- 21.04.2024 TJEDNI PREGLED: Svjetske burze pale treći tjedan zaredom, ka...
- 22.04.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVI
- 21.04.2024 TJEDNI PREGLED: Dolar ojačao prema košarici valuta peti tjed...
- 23.04.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze porasle, britanski FTSE na rekor...
- 23.04.2024 Vjerojatno počinje ciklus pada kamatnih stopa
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 22.04.2024 Fond Eurizon HR Equity dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 12.04.2024 PRIPAJANJE: Fond InterCapital Conservative Balanced pripojen je fondu InterCapital Balanced
- 17.01.2024 Oporezivanje kapitalnih dobitaka za 2023. godinu
- 24.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 22.04.2024. - OTP Invest
- 22.04.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVI
- 16.04.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 15.04.2024. - OTP Invest
- 24.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi zeleni
- 23.04.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u plusu
- 23.04.2024 MIROVINCI TJEDNO: Svi fondovi zabilježili pad vrijednosti udjela
- 22.04.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u plusu
- 22.04.2024 TJEDNI PREGLED: Tjedan obilježili fondovi s negativnim rezultatom
- 25.04.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze stagniraju, ulagači oprezni
- 25.04.2024 ZSE OTVARANJE: Očekuje se stagnacija Crobexa nakon dva dana pada
- 25.04.2024 AZIJSKA TRŽIŠTA: Ulagači oprezni, tehnološki sektor pod pritiskom
- 25.04.2024 WALL STREET: Na Wall Streetu oprez, indeksi stagnirali
- 24.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi i danas crveni uz skroman promet
- 24.04.2024 Teslin prihod pao u prvom tromjesečju
- 24.04.2024 Bolja prodaja oslonac Heinekenovom prihodu u prvom tromjesečju
- 18.04.2024 Nagli pad potražnje za ASML-ovim strojevima za čipove
- 16.04.2024 Oštar pad prihoda Ericssona u prvom tromjesečju
- 12.04.2024 Njemački proizvođač baterija u problemima
- 24.04.2024 Dioničari Valamara odlučili o isplati dividende
- 24.04.2024 EU provjerava javnu nabavu medicinskih uređaja u Kini
- 24.04.2024 Kanada napravila iznimku za Airbusovu nabavu titanija u Rusiji
- 24.04.2024 U Hrvatskoj milijun i 603 tisuće zaposlenih - prosjek 2023.
- 24.04.2024 Turska i skupina zemalja u Perzijskom zaljevu pripremaju teren za ′Put razvoja′
PROMOTIVNI SADRŽAJObjavljeno: 08.06.2020
Diverzifikacija i rizik s pasivnim ulaganjem
Podijeli sadržaj: | ||||
DIVERZIFIKACIJA - KAKO ZARADITI VIŠE S NIŽIM RIZIKOM
Diverzifikacija je ključna za pasivno ulaganje. Ona je, također, sjajan i jednostavan alat koji smanjuje rizik od ulaganja i omogućava dugoročno stabilan povrat. Finax nudi portfelje s najvišim stupnjem diverzifikacije na hrvatskom tržištu.
Kako funkcionira diverzifikacija, za što se zalaže i zašto je važna za Vaše ulaganje?
Diverzifikacija je raspodjela rizika između nekoliko manjih ulaganja. Smatra se investicijskom strategijom s ciljem minimiziranja rizika povezanih s određenom vrijednosnicom.
Sigurno ste čuli savjet kako ne bi trebali stavljati sva svoja jaja u istu košaru. Kada ispustite košaru, s njom ćete izgubiti i sva jaja. Međutim, ako jaja podijelite u više košara, gubitak jedne košare Vam neće toliko naštetiti jer Vam je još uvijek ostalo dovoljno jaja.
Diverzifikacija djeluje poput osnovne matematike. Na primjer, ako jednako podijelite svoj portfelj ulaganja u dionice četiri tvrtke i tri od njih zarade po 20%, no jedna tvrtka bankrotira, Vaša će investicija rezultirati gubitkom od -10%.
Međutim, ako svoje ulaganje podijelite među stotinu korporacija, od kojih 99 raste u prosjeku za 10% i jedna tvrtka bankrotira, zaradit ćete oko 8.9%. To je uloga diverzifikacije - širenje rizika.
ŠTO JE DIVERZIFIKACIJA?
Temelj diverzifikacije je jednostavno širenje rizika između nekoliko manjih ulaganja. U slučaju dobro sastavljenog portfelja, rizik nije koncentriran. Izloženost pojedinim vrijednosnim papirima je mala.
Diverzifikacija gotovo u potpunosti eliminira rizik povezan s određenom tvrtkom ili izdavateljem, sektorom ili državom iz portfelja, tzv. nesistemski rizik. Ostaje samo tržišni rizik koji se može poništiti ispravnim horizontom ulaganja.
Diverzifikacija je učinkovitija kod stvaranja portfelja pomoću vrijednosnih papira s nižom ili negativnom korelacijom. Korelacija je odnos ili povezanost u razvoju dvije varijable a izražava se koeficijentom korelacije.
Na primjer, ako prosječni rast od 1% Facebook dionica prati 0,5% porasta S&P 500 indeksa, varijable imaju pozitivnu korelaciju s koeficijentom 0,5. No, državne obveznice, u slučaju rasta Facebook - ove dionice od 1%, padaju za 0,2%. Ovo je negativna korelacija s koeficijentom -0,2. U ovom bi slučaju diverzifikacija bila učinkovitija u smanjenju rizika.
Ako ulažete u više varijabli koje se različito razvijaju, tj. neke se povećavaju kad druge padaju ili njihova fluktuacija nije ista, ukupna volatilnost vrijednosti portfelja je niža. Gubici i sveukupni rizik od ulaganja su manji.
ZAŠTO DIVERZIFIKACIJA DJELUJE?
Osnovna pogreška investitora početnika je da oni samo pokušavaju uložiti u pobjednike. U najboljem slučaju traže, koristeći se svim pristupima ulaganja, dionice ili uzajamne fondove koji bi mogli najviše rasti, ali to pretraživanje je obično vođeno prošlom izvedbom.
Najčešća strategija ulaganja za male investitore je pogledati popis uzajamnih fondova i odabrati fond s najvišom prošlom procjenom. Ili slijediti pogrešno očekivanje da će ono što raste danas, rasti i u budućnosti.
Ako bi se potencijalni investitor odlučivao, gdje uložiti svoj novac, na temelju općeg tržišnog osjećaja i raspoloživih informacija početkom 2018. godine, najvjerojatnije bi se odlučio za Facebook - ove dionice.
U sljedećoj bi godini doživio sve rizike povezane s pojedinačnim udjelom. Broj korisnika Facebook - a je stagnirao, prosječno vrijeme provedeno na platformi je palo, a cijena dionica je pala zbog skandala s curenjem podataka. Kao rezultat uglavnom nepredvidivih događaja, ulaganje u Facebook je izgubilo gotovo trećinu svoje vrijednosti u jednoj godini, dok je širi indeks najvećih američkih kompanija izgubio samo 8%.
Važnost diverzifikacije je jasno prikazana u našoj omiljenoj takozvanoj tablici periodičnih prihoda nadahnutom tvrtkom Callan. Na prvi pogled komplicirana tablica nudi lako čitljiv pregled razvoja kategorija imovine u određenoj godini.
Finax-ova ljestvica se sastoji od performansi 10 ETF - ova na kojima su izgrađeni portfelji Inteligentnog investiranja. Svaki stupac tablice predstavlja jednu godinu, a svaka kategorija imovine, uvijek označena istom bojom, je rangirana u stupce prema prinosu ostvarenom u toj godini od najvišeg do najnižeg.
Cilj periodnog sustava je pokazati da se boje na vrhu i na dnu stupca izmjenjuju. Za svaku kategoriju imovine, uspješno razdoblje je popraćeno godinama zaostajanja rezultata. Nijedna boja ne zauzima gornje mjesto na ljestvici prinosa tijekom dugog razdoblja.
KAKVU DIVERZIFIKACIJU NUDI FINAX?
Širenje rizika igralo je važnu ulogu u kreiranju Finax-ovih portfelja. Cilj nam je bio iznijeti na tržište univerzalnu strategiju prikladnu za svako razdoblje. Željeli smo da Inteligentno investiranje bude izvrstan proizvod ne samo danas i za 10 godina, već i da bude prikladno za većinu investitora prije 10 godina.
Odbili smo aktivno upravljati portfeljima; ne želimo odražavati trenutne trendove ili stanje na tržištu i ne želimo predvidjeti razvoj kategorija imovine. Ovaj pristup smatramo kontraproduktivnim, jer dugoročno ne postiže veće prinose, što potvrđuju brojne studije, kao i rezultati samih investicijskih rješenja.
Pasivno ulaganje smatramo najprikladnijim investicijskim pristupom u pogledu povrata i rizika. Pasivno ulaganje nudi tržišne prinose, koji se postižu kopiranjem sastava indeksa. Uvjet za uspješno pasivno ulaganje je dovoljna diverzifikacija.
U Hrvatskoj trenutno nećete naći raznolikiji portfelj od onog koji nudi Finax, tj. s ovom razinom širenja rizika ili s boljim povratom omjera rizika. Od samo 20 eura/150 kn, uz naše prikladno rješenje, možete kupiti oko 9.500 vrijednosnih papira (5.500 dionica i 4.000 obveznica).
Što god mislili o investiranju, možete naći u Finax-ovom portfelju. Što god da se u budućnosti dogodi s tržištima i gospodarstvima, možete biti sigurni da će od toga imati koristi određeni dio Vašeg portfelja.
Pasivni pristup Inteligentnog investiranja je temelj svakog uspješnog portfelja ulaganja i izgradnje bogatstva. Ako ne želite nagađati ili imate na umu određene ciljeve ulaganja, u suštini ne trebate drugu vrstu ulaganja u svom životu. Također, u pogledu rizika, ovo je optimalno rješenje.
Ako već investirate koristeći neki drugi financijski proizvod, ali niste sigurni oko njegovog rizika i odgovarajućeg povrata, ili niste zadovoljni postignutom zaradom, pošaljite nam svoja ulaganja na ponovno razmatranje.
Podijeli sadržaj: | ||||
- 21.04.2024 TJEDNI PREGLED: Svjetske burze pale treći tjedan zaredom, ka...
- 22.04.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVI
- 21.04.2024 TJEDNI PREGLED: Dolar ojačao prema košarici valuta peti tjed...
- 23.04.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze porasle, britanski FTSE na rekor...
- 23.04.2024 Vjerojatno počinje ciklus pada kamatnih stopa
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 22.04.2024 Fond Eurizon HR Equity dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 12.04.2024 PRIPAJANJE: Fond InterCapital Conservative Balanced pripojen je fondu InterCapital Balanced
- 17.01.2024 Oporezivanje kapitalnih dobitaka za 2023. godinu
- 24.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 22.04.2024. - OTP Invest
- 22.04.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVI
- 16.04.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 15.04.2024. - OTP Invest
- 24.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi zeleni
- 23.04.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u plusu
- 23.04.2024 MIROVINCI TJEDNO: Svi fondovi zabilježili pad vrijednosti udjela
- 22.04.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u plusu
- 22.04.2024 TJEDNI PREGLED: Tjedan obilježili fondovi s negativnim rezultatom
- 25.04.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze stagniraju, ulagači oprezni
- 25.04.2024 ZSE OTVARANJE: Očekuje se stagnacija Crobexa nakon dva dana pada
- 25.04.2024 AZIJSKA TRŽIŠTA: Ulagači oprezni, tehnološki sektor pod pritiskom
- 25.04.2024 WALL STREET: Na Wall Streetu oprez, indeksi stagnirali
- 24.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi i danas crveni uz skroman promet
- 24.04.2024 Teslin prihod pao u prvom tromjesečju
- 24.04.2024 Bolja prodaja oslonac Heinekenovom prihodu u prvom tromjesečju
- 18.04.2024 Nagli pad potražnje za ASML-ovim strojevima za čipove
- 16.04.2024 Oštar pad prihoda Ericssona u prvom tromjesečju
- 12.04.2024 Njemački proizvođač baterija u problemima
- 24.04.2024 Dioničari Valamara odlučili o isplati dividende
- 24.04.2024 EU provjerava javnu nabavu medicinskih uređaja u Kini
- 24.04.2024 Kanada napravila iznimku za Airbusovu nabavu titanija u Rusiji
- 24.04.2024 U Hrvatskoj milijun i 603 tisuće zaposlenih - prosjek 2023.
- 24.04.2024 Turska i skupina zemalja u Perzijskom zaljevu pripremaju teren za ′Put razvoja′
- Izdavanje / kupnja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Zamjena udjela među fondovimaSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Otkup / prodaja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Pitajte nasObratite nam se ako trebate dodatne odgovore i objašnjenja. Investicijske savjete ne dajemo.
(na kraju Q1 - 2024)
- Dionički
- Mješoviti
- Obveznički
- Kratkoročni obv.
Fond | Prinos | Riz. | Portfelj | Prinosi | Kupi | ||
Erste Quality Equity | +12,06% | 5 | |||||
InterCapital Global Technology - klasa B | A | +11,60% | 5 | ||||
OTP indeksni | A | +11,36% | 4 |
Fondovi | Trajanje akcije | Info |
InterCapital Nova Europa - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 15.04.2021. do 30.06.2024., zaključno do 24:00.
InterCapital Nova Europa Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP Absolute - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.02.2022. do 30.06.2024., zaključno do 14:00.
OTP Absolute Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.04.2022. do 30.06.2024., zaključno do 14:00.
OTP indeksni Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela OTP Meridian 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
A1 - ulazna naknada | AKCIJA do 31.12. | |
Društvo je donijelo odluku o nenaplaćivanju ulazne naknade za 2024. godinu.
A1 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon fondovi - ulazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda. Navedeno vrijedi do opoziva.
Eurizon HR Flexible 30 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR Conservative 10 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR International Multi Asset fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Prilikom otkupa udjela izlazna naknada se umanjuje te za sva ulaganja do 12 mjeseci iznosi 1,00 posto umjesto prospektom propisanih 2,00 posto. Za ulaganja duža od 12 mjeseci izlazna naknada se ne naplaćuje, iznosi 0,00 posto. Navedeno vrijedi za ulagače koji pri kupnji udjela dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 19.07.2023. do opoziva.
Eurizon HR Equity fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima putem portala Hrportfolio ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 01.01.2022. do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Dollar Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Balanced Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital SEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Technology Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - trajni nalog | AKCIJA do opoziva | |
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, koja se odnosi na sve fondove kojima upravlja ICAM. Sva ulaganja putem trajnog naloga zaprimljena putem portala Hrportfolio, započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji
Svi InterCapital fondovi Usporedba fondova Kupnja udjela u fondu |
||
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela putem portala Hrportfolio u InterCapital Income Plus fondu ulazna naknada je umanjena s 1,00 posto na 0,50 posto, do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Income Plus Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
ZBI fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 14.11.2022. do opoziva.
Prospekt i pravila ZB Invest Funds krovnog UCITS fonda ZB CEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB conservative 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Asia Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB euroaktiv Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2025 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2030 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2040 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2055 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Portfolio 70 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB global 50 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB trend Podaci o fondu Ključne informacije - KIID |
Indeks | Vrijeme | Vrijednost | Bod +/- | % | Graf |
CROBEX* | 25.04. 09:35 | 2793,23 | 7,70 |
0,28 |
|
CROBEX10* | 25.04. 09:35 | 1695,99 | 10,64 |
0,63 |
|
CROBEX10tr* | 25.04. 09:35 | 1843,70 | 11,57 |
0,63 |
|
ADRIAprime* | 25.04. 09:33 | 1883,04 | 11,88 |
0,63 |
|
CROBISTR* | 24.04. 16:31 | 173,0057 | 0,01 |
0,01 |
|
CROBIS* | 24.04. 16:31 | 96,0146 | 0,00 |
0,00 |
Dionica | Zadnja | Promjena | Promet |
KODT | 1.490,00 € |
0,68% |
99.510,00 € |
KODT2 | 1.480,00 € |
0,68% |
85.840,00 € |
KOEI | 266,00 € |
3,91% |
61.686,00 € |
HPB | 220,00 € |
-4,35% |
46.218,00 € |
7BET | 13,93 € |
0,58% |
18.944,80 € |
ZABA | 16,70 € |
0,00% |
10.821,60 € |
7CASH | 101,82 € |
0,00% |
5.294,64 € |
HT | 30,60 € |
0,33% |
3.304,80 € |
ERNT | 205,00 € |
0,00% |
2.870,00 € |
ATPL | 45,10 € |
0,45% |
2.255,00 € |
Redovni dionički promet: | 338.986,54 € |
Redovni obveznički promet: | 0 € |
Sveukupni promet: | 338.986,54 € |