- 16.04.2024 Oštar pad prihoda Ericssona u prvom tromjesečju
- 16.04.2024 Končar D&ST predložio isplatu 131 posto veće dividende n...
- 16.04.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze pale više od 1 posto
- 16.04.2024 Inflacija u ožujku 4,1 posto
- 16.04.2024 Šest tvrtki zainteresirano za kupnju 3. maja Rijeka 1905
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 12.04.2024 PRIPAJANJE: Fond InterCapital Conservative Balanced pripojen je fondu InterCapital Balanced
- 17.01.2024 Oporezivanje kapitalnih dobitaka za 2023. godinu
- 18.12.2023 Kroz raznolikost do uspjeha
- 22.11.2023 Kako se određuje prinos na obveznice?
- 16.04.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 15.04.2024. - OTP Invest
- 09.04.2024 Regionalna tržišta kapitala - Rumunjska
- 08.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 08.04.2024. - OTP Invest
- 19.04.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u minusu
- 19.04.2024 U HGK uručene godišnje nagrade za najbolje investicijske fondove u Hrvatskoj
- 19.04.2024 Ususret Svjetskom danu investicijskih fondova – glavni trendovi hrvatskog tržišta
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 16.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u minusu
- 19.04.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi zabilježili tjedni gubitak
- 19.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi različitih predznaka, Atlantic grupa najlikvidnija
- 19.04.2024 Iranske poruke spustile cijene nafte prema 86 dolara
- 19.04.2024 ZSE INTRADAY: Crobexi oslabili treći dan zaredom, trgovanje oprezno
- 19.04.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze pod pritiskom napetosti na Bliskom istoku
- 18.04.2024 Nagli pad potražnje za ASML-ovim strojevima za čipove
- 16.04.2024 Oštar pad prihoda Ericssona u prvom tromjesečju
- 12.04.2024 Njemački proizvođač baterija u problemima
- 11.04.2024 EBRD u plusu u 2023.
- 04.04.2024 2023. je bila sva u znaku rasta
- 19.04.2024 Cijene zlata stabilne
- 19.04.2024 Croatia Airlines obavio prve letove s održivim zrakoplovnim gorivom
- 19.04.2024 RBI očekuje zahtjev ECB-a o ubrzanom smanjivanju poslovanja u Rusiji
- 19.04.2024 Nazire se dno za njemačku kemijsku industriju
- 19.04.2024 Krajem ožujka 1,64 milijuna zaposlenih, nezaposlenost 6,2 posto
DRUGI STUPObjavljeno: 29.01.2016
Kako fondovi vrte novac od vaših mirovina i koliko zarađuju?
Podijeli sadržaj: | ||||
Od osnivanja drugog mirovinskog stupa 2002. do danas, u četiri obvezna mirovinska fonda uplaćeno je 49 milijardi kuna. Imovina pod upravom fondova vrijedi gotovo 74 milijarde kuna što znači da su za 1,7 milijuna svojih članova dosad zaradili 25 milijardi kuna.
Tijekom formiranja Vlade Tihomira Oreškovića krenula je rasprava o sudbini drugog stupa. Dio ekonomista predvođen Ivanom Lovrinovićem iz Mosta predlagao je zamrzavanje uplata u njega ili čak njegovo gašenje, dok se druga skupina ekonomista tome žestoko usprotivila. O aktivnijoj upotrebi novca u drugom stupu govorio i sam premijer Orešković.
Stoga je tportal istražio koliko novca mirovinski fondovi uopće imaju, koliko su zaradili i na što ga troše.
Svakog mjeseca hrvatski poslodavci, uz obaveznih 15 posto od bruto plaće koji idu u prvi stup (ili direktno u državni proračun), uplaćuju i mirovinskim fondovima pet posto bruto plaće zaposlenika što je oko 450 milijuna kuna. Taj novac mirovinski fondovi ulažu u vrijednosne papire. Od početka svojeg rada u Hrvatsku su uložili 64 milijarde kuna, a u inozemstvu su potrošili deset milijardi kuna.
Tri kategorije rizika
Svaki od četiriju mirovinskih fondova podijeljen je na tri kategorije - A, B i C. Kategorijama upravlja isto društvo, a različite kategorije imaju različite strategije ulaganja: preuzeti rizik treba biti najmanji u fondu kategorije C, a najveći je rizik u fondu kategorije A.
Tportal je zatražio šefove obveznih mirovinskih fondova da čitateljima tportala objasne u što ulažu i na što su potrošili i na čemu su zaradili najviše novca.
Uvjerljivo je najveći mirovinski fond AZ kojim upravlja Dinko Novoselec. Imovina tog fondova vrijedi 29,5 milijardi kuna što je gotovo 40 posto imovine svih fondova. U AZ-u objašnjavaju kako je u taj fond od početka njegova rada uplaćena 22,1 milijarda kuna, a isplaćeno je 2,96 milijardi kuna.
U AZ-u najviše zaradili na farmaceutskoj industriji
′Prosječan godišnji prinos od početka rada iznosio je šest posto. Članovima smo zaradili 10,37 milijardi kuna′, poručili su iz AZ-a za tportal.hr.
Najveću zaradu za svoje članove, uz ulaganje u hrvatske državne obveznice, ostvarili su ulaganjima u farmaceutski sektor u koji su ulagali 2009. i 2010. tj. u vrijeme niskih procjena vrijednosti dionica i iznimno slabog povjerenja ulagača.
′U međuvremenu su mnoge kompanije iz sektora zabilježile značajne povrate za dioničare, uslijed stabiliziranja poslovanja, pada kamatnih stopa te nastavka konsolidacije u sektoru′, dodaju.
Z fond zadnjeg je dana prošle godine na prvih pet dioničkih pozicija držao dionice Krke, jedne od najjačih slovenskih kompanija, te izraelske Teve, a od domaćih Ine, Leda i Podravke.
Dionice Krke vole i u PBZ Croatia osiguranju, fondu teškom 12 milijardi kuna koji vodi Dubravko Štimac i u kojem su osim tog slovenskog farmaceuta velik novac uložili u dionice Podravke i hrvatske državne obveznice. Iz tog fonda za tportal kratko poručuju kako su od početka rada u kategoriji A ostvarili prinos od 10,76 posto, u kategoriji B 5,24 posto, a u kategoriji C 7,05 posto.
Atraktivne dionice HT-a, Atlantica, Ine, Leda, Adrisa i Ericssona
Nešto više od sedam milijardi kuna zarade ostvarili su i u Raiffeisenovom fondu kojim upravlja Damir Grbavac, a čija ukupna imovina vrijedi 22,6 milijardi kuna. Najviše novca namaknuli su na državnim obveznicama i dionicama stranih kompanija. Što se najvećih ulaganja u domaće tvrtke, gotovo dvije milijarde kuna potrošeno je na dionice Hrvatskog Telekoma, Atlantic grupe, Ine, Leda i Ericssona Nikole Tesle.
U najmanjem od četiri fonda, Erste Plavom, na čijem je čelu Petar Vlaić, pod upravom ima 9,8 milijardi kuna. Napominju da su članovima na temelju uplata od sedam milijardi eura, zaradili 2,9 milijardi kuna. Pritom su najviše novca uložili u dionice rovinjske Adris grupe, Podravke, Končara, Ine i Atlantic grupe.
Uvjerljivo najviše novca mirovinci su potrošili na državne obveznice - čak 53 milijarde kuna, ili 72 posto imovine. Na dionice sa Zagrebačke burze otišlo je 7,7 milijardi kuna, a na obveznice ostalih kompanija još milijarda. Po 700 milijuna kuna mirovinci su uložili i u udjele u investicijskim fondovima i bankovne depozite.
Tijekom formiranja Vlade Tihomira Oreškovića krenula je rasprava o sudbini drugog stupa. Dio ekonomista predvođen Ivanom Lovrinovićem iz Mosta predlagao je zamrzavanje uplata u njega ili čak njegovo gašenje, dok se druga skupina ekonomista tome žestoko usprotivila. O aktivnijoj upotrebi novca u drugom stupu govorio i sam premijer Orešković.
Stoga je tportal istražio koliko novca mirovinski fondovi uopće imaju, koliko su zaradili i na što ga troše.
Svakog mjeseca hrvatski poslodavci, uz obaveznih 15 posto od bruto plaće koji idu u prvi stup (ili direktno u državni proračun), uplaćuju i mirovinskim fondovima pet posto bruto plaće zaposlenika što je oko 450 milijuna kuna. Taj novac mirovinski fondovi ulažu u vrijednosne papire. Od početka svojeg rada u Hrvatsku su uložili 64 milijarde kuna, a u inozemstvu su potrošili deset milijardi kuna.
Tri kategorije rizika
Svaki od četiriju mirovinskih fondova podijeljen je na tri kategorije - A, B i C. Kategorijama upravlja isto društvo, a različite kategorije imaju različite strategije ulaganja: preuzeti rizik treba biti najmanji u fondu kategorije C, a najveći je rizik u fondu kategorije A.
Tportal je zatražio šefove obveznih mirovinskih fondova da čitateljima tportala objasne u što ulažu i na što su potrošili i na čemu su zaradili najviše novca.
Uvjerljivo je najveći mirovinski fond AZ kojim upravlja Dinko Novoselec. Imovina tog fondova vrijedi 29,5 milijardi kuna što je gotovo 40 posto imovine svih fondova. U AZ-u objašnjavaju kako je u taj fond od početka njegova rada uplaćena 22,1 milijarda kuna, a isplaćeno je 2,96 milijardi kuna.
U AZ-u najviše zaradili na farmaceutskoj industriji
′Prosječan godišnji prinos od početka rada iznosio je šest posto. Članovima smo zaradili 10,37 milijardi kuna′, poručili su iz AZ-a za tportal.hr.
Najveću zaradu za svoje članove, uz ulaganje u hrvatske državne obveznice, ostvarili su ulaganjima u farmaceutski sektor u koji su ulagali 2009. i 2010. tj. u vrijeme niskih procjena vrijednosti dionica i iznimno slabog povjerenja ulagača.
′U međuvremenu su mnoge kompanije iz sektora zabilježile značajne povrate za dioničare, uslijed stabiliziranja poslovanja, pada kamatnih stopa te nastavka konsolidacije u sektoru′, dodaju.
Z fond zadnjeg je dana prošle godine na prvih pet dioničkih pozicija držao dionice Krke, jedne od najjačih slovenskih kompanija, te izraelske Teve, a od domaćih Ine, Leda i Podravke.
Dionice Krke vole i u PBZ Croatia osiguranju, fondu teškom 12 milijardi kuna koji vodi Dubravko Štimac i u kojem su osim tog slovenskog farmaceuta velik novac uložili u dionice Podravke i hrvatske državne obveznice. Iz tog fonda za tportal kratko poručuju kako su od početka rada u kategoriji A ostvarili prinos od 10,76 posto, u kategoriji B 5,24 posto, a u kategoriji C 7,05 posto.
Atraktivne dionice HT-a, Atlantica, Ine, Leda, Adrisa i Ericssona
Nešto više od sedam milijardi kuna zarade ostvarili su i u Raiffeisenovom fondu kojim upravlja Damir Grbavac, a čija ukupna imovina vrijedi 22,6 milijardi kuna. Najviše novca namaknuli su na državnim obveznicama i dionicama stranih kompanija. Što se najvećih ulaganja u domaće tvrtke, gotovo dvije milijarde kuna potrošeno je na dionice Hrvatskog Telekoma, Atlantic grupe, Ine, Leda i Ericssona Nikole Tesle.
U najmanjem od četiri fonda, Erste Plavom, na čijem je čelu Petar Vlaić, pod upravom ima 9,8 milijardi kuna. Napominju da su članovima na temelju uplata od sedam milijardi eura, zaradili 2,9 milijardi kuna. Pritom su najviše novca uložili u dionice rovinjske Adris grupe, Podravke, Končara, Ine i Atlantic grupe.
Uvjerljivo najviše novca mirovinci su potrošili na državne obveznice - čak 53 milijarde kuna, ili 72 posto imovine. Na dionice sa Zagrebačke burze otišlo je 7,7 milijardi kuna, a na obveznice ostalih kompanija još milijarda. Po 700 milijuna kuna mirovinci su uložili i u udjele u investicijskim fondovima i bankovne depozite.
Izvor: tportal.hr
Podijeli sadržaj: | ||||
- 16.04.2024 Oštar pad prihoda Ericssona u prvom tromjesečju
- 16.04.2024 Končar D&ST predložio isplatu 131 posto veće dividende n...
- 16.04.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze pale više od 1 posto
- 16.04.2024 Inflacija u ožujku 4,1 posto
- 16.04.2024 Šest tvrtki zainteresirano za kupnju 3. maja Rijeka 1905
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 12.04.2024 PRIPAJANJE: Fond InterCapital Conservative Balanced pripojen je fondu InterCapital Balanced
- 17.01.2024 Oporezivanje kapitalnih dobitaka za 2023. godinu
- 18.12.2023 Kroz raznolikost do uspjeha
- 22.11.2023 Kako se određuje prinos na obveznice?
- 16.04.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 15.04.2024. - OTP Invest
- 09.04.2024 Regionalna tržišta kapitala - Rumunjska
- 08.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 08.04.2024. - OTP Invest
- 19.04.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u minusu
- 19.04.2024 U HGK uručene godišnje nagrade za najbolje investicijske fondove u Hrvatskoj
- 19.04.2024 Ususret Svjetskom danu investicijskih fondova – glavni trendovi hrvatskog tržišta
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 16.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u minusu
- 19.04.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi zabilježili tjedni gubitak
- 19.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi različitih predznaka, Atlantic grupa najlikvidnija
- 19.04.2024 Iranske poruke spustile cijene nafte prema 86 dolara
- 19.04.2024 ZSE INTRADAY: Crobexi oslabili treći dan zaredom, trgovanje oprezno
- 19.04.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze pod pritiskom napetosti na Bliskom istoku
- 18.04.2024 Nagli pad potražnje za ASML-ovim strojevima za čipove
- 16.04.2024 Oštar pad prihoda Ericssona u prvom tromjesečju
- 12.04.2024 Njemački proizvođač baterija u problemima
- 11.04.2024 EBRD u plusu u 2023.
- 04.04.2024 2023. je bila sva u znaku rasta
- 19.04.2024 Cijene zlata stabilne
- 19.04.2024 Croatia Airlines obavio prve letove s održivim zrakoplovnim gorivom
- 19.04.2024 RBI očekuje zahtjev ECB-a o ubrzanom smanjivanju poslovanja u Rusiji
- 19.04.2024 Nazire se dno za njemačku kemijsku industriju
- 19.04.2024 Krajem ožujka 1,64 milijuna zaposlenih, nezaposlenost 6,2 posto
- Koji fond odabrati
- Upute za izdavanje, otkup i zamjenu udjela u fondovima
- ZBI i HPB fondovi – obavijest
- Izdavanje / kupnja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Zamjena udjela među fondovimaSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Otkup / prodaja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Pitajte nasObratite nam se ako trebate dodatne odgovore i objašnjenja. Investicijske savjete ne dajemo.
(na kraju Q1 - 2024)
(koji na 29.03.2024. posluju min. 12 mjeseci)
- Dionički
- Mješoviti
- Obveznički
- Kratkoročni obv.
Fond | Prinos | Riz. | Portfelj | Prinosi | Kupi | ||
Erste Quality Equity | +12,06% | 5 | |||||
InterCapital Global Technology - klasa B | A | +11,60% | 5 | ||||
OTP indeksni | A | +11,36% | 4 |
Fondovi | Trajanje akcije | Info |
InterCapital Nova Europa - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 15.04.2021. do 30.06.2024., zaključno do 24:00.
InterCapital Nova Europa Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP Absolute - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.02.2022. do 30.06.2024., zaključno do 14:00.
OTP Absolute Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.04.2022. do 30.06.2024., zaključno do 14:00.
OTP indeksni Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela OTP Meridian 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
A1 - ulazna naknada | AKCIJA do 31.12. | |
Društvo je donijelo odluku o nenaplaćivanju ulazne naknade za 2024. godinu.
A1 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon fondovi - ulazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda. Navedeno vrijedi do opoziva.
Eurizon HR Flexible 30 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR Conservative 10 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR International Multi Asset fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Prilikom otkupa udjela izlazna naknada se umanjuje te za sva ulaganja do 12 mjeseci iznosi 1,00 posto umjesto prospektom propisanih 2,00 posto. Za ulaganja duža od 12 mjeseci izlazna naknada se ne naplaćuje, iznosi 0,00 posto. Navedeno vrijedi za ulagače koji pri kupnji udjela dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 19.07.2023. do opoziva.
Eurizon HR Equity fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima putem portala Hrportfolio ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 01.01.2022. do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Dollar Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Balanced Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital SEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Technology Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - trajni nalog | AKCIJA do opoziva | |
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, koja se odnosi na sve fondove kojima upravlja ICAM. Sva ulaganja putem trajnog naloga zaprimljena putem portala Hrportfolio, započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji
Svi InterCapital fondovi Usporedba fondova Kupnja udjela u fondu |
||
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela putem portala Hrportfolio u InterCapital Income Plus fondu ulazna naknada je umanjena s 1,00 posto na 0,50 posto, do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Income Plus Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
ZBI fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 14.11.2022. do opoziva.
Prospekt i pravila ZB Invest Funds krovnog UCITS fonda ZB CEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB conservative 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Asia Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB euroaktiv Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2025 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2030 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2040 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2055 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Portfolio 70 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB global 50 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB trend Podaci o fondu Ključne informacije - KIID |
Indeks | Vrijeme | Vrijednost | Bod +/- | % | Graf |
CROBEX* | 19.04. 16:00 | 2799,37 | -3,94 |
-0,14 |
|
CROBEX10* | 19.04. 16:00 | 1698,51 | 1,11 |
0,07 |
|
CROBEX10tr* | 19.04. 16:00 | 1846,43 | 1,21 |
0,07 |
|
ADRIAprime* | 19.04. 15:54 | 1883,43 | 4,15 |
0,22 |
|
CROBISTR* | 19.04. 16:31 | 172,9705 | 0,01 |
0,01 |
|
CROBIS* | 19.04. 16:31 | 96,0146 | 0,00 |
0,00 |
Dionica | Zadnja | Promjena | Promet |
ATGR | 56,50 € |
0,00% |
165.386,50 € |
ZABA | 16,90 € |
-0,29% |
112.780,20 € |
ATPL | 44,10 € |
2,56% |
80.061,90 € |
ERNT | 207,00 € |
-0,48% |
67.333,00 € |
HT | 30,50 € |
0,00% |
52.721,00 € |
KODT2 | 1.380,00 € |
-3,50% |
51.780,00 € |
ADRS2 | 62,40 € |
0,65% |
48.625,20 € |
ADRS | 84,00 € |
0,00% |
40.152,00 € |
JDOS | 460,00 € |
-4,17% |
39.164,00 € |
KODT | 1.440,00 € |
-0,69% |
28.880,00 € |
Redovni dionički promet: | 849.033,89 € |
Redovni obveznički promet: | 20.002,00 € |
Sveukupni promet: | 1.999.035,89 € |