 16.02.2022 Učlanite se u dobrovoljni mirovinski fond - DMF
- 25.01.2022 Capital Breeder - Najuspješniji UCITS fond u državi u 2021 godini
- 22.12.2021 Vrijeme je na Vašoj strani
- 08.10.2021 DMF - pogodnosti za poslodavce i za zaposlenike
- 24.09.2021 Nagrađuje li tržište strpljive investitore?
- 17.05.2022 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - travanj 2022.
- 17.05.2022 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - travanj 2022.
- 13.05.2022 Komentar tržišta - ZB Invest - travanj 2022.
- 09.05.2022 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - XXXV
- 25.04.2022 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - XXXIV
- 20.05.2022 Svi Mirexi pali
- 19.05.2022 Većina Mirexa pala
- 18.05.2022 Većina Mirexa bilježila rast
- 17.05.2022 Većina Mirexa bilježila rast
- 17.05.2022 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - travanj 2022.
- 22.05.2022 TJEDNI PREGLED: Wall Street pao sedmi tjedan zaredom, ulagači se plaše recesije
- 22.05.2022 TJEDNI PREGLED: Nakon šest tjedana rasta, dolar pao prema košarici valuta
- 20.05.2022 ZSE TJEDNO: Crobexi različitih predznaka, Atlantska u fokusu
- 20.05.2022 ZSE DANAS: Crobexi zeleni, promet uvećan
- 20.05.2022 Cijene nafte stabilne
- 19.05.2022 Italija zamrznula imovinu rusko-talijanskog Superjet Internationala
- 19.05.2022 Iverpan u 2021. ostvario rast dobiti i prihoda
- 19.05.2022 Oporavak zrakoplovne industrije
- 19.05.2022 Studenac preuzeo lanac Duravit Trgovina
- 18.05.2022 Netflix otpušta zbog gubitka pretplatnika
- 20.05.2022 Rusija u subotu prekida izvoz plina u Finsku
- 20.05.2022 Uz mjere ublažavanja inflacije, ne smijemo zanemariti gospodarski rast
- 20.05.2022 Kina potiho povećava kupnju ruske nafte
- 20.05.2022 Financijski rizici klimatskih promjena pretjerani
- 20.05.2022 Plenković primio europskog povjerenika za proračun i administraciju Hahna
INVESTIRANJE Objavljeno: 22.10.2019

Zašto je ulaganje u fondove zanimljivije nego štednja?
Podijeli sadržaj: | ||||
U situaciji kada iz mjeseca u mjesec dostupne kamatne stope na štednju kontinuirano padaju, sve veći broj štediša si postavlja pitanje o isplativosti takvog oblika štednje. Da odmah na početku razriješimo dilemu, klasično bankovno oročenje je temelj osobnog portfelja svakog odgovornog štediše. No, ključni pojam je «portfelj». Naime, većina nas zanemaruje nužnost raspodjele sredstava u različite klase imovine. Gotovina, novac na računu, oročenja, obveznice, dionice, životna osiguranja, nekretnine, samo su neke od različitih klasa imovine koje imaju ugrađene određene prednosti i nedostatke. Prilikom konstrukcije osobnog portfelja, potrebno je pažljivo razmotriti sve rizike, potencijalni povrat i likvidnost (unovčivost) investicije. Čak i najrizičnije investicije imaju prostor u svakom osobnom portfelju, ali samo s njegovim manjim dijelom.
Kako bismo pojednostavili temu, za primjer ćemo uzeti u obzir samo jednu kategoriju investicijskih fondova, obvezničke fondove. Veliki broj investitora je upravo njih prepoznao kao kvalitetnu nadopunu uobičajenoj bankovnoj štednji o čemu najbolje govori činjenica da je ta kategorija u Hrvatskoj od 2016. zabilježila rast veći od sedam milijardi kuna.
Obveznički fondovi su na domaćem tržištu percipirani kao investicija niže razine rizika (SRRI 2-4) konkurentnim povratima. Ako ste klasični domaći štediša sa većinom novca vezanim u bankovna oročenja i nekretnine, obveznički fondovi predstavljaju najprirodniju iduću stepenicu u gradnji osobnog portfelja.
Unatoč nepostojanju eksplicitnog jamstva za uložena sredstva, kvalitetnim odabirom obvezničkog fonda prema strukturi imovine, SRRI pokazatelju (što niži broj, fond je povijesno imao manje dnevne oscilacije vrijednosti udjela) i kretanju vrijednosti udjela u prethodnim razdobljima, moguće je novac uložiti uz minimalan prihvatljiv rizik.
U uvjetima kada je prosječna kamatna stopa u većim domaćim bankama na eursku štednju pala ispod 0,50%, od čega još treba odbiti porez i prirez, investicijom dijela sredstava u obveznički fond se otvaraju potencijali većeg prinosa, dostupnost sredstava u najkraćem vremenskom roku i mogućnost povoljnog poreznog tretmana. Isplati se razmotriti, zar ne?
Upute za izdavanje, zamjenu i otkup udjela
Ulaganje u fondove u stranim valutama
Marko Bogdan,
InterCapital Asset Management
Podijeli sadržaj: | ||||
- 19.05.2022 Uvođenje eura jača otpornost na krize
- 19.05.2022 Inflacija u Britaniji najviša u 40 godina, vlada pod pritisk...
- 19.05.2022 Većina Mirexa pala
- 20.05.2022 AZIJSKA TRŽIŠTA: Burze porasle, Kina smanjila kamatu
- 20.05.2022 EU tržišta OTVARANJE: Burze rastu na kraju tjedna
- 16.02.2022 Učlanite se u dobrovoljni mirovinski fond - DMF
- 25.01.2022 Capital Breeder - Najuspješniji UCITS fond u državi u 2021 godini
- 22.12.2021 Vrijeme je na Vašoj strani
- 08.10.2021 DMF - pogodnosti za poslodavce i za zaposlenike
- 24.09.2021 Nagrađuje li tržište strpljive investitore?
- 17.05.2022 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - travanj 2022.
- 17.05.2022 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - travanj 2022.
- 13.05.2022 Komentar tržišta - ZB Invest - travanj 2022.
- 09.05.2022 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - XXXV
- 25.04.2022 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - XXXIV
- 20.05.2022 Svi Mirexi pali
- 19.05.2022 Većina Mirexa pala
- 18.05.2022 Većina Mirexa bilježila rast
- 17.05.2022 Većina Mirexa bilježila rast
- 17.05.2022 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - travanj 2022.
- 22.05.2022 TJEDNI PREGLED: Wall Street pao sedmi tjedan zaredom, ulagači se plaše recesije
- 22.05.2022 TJEDNI PREGLED: Nakon šest tjedana rasta, dolar pao prema košarici valuta
- 20.05.2022 ZSE TJEDNO: Crobexi različitih predznaka, Atlantska u fokusu
- 20.05.2022 ZSE DANAS: Crobexi zeleni, promet uvećan
- 20.05.2022 Cijene nafte stabilne
- 19.05.2022 Italija zamrznula imovinu rusko-talijanskog Superjet Internationala
- 19.05.2022 Iverpan u 2021. ostvario rast dobiti i prihoda
- 19.05.2022 Oporavak zrakoplovne industrije
- 19.05.2022 Studenac preuzeo lanac Duravit Trgovina
- 18.05.2022 Netflix otpušta zbog gubitka pretplatnika
- 20.05.2022 Rusija u subotu prekida izvoz plina u Finsku
- 20.05.2022 Uz mjere ublažavanja inflacije, ne smijemo zanemariti gospodarski rast
- 20.05.2022 Kina potiho povećava kupnju ruske nafte
- 20.05.2022 Financijski rizici klimatskih promjena pretjerani
- 20.05.2022 Plenković primio europskog povjerenika za proračun i administraciju Hahna