NAJČITANIJE

IZDVOJENO

ANALIZE

FONDOVI

HANFA Objavljeno: 06.08.2018
Novčani fondovi mijenjaju ime i strategiju ulaganja uslijed primjene Uredbe o novčanim fondovima

Novčani fondovi mijenjaju ime i strategiju ulaganja uslijed primjene Uredbe o novčanim fondovima

Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA) skreće pozornost javnosti na to da je 21. srpnja 2018. započela primjena tzv. Uredbe o novčanim fondovima (točnije: Uredbe (EU) 2017/1131 Europskog parlamenta i Vijeća od 14. lipnja 2017. o novčanim fondovima) koja donosi važne promjene u poslovanju novčanih investicijskih fondova, a u koje u Hrvatskoj značajnim dijelom ulažu i mali ulagatelji. Ulagatelji u sljedećem razdoblju mogu očekivati obavijesti o promjeni naziva, ali i strategije i ciljeva dosadašnjih novčanih fondova u koje ulažu.

Uredbom o novčanim fondovima uvode se značajne promjene u radu i poslovanju novčanih fondova s ciljem:

  • osiguranja veće razine zaštite za ulagatelje
  • ujednačavanja uvjeta poslovanja i razine zaštite ulagatelja u svim državama članicama EU
  • nastojanja smanjenja utjecaja tržišnih šokova na novčane fondove, što se primarno pokušava ostvariti kroz umanjenje rizika značajnih odljeva sredstava iz fondova, a koji se lako mogu proširiti na cijelo EU područje.

Stoga se ovom uredbom propisuju dodatni i stroži zahtjevi za novčane fondove, prvenstveno u odnosu na:

  • Investicijsku politiku i vrednovanje imovine - uređuju se pitanja poput klasa imovine u koje je novčanim fondovima dozvoljeno ulagati, diverzifikacije i koncentracije ulaganja, kreditne kvalitete prihvatljivih klasa imovine itd.
  • Likvidnost - podižu se zahtjevi za održavanje likvidnosti novčanih fondova, kako bi bili spremni odgovoriti iznenadnim visokim zahtjevima za otkup udjela.
  • Diverzifikacija ulaganja - primjenjuju se strogi zahtjevi za diverzificiranjem portfelja novčanih fondova, sve s ciljem smanjenja rizika.

U nastavku se izdvajaju neke razlikovnosti koje mogu rezultirati većom rizičnosti nenovčanih fondova u odnosu na novčane:

S obzirom na sve gore navedeno društva za upravljanje novčanim fondovima moraju odlučiti hoće li postojeći novčani fondovi (ili oni koji su im bliski po karakteristikama) nastaviti i dalje poslovati kao novčani fondovi ili će postati tzv. fondovi koji nisu novčani. U oba slučaja društvo mora dobiti odgovarajuća odobrenja HANFA-e.

HANFA je u ovom trenutku od 10 društava za upravljanje s 20 postojećih novčanih fondova zaprimila informaciju o namjeri njihova nastavka poslovanja izvan kategorije novčanih fondova.

Postupak izdavanja potrebnih odobrenja je u tijeku te se njihov završetak očekuje do listopada 2018.

Ukoliko društvo za upravljanje želi da postojeći novčani fond i dalje nastavi poslovati kao novčani fond, poslovanje fonda morat će prilagoditi strožim zahtjevima nego do sada, a u skladu s Uredbom o novčanim fondovima. Samo od strane jednog društva HANFA je obaviještena o namjeri nastavka poslovanja jednog postojećeg novčanog fonda kao novčanog fonda i dalje. Rok za podnošenje zahtjeva HANFA-i za odobrenje nastavka poslovanja u kategoriji novčanih fondova jest 21. siječnja 2019.

Zbog svega navedenog ulagatelji u novčane fondove u sljedećih nekoliko mjeseci mogu očekivati obavijest o promjeni naziva fonda, s time da se ta promjena odražava na sve dokumente fonda (prospekt, pravila, ključni podaci za ulagatelje), kao i na sve promidžbene materijale koji su upućeni ulagateljima ili potencijalnim ulagateljima.

Društvo za upravljanje će, nakon toga, obavijestiti ulagatelje i o promjeni ciljeva i strategije ulaganja fondova.

HANFA od svih društava za upravljanje očekuje da na jasan, transparentan, razumljiv i lako dostupan način (što uključuje i istaknute objave na početnim mrežnim stranicama društava za upravljanje), obavještavaju ulagatelje u odnosu na konkretne fondove kojima upravljaju o:

  • urađenim i namjeravanim promjenama
  • njihovim razlozima te
  • pojašnjenjima značenja i posljedica tih promjena na same ulagatelje.

To se osobito odnosi na promjene koje se tiču ciljeva, strategije ulaganja fondova i rizika povezanih s ulaganjem u te fondove, kao i na specifičnosti pojedinih fondova koje su nastale upravo kao posljedica tih promjena.

Upućujemo ulagatelje i sve potencijalne ulagatelje da redovito prate sve obavijesti društava za upravljanje novčanim fondovima, a osobito one na mrežnim stranicama, kako bi se pravovremeno upoznali sa svim promjenama i uvjetima poslovanja fondova te na temelju istih donijeli utemeljene odluke o ulaganju.

Naglašavamo da će, dok HANFA ne odobri bitne promjene prospekata i pravila fondova zbog promjene ciljeva i strategije ulaganja fondova, ti fondovi poslovati s promijenjenim, novim, nazivima za koje je moguće da neće nužno i u potpunosti odgovarati njihovoj strategiji ulaganja.

Uredba o novčanim fondovima u cijelosti je obvezujuća i izravno se primjenjuje u svim državama članicama EU na sve investicijske fondove koji imaju karakteristike novčanih fondova.

Izvor: Hanfa
Izvor: hanfa.hr
Ključne riječi:
Hanfa ~ fondovi ~ novčani fondovi ~ uredba

NAJČITANIJE

IZDVOJENO

ANALIZE

FONDOVI

NEWSLETTER

Obavještavat ćemo vas o novostima i akcijama vezanim za fondove, posebnim prilikama za ulaganje te novostima u našim uslugama.

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju 2023.)(na kraju 2023.)

(koji na 31.12.2023. posluju min. 12 mjeseci)
  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Kratkoročni obv.
Fond Prinos Riz. Portfelj Prinosi Kupi
InterCapital Global Technology - klasa B A +42,64%  5
OTP indeksni A +31,15%  4
Capital Breeder +29,68%  3

1 EUR - tečajna lista

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
USD
1,08920 0,00
0,00%
GBP
0,85525 0,00
0,13%
CHF
0,96300 0,00
0,18%
JPY
162,51000 0,48
0,30%
BAM
1,95583 0,00
0,00%
EUR/USD - 1mj 2024 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
Konverter valuta

FOND HRVATSKIH BRANITELJA Podaci o fondu

Vrijednost Datum Promjena Graf
90,40 €
15.03.2024
1,03%

ANKETA

AKCIJE

  • Ulazna / izlazna naknada
  • Ostale akcije
Fondovi Trajanje akcije Info
InterCapital Nova Europa - ulazna naknada AKCIJA do 30.06.
OTP Absolute - ulazna naknada AKCIJA do 31.03.
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada AKCIJA do 31.03.
A1 - ulazna naknada AKCIJA do 31.12.
Eurizon fondovi - ulazna naknada AKCIJA do opoziva
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada AKCIJA do opoziva
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% AKCIJA do opoziva
InterCapital fondovi - trajni nalog AKCIJA do opoziva
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% AKCIJA do opoziva
ZBI fondovi - ulazna naknada 0,00% AKCIJA do opoziva
Osvježi
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
CROBEX* 19.03. 12:27  2794,84
21,28
0,77
CROBEX10* 19.03. 12:25  1689,58
11,73
0,70
CROBEX10tr* 19.03. 12:25  1836,73
12,75
0,70
ADRIAprime* 19.03. 12:25  1887,92
-6,22
-0,33
CROBISTR* 18.03. 16:31  173,2127
0,01
0,01
CROBIS* 18.03. 16:31  96,3739
0,00
0,00
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
CROBEX - 1 mjesec 2024 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - DIONICE (12:28:54 19.03.2024)
(12:28:54 19.03.2024)

    Osvježi
  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
RIVP
5,16 €
3,20%
221.966,38 €
ZABA
17,80 €
0,00%
110.932,75 €
KODT2
1.300,00 €
0,00%
45.820,00 €
PODR
160,00 €
-0,62%
43.249,50 €
KODT
1.360,00 €
3,82%
41.720,00 €
KOEI
260,00 €
1,56%
34.254,00 €
7CASH
101,44 €
0,02%
14.911,68 €
ERNT
196,50 €
-0,25%
9.225,50 €
HT
29,60 €
0,34%
9.031,50 €
ADRS2
60,40 €
0,00%
7.555,00 €
Redovni dionički promet:   
580.698,54 €
Redovni obveznički promet:   
20.000,00 €
Sveukupni promet:   
600.698,54 €