FONDOVI INFO 0800 600 700

Izdvojeni tekstovi

HANFA Objavljeno: 06.08.2018

Novčani fondovi mijenjaju ime i strategiju ulaganja uslijed primjene Uredbe o novčanim fondovima

Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA) skreće pozornost javnosti na to da je 21. srpnja 2018. započela primjena tzv. Uredbe o novčanim fondovima (točnije: Uredbe (EU) 2017/1131 Europskog parlamenta i Vijeća od 14. lipnja 2017. o novčanim fondovima) koja donosi važne promjene u poslovanju novčanih investicijskih fondova, a u koje u Hrvatskoj značajnim dijelom ulažu i mali ulagatelji. Ulagatelji u sljedećem razdoblju mogu očekivati obavijesti o promjeni naziva, ali i strategije i ciljeva dosadašnjih novčanih fondova u koje ulažu.

Uredbom o novčanim fondovima uvode se značajne promjene u radu i poslovanju novčanih fondova s ciljem:

  • osiguranja veće razine zaštite za ulagatelje
  • ujednačavanja uvjeta poslovanja i razine zaštite ulagatelja u svim državama članicama EU
  • nastojanja smanjenja utjecaja tržišnih šokova na novčane fondove, što se primarno pokušava ostvariti kroz umanjenje rizika značajnih odljeva sredstava iz fondova, a koji se lako mogu proširiti na cijelo EU područje.

Stoga se ovom uredbom propisuju dodatni i stroži zahtjevi za novčane fondove, prvenstveno u odnosu na:

  • Investicijsku politiku i vrednovanje imovine - uređuju se pitanja poput klasa imovine u koje je novčanim fondovima dozvoljeno ulagati, diverzifikacije i koncentracije ulaganja, kreditne kvalitete prihvatljivih klasa imovine itd.
  • Likvidnost - podižu se zahtjevi za održavanje likvidnosti novčanih fondova, kako bi bili spremni odgovoriti iznenadnim visokim zahtjevima za otkup udjela.
  • Diverzifikacija ulaganja - primjenjuju se strogi zahtjevi za diverzificiranjem portfelja novčanih fondova, sve s ciljem smanjenja rizika.

U nastavku se izdvajaju neke razlikovnosti koje mogu rezultirati većom rizičnosti nenovčanih fondova u odnosu na novčane:

S obzirom na sve gore navedeno društva za upravljanje novčanim fondovima moraju odlučiti hoće li postojeći novčani fondovi (ili oni koji su im bliski po karakteristikama) nastaviti i dalje poslovati kao novčani fondovi ili će postati tzv. fondovi koji nisu novčani. U oba slučaja društvo mora dobiti odgovarajuća odobrenja HANFA-e.

HANFA je u ovom trenutku od 10 društava za upravljanje s 20 postojećih novčanih fondova zaprimila informaciju o namjeri njihova nastavka poslovanja izvan kategorije novčanih fondova.

Postupak izdavanja potrebnih odobrenja je u tijeku te se njihov završetak očekuje do listopada 2018.

Ukoliko društvo za upravljanje želi da postojeći novčani fond i dalje nastavi poslovati kao novčani fond, poslovanje fonda morat će prilagoditi strožim zahtjevima nego do sada, a u skladu s Uredbom o novčanim fondovima. Samo od strane jednog društva HANFA je obaviještena o namjeri nastavka poslovanja jednog postojećeg novčanog fonda kao novčanog fonda i dalje. Rok za podnošenje zahtjeva HANFA-i za odobrenje nastavka poslovanja u kategoriji novčanih fondova jest 21. siječnja 2019.

Zbog svega navedenog ulagatelji u novčane fondove u sljedećih nekoliko mjeseci mogu očekivati obavijest o promjeni naziva fonda, s time da se ta promjena odražava na sve dokumente fonda (prospekt, pravila, ključni podaci za ulagatelje), kao i na sve promidžbene materijale koji su upućeni ulagateljima ili potencijalnim ulagateljima.

Društvo za upravljanje će, nakon toga, obavijestiti ulagatelje i o promjeni ciljeva i strategije ulaganja fondova.

HANFA od svih društava za upravljanje očekuje da na jasan, transparentan, razumljiv i lako dostupan način (što uključuje i istaknute objave na početnim mrežnim stranicama društava za upravljanje), obavještavaju ulagatelje u odnosu na konkretne fondove kojima upravljaju o:

  • urađenim i namjeravanim promjenama
  • njihovim razlozima te
  • pojašnjenjima značenja i posljedica tih promjena na same ulagatelje.

To se osobito odnosi na promjene koje se tiču ciljeva, strategije ulaganja fondova i rizika povezanih s ulaganjem u te fondove, kao i na specifičnosti pojedinih fondova koje su nastale upravo kao posljedica tih promjena.

Upućujemo ulagatelje i sve potencijalne ulagatelje da redovito prate sve obavijesti društava za upravljanje novčanim fondovima, a osobito one na mrežnim stranicama, kako bi se pravovremeno upoznali sa svim promjenama i uvjetima poslovanja fondova te na temelju istih donijeli utemeljene odluke o ulaganju.

Naglašavamo da će, dok HANFA ne odobri bitne promjene prospekata i pravila fondova zbog promjene ciljeva i strategije ulaganja fondova, ti fondovi poslovati s promijenjenim, novim, nazivima za koje je moguće da neće nužno i u potpunosti odgovarati njihovoj strategiji ulaganja.

Uredba o novčanim fondovima u cijelosti je obvezujuća i izravno se primjenjuje u svim državama članicama EU na sve investicijske fondove koji imaju karakteristike novčanih fondova.

Izvor: Hanfa
Ključne riječi:
Hanfa ~ fondovi ~ novčani fondovi ~ uredba

  • NEWSLETTER
Prijava
O vašim pravima i zaštiti podataka osobito vodimo brigu. Zaštita i obrada osobnih podataka
  • ULAGAČKI CENTAR
  • IZRAČUNI

AKCIJE

Fondovi Trajanje akcije Info
Platinum Corporate Bond AKCIJA do 01.10.
InterCapital fondovi - trajni nalog AKCIJA do opoziva
OTP fondovi PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
PBZ fondovi PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
Allianz Short Term Bond - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
Auctor Plus - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
HPB fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
OTP fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
PBZ Euro Short Term Bond - upravljačka AKCIJA do 10.07.
PBZ START - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
PBZ Short term bond - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
ZB fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
InterCapital Short Term Bond - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva
PBZ fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do opoziva

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju Q1-2019.)

  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Kratkoročni obv.
Fond Prinos Riz. Info Kupi
KD BRIC +15,69 6 Kupnja udjela u fondu KD BRIC
ZB euroaktiv +14,28 5 Kupnja udjela u fondu ZB euroaktiv trenutno nije moguća
ZB BRIC+ +13,56 6 Kupnja udjela u fondu ZB BRIC+ trenutno nije moguća

FOND HRVATSKIH BRANITELJA

Vrijednost Datum Promjena Graf
476,23 18.06.2019
0,35%

ANKETA

VALUTE (Srednji tečaj HNB-a - 21.06.2019.)

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
1 EUR 7,398453 0,00
-0,01%
1 USD 6,605762 -0,01
-0,16%
1 GBP 8,306335 0,02
0,20%
1 CHF 6,616987 0,00
0,05%
EUR - 1 mjesec 2019 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
KN EURUSDGBPCHF
=
KN EURUSDGBPCHF
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
CROBEX* 19.06. 16:00  1.901,57
1,58
0,08
CROBEX10* 19.06. 16:00  1.117,88
4,14
0,37
CROBEXprime* 19.06. 16:00  1.075,68
6,69
0,63
CROBEXplus* 19.06. 16:00  1.033,30
2,34
0,23
CROBEXtr* 19.06. 16:00  1.257,19
3,86
0,31
CROBIS* 19.06. 16:31  114,29
0,09
0,08
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
Osvježi
CROBEX - 1 mjesec 2019 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - dionice (17:08:04 19.06.2019)

  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
HT 159,00
0,32%
3.484.966,00
ADRS2 475,00
1,50%
1.863.028,00
ZABA 58,00
-0,85%
1.260.354,00
PODR 418,00
1,46%
939.768,00
OPTE 5,60
2,75%
894.539,05
RIVP 39,60
0,00%
719.765,40
MAIS 304,00
0,00%
311.348,00
ADPL 188,00
-0,79%
242.334,00
JDGT 1.180,00
7,27%
181.830,00
PLAG 1.610,00
-0,62%
165.940,00
Redovni dionički promet:   10.688.733,28 kn
Redovni obveznički promet:   0 kn
Sveukupni promet:   10.688.733,28 kn
Osvježi