JAMSTVO?
Osamdeset posto od najviše postignute vrijednosti pokriveno je jamstvom austrijske Volksbanke što znači da ukoliko je najviša vrijednost fonda bila 135 kn jamstvo nastupa ako fond padne na 108 kn čime ste zaštićeni od drastičnih padova.

STRUKTURA ULAGANJA?
Trideset posto imovine fonda uvijek je uloženo u depozite financijskih institucija ili instrumente tržišta novca. Što se preostalih sedamdeset posto imovine tiče, ona također cijela može biti uložena na novčano tržište, ali isto tako po procjeni fond managera, kada je situacija na burzama povoljna, pola te imovine može biti izloženo dioničkom tržištu. Šezdeset i pet posto može biti u obvezničkim fondovima, što znači da uvijek dio imovine može biti uložen s fiksnim prinosom, koji su na razini obvezničkih fondova. Kako se radi o fondu koji ulaže u druge fondove te će ulagati u strane fondove kojima se trguje na jako likvidnim inozemnim tržištima je taj dio imovine jako raspršen čime se postiže dodatna sigurnost.

PRINOS?
S obzirom na strukturu ulaganja (novac, depoziti, dionički i obveznički fondovi), jasno je da prinosi neće biti kao kod dioničkih fondova ali u usporedbi sa npr. kamatama na oročenje, prinos ovog fonda bi bio višestruko veći. Osim toga, kao što je slučaj i kod svih fondova, sredstva su uvijek dostupna te nema obveze držanja sredstava na određeni rok.

KAKO SE UPRAVLJA S FONDOM?
Zaštitu od rizika promjene cijene imovine Fonda društvo provodi koristeći „time invariant portfolio protection“ model ili kratko TIPP model. TIPP Model je strategija osiguranja portfelja kojom se zavisno od odnosa trenutačne vrijednosti udjela u Fondu i najniže zajamčene vrijednosti udjela u Fondu alokacijskim mehanizmom određuje omjer imovine uložen u instrumente nižeg rizika (novčani investicijski fondovi (uključujući i novčane ETF-e), depoziti i instrumenti novčanog tržišta) i instrumente višeg stupnja rizika (udjeli u dioničkim i obvezničkim investicijskim fondovima (pretežno ETF-ovi).

Dokumenti VB SMART fonda:
Podaci o fondu, Prospekt fonda, Online pristup fondu, Zahtjev za kupnju, Primjer uplatnice

Marko Repecki,www.hrportfolio.hr