- 17.05.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi zabilježili tjedni dobitak, Adris najlik...
- 17.05.2024 Rekordna inflacija natjerala Britance na štednju
- 17.05.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - travanj 2...
- 17.05.2024 ZSE DANAS: Crobexi dan završili različitih predznaka uz uveć...
- 16.05.2024 Scholz upozorava na protekcionizam nakon američkih carina Ki...
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 22.04.2024 Fond Eurizon HR Equity dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 17.01.2024 Oporezivanje kapitalnih dobitaka za 2023. godinu
- 18.12.2023 Kroz raznolikost do uspjeha
- 22.11.2023 Kako se određuje prinos na obveznice?
- 21.05.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 20.05.2024. - OTP Invest
- 20.05.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVIII
- 17.05.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - travanj 2024.
- 16.05.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - travanj 2024.
- 16.05.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - travanj 2024.
- 21.05.2024 MIROVINCI TJEDNO: Četvrti tjedan zaredom obilježili fondovi s rastom vrijednosti udjela
- 20.05.2024 Mirovinski fondovi - U plusu većina Mirexa
- 20.05.2024 Pripajanje Erste E-Conservative fonda Erste Money Market fondu
- 20.05.2024 TJEDNI PREGLED: Četvrti tjedan zaredom obilježen fondovima s pozitivnim rezultatom
- 17.05.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi rasli
- 21.05.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 20.05.2024. - OTP Invest
- 21.05.2024 ZSE INTRADAY: Uz mršav promet, Crobexi stagniraju
- 21.05.2024 EU tržišta OTVARANJE: Ulagači oprezni, burzovni indeksi blago pali
- 21.05.2024 ZSE OTVARANJE: Očekuje se stagnacija Crobexa, mirno trgovanje
- 21.05.2024 AZIJSKA TRŽIŠTA: Burze pale, dolar ojačao
- 21.05.2024 Stagnacija prihoda Deutsche Telekoma na početku godine
- 20.05.2024 Allianzova tromjesečna operativna dobit porasla za 6,8 posto
- 20.05.2024 Ryanairova godišnja dobit skočila za više od trećine
- 16.05.2024 EasyJet smanjio gubitak u prvom polugodištu
- 15.05.2024 RWE s nižom dobiti na početku godine
- 21.05.2024 Svjetski turizam u prvom kvartalu gotovo dostigao rekordnu 2019.
- 21.05.2024 Zaposlenih u travnju za 1,2 posto više nego lani
- 21.05.2024 Mastercard i Visa pod povećalom britanskog regulatora
- 21.05.2024 Prosječna plaća za ožujak 1.326, a medijalna 1.086 eura
- 21.05.2024 Morske luke s porastom broja putnika i padom prometa robe
EKONOMIJAObjavljeno: 12.12.2011
Pogrešno protumačili simptome bolesti
Podijeli sadržaj: | ||||
Sada agencije za procjenu rejtinga podnose paljbu europskih regulatora zbog najnovijih smanjenja kreditnih rejtinga Italije i Španjolske, a koja su samo dodatno pogoršala ionako osjetljivu situaciju. "Agencije za kreditni rejting nisu obavile svoje posao", kaže Wolf Klinz, član Europskog parlamenta iz Njemačke i autor izviješća o agencijama za kreditni rejting iz 2010. godine. "Predugo su neopravdano zadržale svoj početni rejting. Trebale su ranije početi s ponovnom procjenom." Moody's nam omogućuje uvid u počesto žestoke rasprave o velikim grčkim problemima, na to kako je prevladalo uvjerenje da Europa neće dopustiti Grčkoj da se dovede u stanje nemogućnosti otplate svojih obveza te na to kako je jedna agencija, gledano unatrag, mogla počiniti takvu kardinalnu grešku.Propusti Moody's prije prošle godine pomogli su Grčkoj da nagomila milijarde dugovanja u domaćoj valuti te potaknuli ulagače na dodatna ulaganja u njezin dug. Sada neki od tih investitora bilježe 50postotne gubitke na svojim obveznicama, odnosno zajmovima koji su nosili žig odobrenja ovih agencija, a čiju si otplatu Grčka više ne može priuštiti.Zbog višeg kreditnog rejtinga, njima je "bilo lakše zadužiti se" nego povećati poreze ili provesti neke druge nepopularne i bolne mjere gospodarske prilagodbe, kaže Barbara Ridpath, čelnica djelatnosti kuće Standard & Poor's za Europu od 2004. do 2008.Agencije brane svoj rad te ukazuju na činjenicu da su investitori bili puno optimističniji od samih agencija, odnosno da je tržište dionica grčkom dugu dodjeljivalo kamatne stope na razini tek neznatno višoj od njemačke. "Tržište gotovo uopće nije činilo razliku između 16 članica eurozone", objasnio je David Beers, rukovoditelj globalnog rejtinga kuće Standard & Poor's tijekom saslušanja u britanskom parlamentu prošlog ljeta.Ono što je u najvećoj mjeri utjecalo na pogled kuće Moody's na Grčku bila je činjenica da su rijetki stručnjaci te agencije uopće mogli zamisliti da bi zemlje eurozone dopustile da se jedna od njih dovede u takav položaj. "Nije nam ni pao na pamet takav katastrofalan scenarij u eurozoni", priznaje Sara Bertin, vodeća analitičarka Moody'sa za Grčku do proljeća 2008.
Ekipa u Moody'su
Ekipa Moody'sa za državni dug, koja se sastoji od desetak osoba, putuje diljem svijeta i pokušava ocijeniti bonitet svake države. Nedugo nakon što je Grčka 2001. godine postala dijelom eurozone, došlo je do "žestoke rasprave" jer su neki tvrdili da bi njezin kreditni rejting trebalo podići na gotovo istovjetnu razinu s Italijom. "Željeli smo unaprijediti tu državu na temelju uvjerenja da je Grčka sada članica eurozone, a ondje je sve sigurno, ondje nikada nitko neće doći u situaciju nemogućnosti otplate dugova", prisjeća se Sara Bertin.I ona i drugi kažu da se naglasak tada u određenoj mjeri prebacivao s gospodarske i financijske analize država na jamstvo političara eurozone, koja se sada, nakon dodatka Estonije, sastoji od sedamnaest zemalja.Dok je sredinom 1990ih imala slab investicijski rejting, Grčkoj je nakon priključivanja eurozoni dodijeljena ocjena A2, a tijekom većine 2000-ih imala je rejting A1. Naoružana tako visokim rejtingom, Grčka se počela sve više zaduživati. U 2000. godini je plaćala pet posto na svoje desetgodišnje državne obveznice, dok je samo sedam godina ranije plaćala 15 posto.
No ujesen 2004., grčki dužnosnici su priznali da je proračunski deficit bio viši od maksimalne dozvoljene granice Europske unije od tri posto bruto domaćeg proizvoda svake godine od 1997. Ovo otkriće nije iznenadilo mnoge u Moody'su. "Sjećam se da smo o grčkim fiskalnim brojkama uvijek govorili sa smješkom na licu jer smo znali da to nisu najtočnije statistike", kaže Vincent J. Truglia, veteran kuće Moody's koji je bio rukovoditelj skupine za državna dugovanja prije nego što je napustio tu tvrtku 2007. godine. Standard & Poor's smanjio je grčki rejting, ali samo s A+ na A. Moody's nije promijenio rejting. U siječnju 2007., Moody's je promijenio svoju ocjenu grčkog rejtinga u "pozitivan" nakon izjave grčkih dužnosnika da je proračunski deficit konačno pao ispod tri posto. "Bilježili su rast. Pomorstvo je ponovno dobilo na zamahu", kaže Bertin, koja se tada zalagala za unaprjeđenje.Spyros Papanicolaou, bivši glavni direktor grčke Agencije za upravljanje javnim dugom, kaže da je Grčka svake godine Moody'su i ostalim agencijama plaćala ocjenu duga, a cijena toga se kretala od 330.000 do 540.000 dolara. Glasnogovornik agencije Moody's izjavio je da nema komentara na to. Moody's je 2008. godine uveo nov način procjene zemalja. "Nazvali su to metodologijom, ali u biti se sve vodilo na kontrolni popis", kaže Bertin i objašnjava da riječ "metodologija" podrazumijeva duboku analizu, o čemu ovdje nije bilo riječ. Spornu metodologiju uveo je Pierre Cailleteau, šef Moody'sa za rejting državnog duga do proljeća 2010. Ustvrdio je da ona omogućuje jasniji uvid u rejting neke države na temelju čimbenika kao što su državne ustanove i bogatstvo nacije. Dodao je kako je istina da je analitičarima savjetovano da provode manje vremena u posjetima raznim državama, ali samo s ciljem preusmjeravanja sredstava u uredsko poslovanje.
Počinju nemiri
Do kraja 2008., Grčku su razdirali nemiri. Opći državni štrajk paralizirao je zemlju, vlada je bila u kaosu, a i izbila je pobuna nakon što je policija u Ateni ubila jednog mladića. Nervozni investitori povisili su grčke kamatne stope.U veljači 2009. godine, mjesec dana nakon što je njihov konkurent Standard & Poor's snizio grčki kreditni rejting s A na A s negativnom tendencijom, što je značilo da se on nalazi u opasnosti dodatnog pada, Moody's je svoju ocjenu iz "pozitivan" promijenio u "stabilan". Joan Vidra, koja je radila u skupini Moody'sa za državni dug do početka 2009., kaže da je bilo "posve suprotnih mišljenja", ali ona nisu nadvladala stajališta onih koji nisu vidjeli potrebu smanjenja grčkog rejtinga na razinu koja bi ukazivala na rizik od nemogućnosti otplate dugovanja. U međuvremenu, prema podacima Thomson Reutersa, Grčka je 2009. žestoko napala kreditna tržišta i prikupila 67 milijardi dolara, dvostruko više nego godinu ranije. Različita mišljenja unutar Moody'sa ponovno su isplivala na površinu te jeseni tijekom konferencijskog poziva na kojem je sudjelovalo 15 analitičara, a nakon što je nova grčka vlada priznala da je financijsko stanje zemlje u puno gorem položaju nego što ga je prikazala prethodna vlast.No 2. prosinca 2009., kuća Moody's žurno je izbacila izviješće pod naslovom "Neutemeljeni strahovi ulagača glede likvidnosti grčke vlade". Nekoliko dana kasnije, još je jedna konkurentska kuća, Fitch Ratings, koja je u listopadu već bila snizila ocjenu grčkog duga, ponovno srezala njezin investicijski rejting, ali sada na najnižu razinu. Sljedećeg tjedna jednako je postupio i Standard & Poor's. Cailleteau je upriličio još jedan konferencijski poziv. Skupina se složila o smanjenju rejtinga, ali samo za jednu razinu, na A2 s negativnom tendencijom daljnjeg pada."Tu su bili oni koji su smatrali da je situacija izmakla kontroli i da je potrebno oštro snižavanje rejtiga te oni koji su bili mišljenja da bi izostanak pomoći Grčkoj ili svojevrsno pružanje pomoći Grčkoj naštetilo povjenju tržišta te na taj način zadalo smrtonosni udarac financijski isprepletenom području eurozone", napisao nam je Cailleteau u poruci elektronske pošte.
Rejting se sunovratio
Konačno, u lipnju 2010., nedugo nakon što su se europski vođe složili Grčkoj udijeliti paket pomoći u iznosu od 147 milijardi dolara, Moody's je snizio dužnički rejting te zemlje za četiri stupnja, na najnižu razinu. Standard & Poor's učinio je to još nekoliko tjedana prije, dok je Fitch pričekao do siječnja 2011. Međunarodni monetarni fond nazvao je ubrzani pad tog rejtinga znakom "neuspjeha" agencija za dodjelu kreditnog rejtinga.U lipnju 2011., netom prije nego što su europski vođe pristali poslati drugi paket pomoći toj zemlji, u koji je bilo uključeno i prihvaćanje gubitaka privatnih dioničara, Moody's je snizio rejting za još tri razine, na Caa1. Iako je Grčka bila jedna od zemalja eurozone s najnižim rejtingom, analitičari Moody'sa mislili su da će najsnažniji za sobom povući najslabije, kaže David H. Levey, suvoditelj skupine za državni dug u Moody'su do 2004. "Pošteno bi bilo reći da je rejting od samog početka bio previsok", priznaje Leary. "Gledano unatrag, to ukazuje da su pretpostavke koje su donošene u prošlosti bile preoptimistične."
- 17.05.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi zabilježili tjedni dobitak, Adris najlik...
- 17.05.2024 Rekordna inflacija natjerala Britance na štednju
- 17.05.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - travanj 2...
- 17.05.2024 ZSE DANAS: Crobexi dan završili različitih predznaka uz uveć...
- 16.05.2024 Scholz upozorava na protekcionizam nakon američkih carina Ki...
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 22.04.2024 Fond Eurizon HR Equity dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 17.01.2024 Oporezivanje kapitalnih dobitaka za 2023. godinu
- 18.12.2023 Kroz raznolikost do uspjeha
- 22.11.2023 Kako se određuje prinos na obveznice?
- 21.05.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 20.05.2024. - OTP Invest
- 20.05.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVIII
- 17.05.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - travanj 2024.
- 16.05.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - travanj 2024.
- 16.05.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - travanj 2024.
- 21.05.2024 MIROVINCI TJEDNO: Četvrti tjedan zaredom obilježili fondovi s rastom vrijednosti udjela
- 20.05.2024 Mirovinski fondovi - U plusu većina Mirexa
- 20.05.2024 Pripajanje Erste E-Conservative fonda Erste Money Market fondu
- 20.05.2024 TJEDNI PREGLED: Četvrti tjedan zaredom obilježen fondovima s pozitivnim rezultatom
- 17.05.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi rasli
- 21.05.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 20.05.2024. - OTP Invest
- 21.05.2024 ZSE INTRADAY: Uz mršav promet, Crobexi stagniraju
- 21.05.2024 EU tržišta OTVARANJE: Ulagači oprezni, burzovni indeksi blago pali
- 21.05.2024 ZSE OTVARANJE: Očekuje se stagnacija Crobexa, mirno trgovanje
- 21.05.2024 AZIJSKA TRŽIŠTA: Burze pale, dolar ojačao
- 21.05.2024 Stagnacija prihoda Deutsche Telekoma na početku godine
- 20.05.2024 Allianzova tromjesečna operativna dobit porasla za 6,8 posto
- 20.05.2024 Ryanairova godišnja dobit skočila za više od trećine
- 16.05.2024 EasyJet smanjio gubitak u prvom polugodištu
- 15.05.2024 RWE s nižom dobiti na početku godine
- 21.05.2024 Svjetski turizam u prvom kvartalu gotovo dostigao rekordnu 2019.
- 21.05.2024 Zaposlenih u travnju za 1,2 posto više nego lani
- 21.05.2024 Mastercard i Visa pod povećalom britanskog regulatora
- 21.05.2024 Prosječna plaća za ožujak 1.326, a medijalna 1.086 eura
- 21.05.2024 Morske luke s porastom broja putnika i padom prometa robe
- Izdavanje / kupnja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Zamjena udjela među fondovimaSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Otkup / prodaja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Pitajte nasObratite nam se ako trebate dodatne odgovore i objašnjenja. Investicijske savjete ne dajemo.
(na kraju Q1 - 2024)
- Dionički
- Mješoviti
- Obveznički
- Kratkoročni obv.
Fond | Prinos | Riz. | Portfelj | Prinosi | Kupi | ||
Erste Quality Equity | +12,06% | 5 | |||||
InterCapital Global Technology - klasa B | A | +11,60% | 5 | ||||
OTP indeksni | A | +11,36% | 4 |
Fondovi | Trajanje akcije | Info |
InterCapital Nova Europa - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 15.04.2021. do 30.06.2024., zaključno do 24:00.
InterCapital Nova Europa Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP Absolute - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.02.2022. do 30.06.2024., zaključno do 14:00.
OTP Absolute Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.04.2022. do 30.06.2024., zaključno do 14:00.
OTP indeksni Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela OTP Meridian 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
A1 - ulazna naknada | AKCIJA do 31.12. | |
Društvo je donijelo odluku o nenaplaćivanju ulazne naknade za 2024. godinu.
A1 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon fondovi - ulazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda. Navedeno vrijedi do opoziva.
Eurizon HR Flexible 30 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR Conservative 10 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR International Multi Asset fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Prilikom otkupa udjela izlazna naknada se umanjuje te za sva ulaganja do 12 mjeseci iznosi 1,00 posto umjesto prospektom propisanih 2,00 posto. Za ulaganja duža od 12 mjeseci izlazna naknada se ne naplaćuje, iznosi 0,00 posto. Navedeno vrijedi za ulagače koji pri kupnji udjela dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 19.07.2023. do opoziva.
Eurizon HR Equity fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima putem portala Hrportfolio ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 01.01.2022. do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Dollar Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Balanced Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital SEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Technology Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - trajni nalog | AKCIJA do opoziva | |
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, koja se odnosi na sve fondove kojima upravlja ICAM. Sva ulaganja putem trajnog naloga zaprimljena putem portala Hrportfolio, započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji
Svi InterCapital fondovi Usporedba fondova Kupnja udjela u fondu |
||
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela putem portala Hrportfolio u InterCapital Income Plus fondu ulazna naknada je umanjena s 1,00 posto na 0,50 posto, do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Income Plus Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
ZBI fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 14.11.2022. do opoziva.
Prospekt i pravila ZB Invest Funds krovnog UCITS fonda ZB CEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB conservative 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Asia Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB euroaktiv Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2025 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2030 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2040 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2055 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Portfolio 70 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB global 50 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB trend Podaci o fondu Ključne informacije - KIID |
Indeks | Vrijeme | Vrijednost | Bod +/- | % | Graf |
CROBEX* | 21.05. 13:35 | 2819,96 | -11,90 |
-0,42 |
|
CROBEX10* | 21.05. 13:35 | 1694,32 | -12,40 |
-0,73 |
|
CROBEX10tr* | 21.05. 13:35 | 1869,44 | -13,49 |
-0,72 |
|
ADRIAprime* | 21.05. 13:32 | 1952,65 | -1,44 |
-0,07 |
|
CROBISTR* | 20.05. 16:31 | 174,1196 | 0,00 |
0,00 |
|
CROBIS* | 20.05. 16:31 | 96,467 | -0,01 |
-0,01 |
Dionica | Zadnja | Promjena | Promet |
ADRS2 | 60,80 € |
-0,33% |
119.114,80 € |
HT | 30,70 € |
-1,29% |
53.534,60 € |
KODT2 | 1.550,00 € |
1,97% |
49.460,00 € |
ERNT | 206,00 € |
-0,48% |
46.861,00 € |
ADPL | 13,00 € |
-0,38% |
46.443,10 € |
DLKV | 2,86 € |
4,38% |
39.071,76 € |
KODT | 1.580,00 € |
1,28% |
34.770,00 € |
ADRS | 79,00 € |
0,00% |
24.550,00 € |
PLAG | 362,00 € |
0,00% |
19.910,00 € |
ARNT | 31,80 € |
0,63% |
18.322,20 € |
Redovni dionički promet: | 531.168,98 € |
Redovni obveznički promet: | 5.720,00 € |
Sveukupni promet: | 840.888,98 € |