Procedura za izdavanje udjela u otvorenom investicijskom fondu:
popunjavanje zahtjeva za izdavanje udjela na kojem se nalaze osobni podaci ulagača
dostava* zahtjeva za izdavanje udjela, preslike osobnog dokumenta s vidljivom slikom, imenom i prezimenom i adresom te bankovne kartice čiji ste vlasnik
uplata na račun fonda prema podacima iz primjera uplatnice ili uputa za uplatu u stranoj valuti (iz priloga zahtjevu za izdavanje udjela).
Uplata se može izvršiti u bilo kojoj financijskoj instituciji ili putem internet bankarstva. Nakon što je zahtjev za izdavanje udjela zaprimljen, a uplata vidljiva na računu fonda, vrši se obračun i ulagaču se izdaju udjeli. Obavijest o broju izdanih udjela šalje se e-mailom ili na poštansku adresu ulagača u roku od sedam radnih dana. Društva za upravljanje fondovima najčešće obavijest o broju izdanih udjela (obavijest o stanju udjela) šalju samo e-mailom.
Zahtjev za izdavanje udjela moguće je popuniti putem online formulara (nakon unosa podataka, popunjeni zahtjev i primjer uplatnice ili upute za uplatu u stranoj valuti ćete primiti e-mailom).
*Podaci za dostavu zahtjeva za izdavanje, otkup ili zamjenu udjela:
Ponekad se ulagači odlučuju promijeniti fond. Razlozi promjene fonda mogu biti različiti:
drugi fond ostvaruje bolje rezultate
promjena ulagačke strategije fonda
investiranje u fond manjeg ili većeg rizika (primjer: kad je dioničko tržište volatilno, privremeno "parkiranje" novca na sigurno, npr. u novčani ili obveznički fond).
Postoje dva tipa zamjene udjela:
zamjena udjela unutar istog društva za upravljanje
zamjena udjela gdje udjele fonda društva za upravljanje A mijenjamo za udjele u fondu društva za upravljanje B.
Zamjena udjela među fondovima unutar istog društva za upravljanje
Kod zamjene udjela među fondovima kojima upravlja isto društvo uvjeti za zamjenu se razlikuju. Neka društva omogućuju zamjenu bez naplaćivanja izlazno-ulaznih naknada, dok se kod nekih društava pri zamjeni udjela naknade naplaćuju.
Procedura za zamjenu se razlikuje, te neka društva imaju poseban obrazac za zamjenu udjela na kojem se označi iz kojeg fonda se "izlazi" te u koji fond se "ulazi", dok je kod nekih društava potrebno popuniti zahtjev za otkup (prodaju) u postojećem fondu te na tom zahtjevu za otkup odabrati fond u koji želite prenijeti udjele, umjesto da odaberete isplatu na svoj tekući račun.
Zamjena udjela gdje udjele fonda društva za upravljanje A mijenjamo za udjele u fondu društva za upravljanje B.
Kod zamjene udjela među fondovima kojima upravljaju dva različita društva za upravljanje plaćaju se ukoliko postoje izlazno-ulazne naknade. Procedura je takva da ulagač popunjava zahtjev za otkup (prodaju) udjela iz fonda društva A, te zahtjev za izdavanje (kupnju) udjela u fondu društva B. Kada ulagač na račun primi isplatu iz fonda A, izvrši uplatu na račun fonda B u kojem želi udjele.
Procedura za zamjenu udjela u fondu:
popunjavanje zahtjeva na kojem se nalaze osobni podaci ulagača
dostava* zahtjeva, te preslike osobnog dokumenta s vidljivom slikom, imenom i prezimenom i adresom.
*Podaci za dostavu zahtjeva za izdavanje, otkup ili zamjenu udjela:
Za otkup udjela (povlačenje novca iz fonda - isplata) potrebno je popuniti zahtjev za otkup udjela te uz njega dostaviti* vidljivu presliku osobnog dokumenta i kartice tekućeg računa na koji će se sredstva isplatiti.
Procedura za otkup udjela u fondu:
Popunjavanje zahtjeva za otkup udjela na kojem se nalaze osobni podaci ulagača
dostava* zahtjeva za otkup udjela, te preslike osobnog dokumenta s vidljivom slikom, imenom i prezimenom i adresom, te preslike kartice tekućeg računa čiji ste vlasnik, a na koji će se sredstva isplatiti.
Na zahtjevu je potrebno napisati iznos koji želite isplatiti ili određeni broj udjela koji želite da fond otkupi a ukoliko želite povući cjelokupni iznos uložen u fond dovoljno je naznačiti da želite otkup (prodaju) svih udjela.
Isplata se obračunava prema vrijednosti udjela na dan podnošenja zahtjeva za otkup udjela, ukoliko je zahtjev dostavljen do određenog vremenskog roka (npr. do 14 sati - ovisno o kojem se fondu radi). Zakonski rok za isplatu je sedam radnih dana.
*Podaci za dostavu zahtjeva za izdavanje, otkup ili zamjenu udjela:
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, a koja se odnosi na sve fondove osim fonda InterCapital Bond. Sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom.
Umanjuje se naknada za upravljanje do 31.12.2018. Umanjene naknade iznose: PBZ Short term bond umjesto 1,30% iznosi 0,25%, PBZ START umjesto 0,90% iznosi 0,15%. Umanjuje se naknada depozitaru do 31.12.2018. Umanjene naknade iznose: PBZ Short term bond umjesto 0,10% iznosi 0,08%, PBZ START umjesto 0,09% iznosi 0,07%. Za PBZ Short term bond u tijeku je i akcija oslobađanja od izlazne naknade. Za sve udjele kupljene do 31.12.2018., zaključno do 16:00, izlazna naknada (0,50 posto) će se naplatiti samo za ulaganja kraća od 1 mjesec (inače 3 mjeseca).
PBZ Short term bond fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Primjer uplatnice PBZ START fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Primjer uplatnice
