Što je to robo-savjetnik? Kako funkcionira i koje algoritme koristi?

Prvi robo-savjetnici osnovani su u SAD-u 2008. Njihov je posao pomoći malim investitorima i financijskim agentima da odaberu najprikladniji sastav portfelja. Većina robo-savjetnika preporučuje pasivno ulaganje s balansiranjem (automatizirano prilagođavanje sastava portfelja).

Eliminacijom troškova rada koji su odgovorni za visoke cijene usluga, robo-savjetnici značajno smanjuju cijenu investicijskih usluga i posljedično, povećavaju neto dobit klijenta.

Finax je robo-savjetnik

Finax je prvi robo-savjetnik koji nudi svoje usluge u CEE regiji. Pružanje informacije putem interneta i automatiziranih procesa omogućuje nam da svoje usluge nudimo znatno jeftinije.  Na našoj web stranici objavili smo FAQ s ciljem smanjenja opterećenja naših zaposlenika, što rezultira nižim naknadama za naše klijente.

Kako funkcioniraju algoritmi?

Prvi i najvažniji preduvjet za odabir najprikladnijeg portfelja za Vas su istinski odgovori na pitanja koja postavljamo u fazi postavljanja ulaganja. Odgovori utječu na profil rizika Vašeg ulaganja, stoga je vrlo važno odgovoriti na njih prema Vašoj trenutnoj životnoj situaciji i planovima.

Izvor informacija za postavljanje portfelja

Upitnik je naš jedini izvor informacija za ispravno postavljanje Vaše investicije, a ista bi trebala trajati desetke godina.

Odgovori koji ne odgovaraju stvarnosti mogu dovesti do neoptimalno postavljenog rizika ulaganja. U slučaju pada tržišta, pogrešno postavljen rizik Vaše investicije Vas može dovesti do toga da ne podnesete rizik u tom trenutku i zatvorite svoju poziciju.

Zatvaranje pozicije tijekom pada tržišta je jedna od najvećih pogrešaka koje investitori čine. Temelj uspješne investicije je poštovanje prvobitno postavljenog horizonta ulaganja, što je važna varijabla za odabir najprikladnijeg portfelja za Vas.

Isto tako, lažni odgovori također mogu dovesti do previše konzervativnog portfelja koji će Vam uskratiti veći profit.

Algoritmi pojedinačno procjenjuju sposobnost i spremnost na preuzimanje rizika na temelju horizonta ulaganja, financijske situacije, iskustva i stava prema riziku. Na primjer, što je duži horizont ulaganja, veća je šansa da će ulaganje donijeti dobit i veći povrat čak i uz rizičniji portfelj.

Vrijeme od dvije godine, koliko Finax djeluje, pokazalo je da su naši algoritmi pravilno postavljeni, te sukladno tomu, nismo promijenili algoritme otkad su pokrenuti.

Robo-savjetnika su napravili ljudi